建設(shè)銀行子公司建信基金被質(zhì)疑“虛胖”
3月27日晚間,建設(shè)銀行公布了2018年業(yè)績(jī)報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示,2018年該行資產(chǎn)規(guī)模23.22萬(wàn)億元,較上年增長(zhǎng)4.96%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2,556.26億元,較上年增長(zhǎng)4.93%;實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入6588.91億元,同比增長(zhǎng)5.99%;實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)2546.55億元,比上年增長(zhǎng)5.11%,增速較上年上升0.44個(gè)百分點(diǎn),日賺近7億元。
資產(chǎn)質(zhì)量方面,截至2018年末,建設(shè)銀行不良貸款余額2008.81億元,較上年增加85.90億元;不良貸款率1.46%,較上年下降0.03個(gè)百分點(diǎn);關(guān)注類(lèi)貸款占比2.81%,較上年下降0.02個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率208.37%,較上年提升37.29個(gè)百分點(diǎn)。
資本充足率方面,截至2018年末,建設(shè)銀行資本充足率17.19%,一級(jí)資本充足率14.42%,核心一級(jí)資本充足率13.83%,均滿(mǎn)足監(jiān)管要求,較上年分別上升1.69、0.71和0.74個(gè)百分點(diǎn)。
基于良好業(yè)績(jī),建行董事會(huì)建議派發(fā)末期現(xiàn)金股息每股人民幣0.306元(含稅),將提交2018年度股東大會(huì)審議。
但在這份靚麗的年報(bào)背后,建設(shè)銀行卻出現(xiàn)了資產(chǎn)減值損失增加和理財(cái)業(yè)務(wù)收入下滑的隱憂(yōu)。
據(jù)年報(bào)顯示,2018年建設(shè)銀行手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入中,理財(cái)業(yè)務(wù)收入為111.13億元,較2017年減少44.55%。
對(duì)此,建行方面表示,主要是受到資管新規(guī)實(shí)施和理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)行成本上升等因素影響。
此外,年報(bào)還顯示,2018年建設(shè)銀行減值損失1509.88億元,較上年增加236.26億元,增幅18.55%。發(fā)放貸款和墊款減值損失1430.45億元,較上年增加196.56億元;受表外業(yè)務(wù)信用減值損失增加影響,其他減值損失較上年增加45.48億元。
子公司建信基金公募規(guī)模被質(zhì)疑“虛胖”
而隨著年報(bào)披露,建行其控股子公司經(jīng)營(yíng)狀況也隨之浮出水面。
據(jù)顯示,2018年建信基金各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)賱?chuàng)新高,建信基金管理資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)到1.62萬(wàn)億元,其中公募基金規(guī)模為6,331.39億元,居行業(yè)第3位;專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)規(guī)模為4,640.24億元,居行業(yè)第1位;旗下建信資本管理有限責(zé)任公司管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)5,203.38億元,居行業(yè)第1位。于2018年末,建信基金資產(chǎn)總額59.54億元,凈資產(chǎn)47.22億元;2018年凈利潤(rùn)11.46億元。
但據(jù)財(cái)經(jīng)網(wǎng)了解,回看近三年,建信基金規(guī)模變化很大。其中值得一提的是,2018年權(quán)益類(lèi)規(guī)模較上年縮減了愈百億元,貨基規(guī)模則增加近2500億元,從而推動(dòng)公司整體規(guī)模沖上6000億元大關(guān)。而若拿掉貨基之后,建信基金非貨規(guī)模居行業(yè)僅位于行業(yè)第13位。
對(duì)此,有業(yè)內(nèi)專(zhuān)業(yè)人士指出,“公司整體規(guī)模領(lǐng)先,早已不能與公司權(quán)益類(lèi)管理能力強(qiáng)劃等號(hào)。規(guī)模虛胖的公司,拿掉貨基之后,業(yè)績(jī)則會(huì)難堪至極。”
而公開(kāi)資料顯示,建信基金旗下股票型基金和混合型基金規(guī)模合計(jì)236.22億元。據(jù)建信基金各產(chǎn)品發(fā)布的2018年年報(bào)顯示,旗下86只權(quán)益類(lèi)基金(A/B/C類(lèi)份額分開(kāi)計(jì)算)去年僅兩只實(shí)現(xiàn)正收益,其余84只基金全部虧損,合計(jì)虧損70.93億元。相較其規(guī)模,建信基金旗下權(quán)益類(lèi)基金去年業(yè)績(jī)表現(xiàn)較差。
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