蘭州銀行將于2022年1月5日啟動申購 每股發(fā)行價格定為3.57元
第42家A股上市銀行——蘭州銀行將于2022年1月5日啟動申購。根據(jù)《蘭州銀行股份有限公司首次公開發(fā)行股票(A股)招股說明書》(以下簡稱“招股書”),蘭州銀行每股發(fā)行價格定為3.57元,低于發(fā)行前每股凈資產(chǎn)4.43元。這也意味著蘭州銀行成為A股首家“破凈”發(fā)行的銀行,發(fā)行市凈率為0.82倍。
近年來,雖然上市銀行股價大面積“破凈”,但IPO發(fā)行價均高于每股凈資產(chǎn)??v觀滬深股市,“破凈”發(fā)行的企業(yè)也寥寥無幾。
對于此次“破凈”發(fā)行,蘭州銀行給出的回應(yīng)是:發(fā)行價系綜合基本面等多因素協(xié)商確定。今年以來,我國銀行業(yè)股價“破凈”程度有所加深,采取低于每股凈資產(chǎn)的發(fā)行價格,亦是出于考慮防范風(fēng)險、更好保護投資者。
相較于跌破市凈率,蘭州銀行首發(fā)的市盈率卻比較高,達到22.97倍,高于現(xiàn)階段銀行股10倍左右的市盈率。市場評論人士曹中銘指出,考慮到發(fā)行市盈率明顯偏高,根據(jù)相關(guān)規(guī)定,蘭州銀行新股發(fā)行被迫延后(原定12月15日發(fā)行)。即使是“破凈”發(fā)行,如果發(fā)行價格較高的話,同樣存在破發(fā)的風(fēng)險。
招股書顯示,蘭州銀行本次發(fā)行股票數(shù)量為5.70億股,扣除發(fā)行費用后,募集資金凈額為19.68億元,將全部用于充實本行資本金,以提高資本充足水平,增強綜合競爭力,提升股東價值。
易觀高級分析師蘇筱芮對《中國銀行保險報》記者表示,首發(fā)價“破凈”是中小銀行長期處于低估狀態(tài)、缺乏有效市場認(rèn)可的一個縮影。究其原因,主要涉及幾個方面:首先,從趨勢來看,銀行業(yè)務(wù)為資金密集型業(yè)務(wù),不像某些新興行業(yè)和成長型公司具有爆發(fā)增長的潛力,概念炒作的空間不大;其次,銀行長期面臨強監(jiān)管,政策環(huán)境相較其他行業(yè)更加嚴(yán)格;最后,一些地方法人銀行規(guī)模較小且資產(chǎn)質(zhì)量不如大行,因此市場缺乏信心。
不過,隨著經(jīng)濟預(yù)期的修復(fù),銀行板塊有望迎來估值修復(fù)行情。據(jù)安信證券分析師李雙判斷,對銀行股而言,信用收縮最快的階段已經(jīng)基本過去,未來在政策支撐下,信用有望小幅擴張,因此銀行股下行風(fēng)險并不大;考慮到監(jiān)管層正在對地產(chǎn)行業(yè)相關(guān)政策進行微調(diào),地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險暴露導(dǎo)致對銀行的悲觀預(yù)期有望修正。
中信建投證券研報認(rèn)為,看好銀行板塊的投資價值,銀行股具有右側(cè)機會,并且行情還要好于三季度,市凈率有望修復(fù)到1倍。(胡楊)
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