農(nóng)發(fā)行遭遇“罐中罐”騙貸上億元!油罐:這鍋我不背!
不久之前,臨淄農(nóng)商行被空油罐騙貸數(shù)百萬(wàn)的案件曝光,這一騙貸手法著實(shí)令人咋舌。
然而,在眾多騙貸案件中,油罐并非第一次上陣。這一次,輪到中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“農(nóng)發(fā)行”)婁底市分行營(yíng)業(yè)部。而這次的套路是——“罐中罐”!
騙貸人說(shuō):“其實(shí)只要把油罐的檢查口打開(kāi),就可以看到油罐內(nèi)部的構(gòu)造,馬上就會(huì)發(fā)現(xiàn)大罐里套小罐的情況”。
然而,農(nóng)發(fā)行婁底市分行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理戴英由于收了紅包,每次現(xiàn)場(chǎng)檢查流于形式。
2008年至2012年間,湖南鴻冠食品有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“鴻冠公司”)從農(nóng)發(fā)行婁底市分行營(yíng)業(yè)部共計(jì)獲取貸款1.27億,至今尚有近9700萬(wàn)元無(wú)法歸還。
油罐是假的 賬目也是假的
近期,中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露一則刑事判決書(shū),原農(nóng)發(fā)行婁底市分行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理戴英因犯玩忽職守罪、受賄罪被判刑。與此同時(shí),其也牽扯出了一件通過(guò)改造油罐來(lái)騙取銀行貸款的大案。
2008年至2012年間,鴻冠公司法定代表人石某、股東楊某二人在明知鴻冠公司不符合市級(jí)食用油儲(chǔ)備政策性貸款的情況下,先后多次使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、虛假的證明文件、虛假的產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)保等欺詐手段,獲得了婁底市級(jí)食用油承儲(chǔ)資格。
在對(duì)市級(jí)儲(chǔ)備食用油采購(gòu)、承儲(chǔ)、保管過(guò)程中,為套取國(guó)家政策性貸款,石某、楊某在鴻冠公司杉山油庫(kù)采取“大罐套小罐”等方式逃避相關(guān)職能部門(mén)監(jiān)管,騙取、挪用國(guó)家政策性貸款用于個(gè)人消費(fèi)或償還民間借貸利息。
據(jù)石某證言,在儲(chǔ)備油貸款購(gòu)油的過(guò)程中,農(nóng)發(fā)行本要去銷(xiāo)售食用植物油的企業(yè)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查,核實(shí)購(gòu)油合同的真實(shí)性,農(nóng)發(fā)行婁底市分行營(yíng)業(yè)部只有開(kāi)始的時(shí)候去過(guò)一次,后面就沒(méi)有核實(shí)了,但只要核對(duì)油脂銷(xiāo)售企業(yè)實(shí)際出庫(kù)單和其公司的購(gòu)油的車(chē)皮數(shù)量,就可以發(fā)現(xiàn)是否真實(shí)購(gòu)買(mǎi)了這么多食用植物油。
“食用油進(jìn)回來(lái)以后,入庫(kù)的時(shí)候,農(nóng)發(fā)行也只是走個(gè)過(guò)場(chǎng),基本只是轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)就走,他們純粹是根據(jù)其公司財(cái)務(wù)報(bào)表上的數(shù)字進(jìn)行審查”,石某表示。
為了應(yīng)付現(xiàn)場(chǎng)檢查,鴻冠公司對(duì)杉山油庫(kù)中的4個(gè)油罐進(jìn)行了改造,在大油罐中套了小油罐。據(jù)曾在鴻冠公司杉山油庫(kù)工作過(guò)的劉某證言,杉山油庫(kù)26、27、28、30號(hào)油罐其日常不測(cè)量,因?yàn)槔锩娓緵](méi)有多少油,其知道這四個(gè)油罐是“大罐套小罐”,其還往里面灌過(guò)水。
不過(guò),農(nóng)發(fā)行戴英等人在對(duì)油罐進(jìn)行檢查時(shí)流于形式,并沒(méi)有發(fā)現(xiàn)大罐套小罐的問(wèn)題。“其實(shí)只要把油罐的檢查口打開(kāi),就可以看到油罐內(nèi)部的構(gòu)造,馬上就會(huì)發(fā)現(xiàn)大罐里套小罐的情況”,石某表示。
