民生銀行:實(shí)現(xiàn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控與賬戶服務(wù)雙提升 保障客戶資金安全
以1戶涉案賬戶為起點(diǎn),通過一系列線索,順藤摸瓜、層層排查,成功發(fā)現(xiàn)并控制7戶可疑涉詐賬戶。日前,民生銀行北京分行識(shí)別堵截一起存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的多個(gè)可疑涉詐賬戶,為守護(hù)群眾資金安全筑牢“最后一道防線”。
日前,A公司、B公司分別向該行京廣支行預(yù)約申請(qǐng)開立對(duì)公賬戶,客戶經(jīng)理于當(dāng)天前往兩家公司開展實(shí)地調(diào)查。經(jīng)了解,上述兩家公司為同一法人,辦公地址為同一棟樓,且均尚未開展實(shí)際經(jīng)營,該特征引發(fā)關(guān)注,但為了避免因誤判影響初創(chuàng)企業(yè)客戶的正常賬戶使用需求,該行分別為兩家公司先行完成了對(duì)公賬戶開立,但僅開通了較低的網(wǎng)銀限額。
第三天,該行在執(zhí)行賬戶服務(wù)回訪過程中發(fā)現(xiàn),A、B公司的法人及聯(lián)系人電話均無法接通,隨即組織開展上門回訪。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)訪問發(fā)現(xiàn),兩家公司辦公場(chǎng)所已掛牌轉(zhuǎn)租,辦公室鎖閉無人辦公。基于上述情況,該行立即將上述兩個(gè)賬戶納入中高風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)名單,啟動(dòng)賬戶交易實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警。時(shí)隔幾日,在A公司賬戶進(jìn)行試探交易時(shí)觸發(fā)該行風(fēng)險(xiǎn)模型預(yù)警?;谏鲜霎惓G闆r,該行第一時(shí)間對(duì)賬戶實(shí)施控制,并于當(dāng)日開展可疑賬戶延展排查。最終,以A公司為線索,根據(jù)中間人、共同法人、共同交易對(duì)手等線索,順藤摸瓜,成功鎖定7戶可疑涉詐賬戶,并上報(bào)相關(guān)部門及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件平臺(tái)。
一直以來,民生銀行北京分行按照“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”的要求,切實(shí)做到賬戶服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控“兩手抓、兩手都要硬”。在保證客戶正常金融服務(wù)需求的前提下,基于分類分級(jí)管理框架,打出模型預(yù)警、延展排查等一系列組合拳、連環(huán)拳。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,防范賬戶相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于防患于未然,將風(fēng)險(xiǎn)遏制于萌芽狀態(tài),下一步,該行將繼續(xù)扎實(shí)做好相關(guān)工作,統(tǒng)籌兼顧,實(shí)現(xiàn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控與賬戶服務(wù)的雙提升,保障客戶的資金安全,助力構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境。
關(guān)鍵詞: 民生銀行 賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控 客戶資金安全 金融風(fēng)險(xiǎn)
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