人民銀行:持續(xù)優(yōu)化信貸投放結(jié)構(gòu) 保持上半年金融平穩(wěn)運行
7月13日,國新辦舉行新聞發(fā)布會,中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司司長、新聞發(fā)言人阮健弘在會上表示,總的來看,今年上半年金融運行保持平穩(wěn),金融結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。
在被問及未來是否還有進一步降準(zhǔn)甚至降息的必要性時,中國人民銀行貨幣政策司司長孫國峰強調(diào),此次降準(zhǔn)是貨幣政策回歸常態(tài)后的常規(guī)流動性操作,穩(wěn)健貨幣政策取向沒有發(fā)生改變。
信貸投放結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化
“2021年以來,穩(wěn)健的貨幣政策保持靈活精準(zhǔn)、合理適度,穩(wěn)字當(dāng)頭,保持流動性合理充裕,降低存款準(zhǔn)備金率優(yōu)化金融機構(gòu)資金結(jié)構(gòu),充分發(fā)揮再貸款再貼現(xiàn)和直達工具等結(jié)構(gòu)性貨幣政策的精準(zhǔn)導(dǎo)向作用,持續(xù)釋放LPR改革紅利,保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟增長基本匹配,保持宏觀杠桿率基本穩(wěn)定,對實體經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度進一步加強。”阮健弘說。
阮健弘介紹,一是金融總量適度增長,流動性合理充裕。二是保持宏觀杠桿率基本穩(wěn)定取得顯著成效,從二季度的經(jīng)濟恢復(fù)和債務(wù)增長情況看,預(yù)計二季度宏觀杠桿率將繼續(xù)保持平穩(wěn)。三是實體經(jīng)濟綜合融資成本穩(wěn)中有降,上半年小微企業(yè)新發(fā)貸款合同利率5.18%,分別比上年同期和2019年同期低0.3個和1.06個百分點;制造業(yè)貸款合同利率4.13%,比上年同期低0.25個百分點。四是金融對高質(zhì)量發(fā)展的支持力度加大,加大對科技創(chuàng)新的支持力度,扎實推進綠色金融發(fā)展,堅持發(fā)展普惠金融。五是重點領(lǐng)域金融風(fēng)險得到有效防范,一季度末,影子銀行類資管產(chǎn)品、非標(biāo)債權(quán)、資金在金融體系內(nèi)部的循環(huán)規(guī)模分別比歷史高峰下降五分之一、近四分之一、近五分之一;探索形成中小金融機構(gòu)風(fēng)險處置模式,高風(fēng)險中小金融機構(gòu)處置取得階段性成果;進一步完善房地產(chǎn)金融調(diào)控機制,圍繞穩(wěn)地價、穩(wěn)房價、穩(wěn)預(yù)期,構(gòu)建房地產(chǎn)金融調(diào)控長效機制。
值得注意的是,今年上半年,企事業(yè)單位人民幣貸款增加8.37萬億元,同比少增4021億元。對此,阮健弘解釋,從期限來看,企業(yè)部門短期貸款增加了1.23萬億元,同比少增1.6萬億元,這表現(xiàn)出企業(yè)部門的流動性資金需求逐步恢復(fù)到常態(tài);中長期貸款增加了6.62萬億元,同比多增1.77萬億元,顯示金融機構(gòu)有力地支持了企業(yè)的中長期投資。從中長期投資的投向結(jié)構(gòu)看,金融對制造業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)和除房地產(chǎn)以外的服務(wù)業(yè)等重點領(lǐng)域的支持力度穩(wěn)固,信貸投放結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。
穩(wěn)健貨幣政策取向未變
關(guān)于7月15日即將實施的降準(zhǔn),孫國峰強調(diào),此次降準(zhǔn)是貨幣政策回歸常態(tài)后的常規(guī)流動性操作,穩(wěn)健貨幣政策取向沒有發(fā)生改變。
對于美國等其他經(jīng)濟體貨幣政策對我國的影響,孫國峰表示,關(guān)于美聯(lián)儲貨幣政策轉(zhuǎn)向的討論對中國貨幣政策、金融市場的影響是比較小的。他認(rèn)為,在全球經(jīng)濟一體化的背景下,各個經(jīng)濟體之間的經(jīng)濟和金融存在相互影響,但由于疫情防控和經(jīng)濟恢復(fù)存在著時間差,因此美國貨幣政策和中國貨幣政策有不同的操作也是很正常的。他再次強調(diào),當(dāng)前我國經(jīng)濟穩(wěn)中向好,穩(wěn)健貨幣政策取向沒有改變,此次降準(zhǔn)主要是為了優(yōu)化金融機構(gòu)的資金結(jié)構(gòu)、提升金融服務(wù)能力、更好支持實體經(jīng)濟。
