金融再開(kāi)放“戰(zhàn)火”已起 更多紅利加速釋放
中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)金融體系當(dāng)中的權(quán)重和影響力將持續(xù)擴(kuò)大。
“2021年中國(guó)實(shí)際GDP增長(zhǎng)有望達(dá)到9.5%,受經(jīng)濟(jì)基本面和消費(fèi)市場(chǎng)復(fù)蘇的有力支撐,外商直接投資也會(huì)持續(xù)地流入。就資本市場(chǎng)而言,憑借高增長(zhǎng)、高利率優(yōu)勢(shì),更多的全球投資者將增持人民幣資產(chǎn),以債券市場(chǎng)為例,中國(guó)在岸債券市場(chǎng)已成為全球第二大債券市場(chǎng),預(yù)計(jì)2021年全年境外資金的流入規(guī)模將達(dá)到1.2萬(wàn)億人民幣。”根據(jù)德意志銀行研究團(tuán)隊(duì)預(yù)測(cè),中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)金融體系當(dāng)中的權(quán)重和影響力將持續(xù)擴(kuò)大,加上金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的舉措加速推進(jìn),國(guó)際投資者和市場(chǎng)參與者將會(huì)更加積極地布局中國(guó)市場(chǎng)。
2020年雖然受到疫情沖擊,但中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放步伐依然穩(wěn)健,越來(lái)越多境外金融機(jī)構(gòu)加大中國(guó)業(yè)務(wù)布局。
金融開(kāi)放給外資金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)哪些發(fā)展機(jī)遇?接下來(lái)的發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略重點(diǎn)都有哪些?1月7日,德意志銀行中國(guó)區(qū)總經(jīng)理、德意志銀行(中國(guó))有限公司董事長(zhǎng)朱彤,富邦華一銀行行長(zhǎng)陳峰,友邦人壽執(zhí)行董事及總經(jīng)理張曉宇出席銀保監(jiān)會(huì)例行新聞發(fā)布會(huì),并回應(yīng)市場(chǎng)關(guān)切。
參與者也是受益者
盡管疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)金融造成了一定沖擊,但2020年以來(lái)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的腳步也并未停歇。證券、基金、期貨機(jī)構(gòu)外資股比限定提前全面放開(kāi);企業(yè)征信、評(píng)級(jí)、支付等領(lǐng)域已給予外資國(guó)民待遇等。
“近兩年來(lái),中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的政策,進(jìn)一步公開(kāi)、透明,還有可預(yù)期的環(huán)境,也讓我們整個(gè)發(fā)展上了一個(gè)新的臺(tái)階。”陳峰說(shuō)。
記者了解到,臺(tái)資銀行有著鮮明的客戶(hù)群體,基本以臺(tái)資企業(yè)以及臺(tái)胞為服務(wù)對(duì)象,因?yàn)榕_(tái)資企業(yè)的特點(diǎn)是在整個(gè)制造業(yè)和服務(wù)的中間環(huán)節(jié),聯(lián)系國(guó)民經(jīng)濟(jì)非常密切的方面,因此,圍繞這些企業(yè)相當(dāng)于圍繞著供應(yīng)鏈中間關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)展開(kāi)延展性服務(wù),這也成為了臺(tái)資銀行的一個(gè)特點(diǎn)。
陳峰表示,針對(duì)所服務(wù)客群的外匯避險(xiǎn)以及普惠、消費(fèi)金融需求,富邦華一銀行提供了外匯風(fēng)險(xiǎn)管理,同時(shí)引入大數(shù)據(jù)技術(shù),提供線上供應(yīng)鏈金融等。
近年來(lái),中國(guó)加快金融開(kāi)放的步伐,集中宣布了50余條開(kāi)放措施,包括大幅度擴(kuò)大外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、加快保險(xiǎn)行業(yè)開(kāi)放進(jìn)程等??梢哉f(shuō),外資金融機(jī)構(gòu)既是市場(chǎng)參與者,也是受益者。
2019年9月,德意志銀行率先成為具備中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)A類(lèi)主承銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的兩家外資行之一;近日,德意志銀行(中國(guó))基金托管資格獲批,成為第三家獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格的外資行。
朱彤表示,上述兩項(xiàng)資格的獲得大大提升了德意志銀行在本地的業(yè)務(wù)范圍和能力。
中國(guó)持續(xù)推進(jìn)的金融領(lǐng)域雙向開(kāi)放,也為外資保險(xiǎn)提供了廣闊發(fā)展空間。
