人行創(chuàng)新開展賬戶管理“三零”舉措 防范賬戶風(fēng)險
今年以來,人行河南省周口市中支深入貫徹黨史學(xué)習(xí)教育工作要求,始終秉持支付為民服務(wù)理念,統(tǒng)籌推進防范賬戶風(fēng)險和優(yōu)化賬戶服務(wù)兩項重點任務(wù),創(chuàng)新開展賬戶管理“三零”舉措,有力助推“我為群眾辦實事”走深走實。
嚴(yán)管有力度 風(fēng)險防控“零容忍”
人行周口市中支構(gòu)建銀警聯(lián)動、全民參與的“一體化”反詐格局。在“斷卡”行動的基礎(chǔ)上,聯(lián)合公安機關(guān)開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪“迅雷”行動,在強化行業(yè)內(nèi)部賬戶風(fēng)險管控的同時,與公安、運營商等部門聯(lián)合開展建模比武,從人員流、資金流和信息流等方面建立預(yù)警、反制攔截、勸阻等防控模型,實現(xiàn)聯(lián)合打擊能力和技術(shù)反制能力的“雙提升”。截至目前,全市銀行機構(gòu)主動排查并及時管控風(fēng)險賬戶6245戶,主動排查并向公安部門移送可疑賬戶68戶,協(xié)助公安部門在銀行網(wǎng)點現(xiàn)場抓獲犯罪嫌疑人18人。
圍繞“兩個責(zé)任”,理清銀行賬戶監(jiān)管框架。人行周口市中支綜合運用明察暗訪、約談通報、調(diào)研座談等方式,深入掌握轄區(qū)銀行機構(gòu)賬戶管理情況,健全可疑線索風(fēng)險共享機制,充分激發(fā)銀行機構(gòu)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主動性和自覺性。截至目前,周口市中支約談銀行機構(gòu)18次,暫停5家銀行機構(gòu)、9個網(wǎng)點新開戶業(yè)務(wù)。提升銀行賬戶風(fēng)險防控能力,規(guī)范事前預(yù)警、事中監(jiān)測、事后追蹤賬戶管理流程,提升發(fā)現(xiàn)、識別和攔截異??蛻艉彤惓=灰椎募皶r性和有效性。2021年,周口銀行機構(gòu)倒查涉案賬戶689戶,暫停涉案賬戶名下其他賬戶141戶,責(zé)任追究34人,持續(xù)保持銀行賬戶監(jiān)管高壓態(tài)勢。
優(yōu)化有溫度 貼心服務(wù)“零距離”
秉持“支付為民”理念,推出“四個一”賬戶服務(wù)新舉措。人行周口市中支指導(dǎo)轄內(nèi)各銀行機構(gòu)實行開戶業(yè)務(wù)“只跑一次”,分類管理“一戶一策”,風(fēng)險防控杜絕“一刀切”,規(guī)范整改“一次到位”,全面提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效。截至目前,已開立的銀行賬戶均實現(xiàn)涉詐涉賭“零風(fēng)險”,真正做到了“客戶迎進來,風(fēng)險管的住”。積極落實“放管服”改革政策,為企業(yè)爭取最大開戶手續(xù)費減免優(yōu)惠政策,截至目前,相關(guān)減免政策已為企業(yè)節(jié)省開戶手續(xù)費16萬余元。引導(dǎo)銀行機構(gòu)推廣“適老化”服務(wù),以業(yè)務(wù)辦理“綠色通道”、特殊客戶“上門服務(wù)”、業(yè)務(wù)咨詢“尊老專線”等形式為載體,讓老年客戶跨越“數(shù)字鴻溝”,順利搭上“數(shù)字快車”。截至目前,周口銀行機構(gòu)已為49位困難老年客戶提供上門辦理賬戶業(yè)務(wù)。
宣傳有深度 金融教育“零死角”
突破傳統(tǒng)反詐宣傳方式的空間局限,人行周口市中支指導(dǎo)轄內(nèi)各銀行機構(gòu)主動打造新媒體宣傳陣地,牽頭中原銀行周口分行制作短視頻《買賣一樁》和《“企開得勝”之對公開戶流程》宣傳視頻,累計訪問10.9萬余次。健全與公安、通訊、交通和餐飲等多領(lǐng)域聯(lián)動機制,強力推進“迅雷”宣傳行動,引導(dǎo)全市居民注冊下載“金鐘罩”反詐小程序,截至目前,全市累計注冊用戶337.5萬余戶,累計受保護480.6萬余人。因地制宜豐富農(nóng)村特色宣傳手段,沈丘縣支行利用地方文化特色編排豫劇、曲劇等,巡回演出達20余場,以通俗易懂、“接地氣”的形式向農(nóng)民群眾傳授金融反詐知識,大幅提高農(nóng)民群眾防范意識。
“在賬戶風(fēng)險防控力度不減的前提下,實現(xiàn)賬戶服務(wù)便利度、高效性提升,既是我們做精賬戶管理工作的迫切任務(wù),也是我們把黨史學(xué)習(xí)教育的成果轉(zhuǎn)化成為群眾辦實事、解難題具體行動的關(guān)鍵,只有把件件操心事變成樁樁放心事,才能以實實在在的業(yè)績贏得人民群眾發(fā)自內(nèi)心的認(rèn)可。”人行周口市中支黨委委員、副行長邱洪濤表示。
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