平安銀行為非法平臺(tái)提供支付服務(wù) 被罰沒(méi)739.8萬(wàn)
平安銀行溫州分行因存在3項(xiàng)支付違規(guī)事項(xiàng)被處以罰款570.7萬(wàn),沒(méi)收違法所得169.1萬(wàn),罰沒(méi)金額合計(jì)739.8萬(wàn)。
監(jiān)管打擊支付違規(guī)的高壓態(tài)勢(shì)仍在繼續(xù)。
央行溫州市中心支行日前公開(kāi)的一張行政處罰單顯示,平安銀行溫州分行因存在3項(xiàng)支付違規(guī)事項(xiàng)被處以罰款570.7萬(wàn),沒(méi)收違法所得169.1萬(wàn),罰沒(méi)金額合計(jì)739.8萬(wàn)。從罰單金額來(lái)看,這是今年以來(lái)監(jiān)管開(kāi)出的第二大支付罰單,僅次于易寶支付。
此前2月,易寶支付因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定,被央行北京營(yíng)業(yè)管理部給予警告,罰沒(méi)總額合計(jì)942.43萬(wàn)元。
一是存在為非法平臺(tái)提供支付服務(wù)等違反有關(guān)清算管理規(guī)定的行為,這也是本次罰單最核心的一項(xiàng)。監(jiān)管根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》,給予警告,沒(méi)收違法所得人民幣1,691,174.82元,并處罰款人民幣5,376,880.63 元。
二是存在利用內(nèi)部過(guò)渡戶(hù)辦理客戶(hù)備付金互轉(zhuǎn)的行為,監(jiān)管根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》,處罰款人民幣3萬(wàn)。
三是為單位商戶(hù)設(shè)置個(gè)人賬戶(hù)作為收單賬戶(hù),根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》,監(jiān)管給予警告,處罰款人民幣30萬(wàn)元。
由于罰單具有一定的滯后性,加上“114號(hào)文”要求支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金集中交存比例要在2019年1月14日實(shí)現(xiàn)100%集中交存,可基本推斷前述違規(guī)事實(shí)出現(xiàn)在2018年。
2018年下半年,央行支付結(jié)算司下發(fā)《關(guān)于2018年重點(diǎn)抽查工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀支付[2018]51號(hào)文,以下稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》),布置2018年支付清算市場(chǎng)大檢查。在《指導(dǎo)意見(jiàn)》中,央行把無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)、銀行結(jié)算賬戶(hù)管理、備付金、收單商戶(hù)管理、支付信息真實(shí)性、條碼業(yè)務(wù)以及單標(biāo)外幣卡使用情況都列入了重點(diǎn)抽查。
據(jù)界面新聞?dòng)浾吡私猓^(guò)去大部分支付公司都會(huì)給黑灰產(chǎn)提供支付服務(wù),這些支付通道的利潤(rùn)率極高,素有“黑色的現(xiàn)金奶牛”之稱(chēng)。特別是2018年的夏天正值世界杯期間,部分黑灰產(chǎn)對(duì)支付通道的需求倍增,這個(gè)時(shí)候,部分銀行對(duì)支付通道的風(fēng)控方面極易存在個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于收到央行罰單一事,平安銀行回復(fù)界面新聞稱(chēng),在國(guó)家鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新、金融普惠民生的背景下,當(dāng)時(shí)大部分銀行都在支付結(jié)算領(lǐng)域開(kāi)展一些創(chuàng)新業(yè)務(wù)。2016年,平安銀行溫州分行嘗試開(kāi)展線(xiàn)上支付結(jié)算業(yè)務(wù),由于前期市場(chǎng)調(diào)研及風(fēng)控評(píng)估不足,導(dǎo)致在業(yè)務(wù)拓展以及風(fēng)控措施方面存在不足,此后分行積極整改、有序退出。
“對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,我們虛心地接受監(jiān)管意見(jiàn)和處罰,現(xiàn)已完全整改到位,且整改措施及后續(xù)應(yīng)對(duì)工作得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的肯定。該事件對(duì)當(dāng)前的經(jīng)營(yíng)工作沒(méi)有影響。今后我們開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)將充分評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。”平安銀行表示。(記者 張曉云)
相關(guān)閱讀
-
全球視訊!工信部:前三季度我國(guó)造船市...