得益于全面開(kāi)放的政策,2020年8月18日,我國(guó)首家獲批的外資獨(dú)資人身保險(xiǎn)公司——友邦人壽正式宣布成立,友邦中國(guó)變成獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。
在張曉宇看來(lái),獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)意味著三件事情:一是,治理結(jié)構(gòu)更加合理規(guī)范,作為法人機(jī)構(gòu)的治理結(jié)構(gòu)是不同的;二是,在投資等方面有更多機(jī)會(huì),可以做很多新的投資賽道,比如PE、房地產(chǎn),包括可以有全國(guó)范圍的互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營(yíng)許可;三是,有機(jī)會(huì)進(jìn)行區(qū)域擴(kuò)張,2020年10月,友邦人壽拿到了四川省級(jí)分公司的籌建批復(fù)。
更多紅利加速釋放
隨著我國(guó)金融開(kāi)放政策陸續(xù)落地,外資金融機(jī)構(gòu)“跑步”進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng),分享擴(kuò)大開(kāi)放帶來(lái)的巨大紅利。在外資看來(lái),中國(guó)正成為它們?cè)鲩L(zhǎng)的重要引擎。
“在過(guò)去幾年,德銀全球最主要的100家客戶(hù)中,有94家都活躍在亞太市場(chǎng),而且有一些客戶(hù)不僅活躍在中國(guó)市場(chǎng),也取得了非常好的發(fā)展。”朱彤稱(chēng),從地域來(lái)講,亞太市場(chǎng)、中國(guó)市場(chǎng)將是德意志銀行最重要的增長(zhǎng)引擎。
2020年半年報(bào)顯示,友邦中國(guó)在2020年成為集團(tuán)新業(yè)務(wù)價(jià)值貢獻(xiàn)第一。張曉宇表示,中國(guó)對(duì)友邦集團(tuán)的重要性不言而喻,對(duì)所有的外資公司,中國(guó)是絕對(duì)的發(fā)展最大潛力所在。
2020中國(guó)國(guó)際金融年度論壇上,央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等金融監(jiān)管部門(mén)齊發(fā)聲,釋放出我國(guó)進(jìn)一步推進(jìn)更高水平對(duì)外開(kāi)放的強(qiáng)烈信號(hào)。
對(duì)于下一步的金融開(kāi)放政策,銀保監(jiān)會(huì)郭樹(shù)清主席此前表示,要鼓勵(lì)中外機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品、股權(quán)、管理和人才等方面開(kāi)展合作,擴(kuò)展開(kāi)放的廣度和深度,完善配套制度和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),營(yíng)造更加市場(chǎng)化、法制化、國(guó)際化的營(yíng)商環(huán)境。
中國(guó)金融市場(chǎng)再開(kāi)放的信號(hào)也給外資帶來(lái)了多重發(fā)展機(jī)遇。
2020年11月15日,東盟十國(guó)以及中國(guó)、日本、韓國(guó)、澳大利亞、新西蘭15個(gè)國(guó)家,正式簽署區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定(RCEP),標(biāo)志著全球規(guī)模最大的自由貿(mào)易協(xié)定正式達(dá)成;2020年12月30日,中歐投資協(xié)定談判如期完成,為構(gòu)建開(kāi)放型世界經(jīng)濟(jì)作出中歐兩大市場(chǎng)的重要貢獻(xiàn)。
基于此,朱彤認(rèn)為,2021年重大的市場(chǎng)趨勢(shì)主要有幾個(gè)方面。一是,區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化和中歐之間的投資協(xié)定談判完成兩大利好,不僅有助于中國(guó)的“雙循環(huán)”格局形成,也有助于德銀在這方面取得好的進(jìn)展;另外,是ESG、綠色金融。
“不管是中國(guó)企業(yè)去歐洲投資還是歐洲企業(yè)和機(jī)構(gòu)投資者來(lái)中國(guó)投資,都會(huì)有相應(yīng)的金融服務(wù)需求。我們已經(jīng)開(kāi)始在研究特別是中歐雙邊投資協(xié)定談判完成后會(huì)有什么樣的機(jī)遇。”朱彤稱(chēng)。
展望未來(lái),張曉宇表示,接下來(lái)最大的任務(wù)是區(qū)域擴(kuò)張。友邦人壽會(huì)在監(jiān)管部門(mén)許可的情況下,有步驟的按照選取的待開(kāi)發(fā)區(qū)域進(jìn)行擴(kuò)張。
此外,在投資方面,張曉宇表示,友邦保險(xiǎn)的投資一貫是堅(jiān)持在安全性的基礎(chǔ)上找到一些額外收益機(jī)會(huì),希望監(jiān)管部門(mén)能夠給保險(xiǎn)業(yè)創(chuàng)造更多的長(zhǎng)期投資機(jī)會(huì)。
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