實(shí)際上,除了油罐是假的,鴻冠公司提供給農(nóng)發(fā)行的賬目也是假的。
據(jù)石某證言,當(dāng)時(shí)鴻冠公司是虧損的,沒(méi)有盈利,負(fù)債率超過(guò)了農(nóng)發(fā)行貸款要求的負(fù)債率,其公司給農(nóng)發(fā)行提供的賬目都是假的,從2008年開(kāi)始,其公司就一直是用假的購(gòu)油合同從農(nóng)發(fā)行套取貸款。
每次都給600-2000元紅包 現(xiàn)場(chǎng)檢查敷衍了事
實(shí)際上,對(duì)于這場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)數(shù)年的騙貸,農(nóng)發(fā)行也并非完全處于“被動(dòng)”狀態(tài)。
在這期間,戴英利用其擔(dān)任農(nóng)發(fā)行婁底市分行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的職務(wù)之便,在辦理鴻冠公司貸款的過(guò)程中,多次收受石某、楊某的賄賂款共計(jì)17.76萬(wàn)元,為石某、楊某謀取不正當(dāng)利益。
鴻冠公司在農(nóng)發(fā)行有三筆食用油儲(chǔ)備項(xiàng)目的政策性貸款,戴英經(jīng)手辦理的是第二筆和第三筆貸款,分別為8765萬(wàn)元和2108萬(wàn)元,加上2008年12月鴻冠公司申請(qǐng)的第一筆貸款1792萬(wàn)元,該公司共計(jì)獲得貸款1.27億元,至今尚有9700萬(wàn)元無(wú)法歸還。
據(jù)了解,戴英于2009年1月任農(nóng)發(fā)行婁底市分行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理,職責(zé)之一為負(fù)責(zé)組織或參與上報(bào)貸款項(xiàng)目的受理、貸前調(diào)查、貸后管理檢查,是客戶(hù)用信管理、貸后管理的主責(zé)任人。
然而,在辦理鴻冠公司貸款的過(guò)程中,戴英多次收受石某、楊某所送財(cái)物,徇私舞弊,對(duì)該公司的資料未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查,違規(guī)讓鴻冠公司通過(guò)貸前審查。同時(shí),在貸后監(jiān)管中,對(duì)鴻冠公司杉山油庫(kù)的檢查流于形式,不按規(guī)定核查庫(kù)存油脂,不認(rèn)真核查購(gòu)銷(xiāo)合同的真實(shí)性,未發(fā)現(xiàn)油罐改裝、儲(chǔ)備油嚴(yán)重虧庫(kù)等問(wèn)題。
戴英供述,每季度去對(duì)油庫(kù)進(jìn)行檢查時(shí),采取的主要形式是查看油罐,就是圍著油罐看一下,然后用扳手或者木棍敲打罐體,聽(tīng)聲音辨別油罐里是否是空的,再就是打開(kāi)油罐檢測(cè)孔,用一個(gè)小瓶子吊著秤砣沉到油罐底部打油上來(lái)聞聞氣味、看看顏色、判斷有沒(méi)有浮油的情況,但是檢查沒(méi)有嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行深入的核查。
據(jù)股東楊某證言,戴英等人的每次日常檢查中,其和石某都會(huì)給戴英等人每人一個(gè)600至2000元的紅包。
“因?yàn)槭帐芰锁櫣诠镜募t包,礙于情面,檢查流于形式,所以沒(méi)有檢查出什么大問(wèn)題出來(lái)”,戴英表示。
湖南省婁底市中級(jí)人民法院認(rèn)為,戴英身為中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行婁底市分行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理,在受?chē)?guó)家機(jī)關(guān)委托代表國(guó)家機(jī)關(guān)行使職權(quán)過(guò)程中,不正確、不認(rèn)真履行職責(zé),致使國(guó)家利益遭受重大損失,情節(jié)特別嚴(yán)重,還利用職務(wù)上的便利,多次非法收受他人財(cái)物,為他人謀取利益,致使公共財(cái)產(chǎn)遭受損失,其行為已分別構(gòu)成玩忽職守罪、受賄罪。數(shù)罪并罰,決定合并執(zhí)行有期徒刑五年六個(gè)月,并處罰金人民幣20萬(wàn)元。(記者 李玉雯)
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