另外,對于市場關(guān)注到近一段時間我國PPI上漲幅度較快,孫國峰解釋,這既有去年同期疫情沖擊導(dǎo)致PPI負(fù)增長形成的低基數(shù)因素,也有國際大宗商品價格上漲輸入性影響。他認(rèn)為,對于年內(nèi)PPI階段性上行,應(yīng)當(dāng)客觀看待。
“一方面,這是在去年低基數(shù)基礎(chǔ)上的高讀數(shù),對此可以用去年、今年和明年連續(xù)3年的整體視角來觀察PPI的變化。另一方面,歷史上PPI指標(biāo)本身波動就相對較大,在數(shù)月內(nèi)階段性下探或者沖高的現(xiàn)象也并不少見。”孫國峰說,“總體來看,我國PPI走高是階段性的,今年二三季度可能維持相對高位,隨著基數(shù)效應(yīng)逐步消退和全球供給恢復(fù)帶來的輸入性影響減弱,PPI有望在今年四季度和明年趨于回落。”
展望下一階段的貨幣政策走向,孫國峰表示,貨幣政策將堅持以我為主、穩(wěn)字當(dāng)頭,堅持正常貨幣政策,堅持貨幣政策的自主性。根據(jù)國內(nèi)經(jīng)濟形勢和物價走勢,把握好政策力度和節(jié)奏,兼顧內(nèi)外均衡,有力支持實體經(jīng)濟。同時,央行也會密切關(guān)注國際經(jīng)濟金融形勢變化,以我為主,開展國際宏觀政策協(xié)調(diào),共同發(fā)出正向聲音,促進全球經(jīng)濟穩(wěn)定恢復(fù)。
數(shù)字人民幣測試范圍擴大
2019年起,數(shù)字人民幣試點的測試相繼在深圳、蘇州、雄安、成都四地以及北京冬奧會場啟動。2020年10月,增加了上海、海南、長沙、西安、青島、大連6個試點測試地區(qū)。
阮健弘介紹,數(shù)字人民幣研發(fā)試點的選擇,綜合考慮了國家重大發(fā)展戰(zhàn)略、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略以及各地產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟特點等因素,目前試點的省市基本涵蓋了長三角、珠三角、京津冀、中部、西部、東北、西北等不同地區(qū),具備廣泛的代表性,有利于試驗評估數(shù)字人民幣在我國不同區(qū)域的應(yīng)用前景。
而數(shù)字人民幣試點測試堅持“穩(wěn)妥、安全、可控”的原則,以受邀的白名單用戶小額交易為主。數(shù)據(jù)顯示,白名單用戶已經(jīng)達到了1000萬。
“試點過程中,各方對數(shù)字人民幣都表現(xiàn)出比較濃厚的興趣,試點地區(qū)用戶的積極性也比較高,試點場景覆蓋生活繳費、餐飲服務(wù)、交通出行、購物消費、政務(wù)服務(wù)等多個領(lǐng)域。”阮健弘說,“從前一階段的試點看,數(shù)字人民幣試點測試范圍有序擴大,應(yīng)用場景日趨豐富,應(yīng)用模式持續(xù)創(chuàng)新,系統(tǒng)運行總體穩(wěn)定。”
有序推進設(shè)立碳減排支持工具
7月7日召開的國務(wù)院常務(wù)會議再提“設(shè)立支持碳減排貨幣政策工具”,有觀點認(rèn)為作為金融支持碳減排、碳達峰的重要政策手段,這項新工具即將揭開神秘面紗。
此次發(fā)布會上,孫國峰透露,央行正有序推進碳減排支持工具設(shè)立工作,以精準(zhǔn)直達方式支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)的發(fā)展,并撬動更多社會資金促進碳減排。“碳減排支持工具是直達實體經(jīng)濟的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,通過向符合條件的金融機構(gòu)提供低成本資金,支持金融機構(gòu)為具有顯著碳減排效應(yīng)的重點項目提供優(yōu)惠利率融資。”孫國峰說,
孫國峰介紹,碳減排支持工具的設(shè)計按照市場化、法治化、國際化原則,充分體現(xiàn)公開透明,做到“可操作、可計算、可驗證”,確保工具的精準(zhǔn)性和直達性。其中,“可操作”即明確支持具有顯著碳減排效應(yīng)的重點領(lǐng)域,包括清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術(shù)。“可計算”即金融機構(gòu)可計算貸款帶動的碳減排量,并將碳減排信息對外披露,接受社會監(jiān)督。“可驗證”即由第三方專業(yè)機構(gòu)驗證金融機構(gòu)披露信息的真實性,確保政策效果。
“碳減排支持工具將發(fā)揮貨幣政策工具的政策宣示效應(yīng),引導(dǎo)金融機構(gòu)和企業(yè)更好認(rèn)識綠色轉(zhuǎn)型的重要意義,也向公眾倡導(dǎo)綠色低碳生活、循環(huán)經(jīng)濟理念,鼓勵社會投融資向綠色低碳領(lǐng)域傾斜,助力實現(xiàn)碳達峰、碳中和。”孫國峰說。
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