人民網(wǎng)北京10月28日電(記者申佳平)據(jù)工業(yè)和信息化部官網(wǎng)消息,202... -
新能源車(chē)?yán)^續(xù)領(lǐng)跑 汽車(chē)消費(fèi)活力盡顯
隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)恢復(fù)向好,新車(chē)密集投放上市,購(gòu)置稅減半等政策支持,... -
9月我國(guó)貨運(yùn)指數(shù)基本恢復(fù)至去年同期水平
人民網(wǎng)北京10月28日電(記者許維娜)記者日前從交通運(yùn)輸部科學(xué)研究... -
工業(yè)中長(zhǎng)期貸款增速持續(xù)提升 綠色貸款...
人民網(wǎng)北京10月28日電(記者羅知之)據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì),2022年三季度... -
A股三大股指均跌逾2% 逾4500只個(gè)股下跌
A股三大股指均跌逾2%逾4500只個(gè)股下跌 -
環(huán)球熱點(diǎn)評(píng)!A股收評(píng):三大指數(shù)午后持續(xù)...
A股收評(píng):三大指數(shù)午后持續(xù)下挫,汽車(chē)產(chǎn)業(yè)鏈板塊普跌 -
天天短訊!A股“現(xiàn)金奶牛”豪橫分紅,都...
A股“現(xiàn)金奶?!焙罊M分紅,都有哪些企業(yè)值得關(guān)注! -
A股再創(chuàng)調(diào)整新低!可以重倉(cāng)了嗎?
A股再創(chuàng)調(diào)整新低!可以重倉(cāng)了嗎? -
殺估值會(huì)何時(shí)結(jié)束
殺估值會(huì)何時(shí)結(jié)束 -
當(dāng)前最新:蔚來(lái)上線(xiàn)“跨級(jí)換電”:換長(zhǎng)...
日前,蔚來(lái)宣布開(kāi)展試點(diǎn)“跨級(jí)換電”服務(wù),即標(biāo)準(zhǔn)續(xù)航電池包用戶(hù)(7... -
幾何A?Pro公務(wù)版車(chē)型上市 售價(jià)18.08萬(wàn)元
10月27日,幾何汽車(chē)發(fā)布了旗下幾何APro公務(wù)版車(chē)型,售價(jià)為18 08萬(wàn)... -
全球快消息!上市第二天,吉利博越L啟動(dòng)...
10月27日,在正式上市第二天,吉利博越L已在全國(guó)范圍內(nèi)陸續(xù)啟動(dòng)交付... -
【世界獨(dú)家】特斯拉中國(guó):Model Y 后...
10月27日,特斯拉中國(guó)在微博表示,ModelY后輪驅(qū)動(dòng)版不再提供冷光銀... -
OTA升級(jí) | 智己汽車(chē)發(fā)布IMOS1.3.0版本車(chē)機(jī)更新
10月28日晚,我們將通過(guò)OTA分批為當(dāng)前版本為IMOS1 2 6以上的車(chē)輛... -
大連交通大學(xué)在全國(guó)的知名度高嗎?大連...
根據(jù)2020軟科中國(guó)大學(xué)排名顯示,大連交通大學(xué)位于該排行榜的218名,... -
大連交通大學(xué)全國(guó)排名第幾?全國(guó)第四輪...
2022年,大連交通大學(xué)最新排名全國(guó)第224名(參考的是2021年的綜合排... -
蘇州科技大學(xué)怎么樣?蘇州科技大學(xué)填檔...
蘇州科技大學(xué)(Suzhou University of Science and Technology)... -
當(dāng)前關(guān)注:人民幣匯率換算公式是什么?...
現(xiàn)如今,大家出國(guó)游已經(jīng)變成了一件很正常的事情,許多人幾乎每年都... -
汽車(chē)進(jìn)口關(guān)稅為什么這么高?汽車(chē)進(jìn)口關(guān)...
汽車(chē)進(jìn)口關(guān)稅說(shuō)的就是我國(guó)的海關(guān)對(duì)于進(jìn)口車(chē)征收的關(guān)稅,不過(guò)一直以... -
前沿資訊!網(wǎng)評(píng)對(duì)比亞迪企業(yè)文化褒貶不一...
比亞迪是汽車(chē)行業(yè)的一個(gè)新秀企業(yè),近些年的熱度一直居高不下,很多...