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短債基金適合長(zhǎng)期持有嗎?為什么債基最近一直在跌?

2023-07-06 10:56:49    來源:中國機(jī)械網(wǎng)

短債基金適合長(zhǎng)期持有嗎?

不適合長(zhǎng)期持有,主要有以下幾個(gè)原因:

1、收益率較低

短債基金的投資標(biāo)的多為期限較短、風(fēng)險(xiǎn)較小的固定收益證券,收益率是比較低的,更別說對(duì)抗通貨膨脹等經(jīng)濟(jì)形勢(shì),長(zhǎng)期持有可能無法獲得較高收益。

2、基金規(guī)模改變

持有投資者數(shù)量增加,可能導(dǎo)致短債基金規(guī)模快速擴(kuò)張,而市場(chǎng)中可供選擇的滿足相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的債券類型和數(shù)量沒有同步增加,所以可能會(huì)影響投資效果。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)增加

長(zhǎng)期持有短債基金所面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)增大,未來利率上漲可能造成資金貶值。

為什么債基最近一直在跌?

債券基金是投資于債券的基金,債券的收益主要包括:債券的利息收入和債券買賣的價(jià)差收入。

債券基金凈值與債券利率成反向關(guān)系,當(dāng)債券利率下跌時(shí),債券基金凈值會(huì)上漲,當(dāng)債券利率上漲時(shí),就會(huì)導(dǎo)致債券基金凈值會(huì)下跌;當(dāng)前期債市累積了較大漲幅,存在獲利了就出售持有的資產(chǎn),也會(huì)導(dǎo)致債券價(jià)格下跌的情況。

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