樂山市商業(yè)銀行被騙貸500萬!系擔(dān)保公司制作虛假合同
2月20日消息,近日裁判文書網(wǎng)披露一起樂山商業(yè)銀行自貢分行向當(dāng)?shù)匾晃锪鞴景l(fā)放貸款,該公司未歸還案。
法院審理查明:被告人羅勇在2014年4月期間,以個(gè)人名義向樂山商業(yè)銀行自貢分行申請貸款時(shí),虛構(gòu)購買汽車備用件的貸款用途,并向該行提供了虛假的購銷合同,獲取了該行發(fā)放的500萬元貸款。貸款到期直至目前,羅勇仍未歸還上述貸款。
據(jù)羅勇供訴,證實(shí)2004年自己成立德利公司,是公司法人代表,自己和妻子吳某某是股東。德利公司開始經(jīng)營不錯(cuò),還添置了車輛,在宜賓包了河段采砂,德利公司開始經(jīng)營不錯(cuò),還添置了車輛,在宜賓包了河段采砂,由于業(yè)務(wù)擴(kuò)大資金緊張,加上經(jīng)營不善,公司開始虧損,到2014年時(shí)公司經(jīng)營已很困難,沒有資金支付公司費(fèi)用,為了籌集資金,便想在銀行貸款,但是按照自己當(dāng)時(shí)的經(jīng)營狀況,屬于負(fù)債很高,銀行不會放貸,所以我向樂山市商業(yè)銀行申請貸款時(shí),造了一些假資料給銀行。
吳某某也證實(shí),2014年的時(shí)候,公司經(jīng)營很緊張,沒有資金,老公羅勇就想在銀行貨款來把公司盤活,但當(dāng)時(shí)公司負(fù)債率很高,正常貨款銀行肯定不會放貨款,他造了些假資料給銀行。
據(jù)奧凡泰融資擔(dān)保有限公司蘭某證實(shí),2014年期間,公司對樂山市商業(yè)銀行自貢分行的10筆貸款進(jìn)行了擔(dān)保,其中就有2014年4月對羅某貸款的500萬元。公司在羅某不符合擔(dān)保條件的情況下為他提供了擔(dān)保,他為獲取500萬元貸款,也提供了一些虛假購銷合同、財(cái)務(wù)報(bào)表、驗(yàn)資報(bào)告等資料,貸款審批期間,樂山商業(yè)銀行的張某、毛某等人如何審核的我不清楚。
樂山商業(yè)銀行自貢分行小微金融部的信貸員徐某某證實(shí),自己2013年至2015年4月在樂山商行自貢分行是小微金融部的信貸員。羅勇的貸款是全部按照規(guī)定做的,對他的企業(yè)以及個(gè)人情況進(jìn)行過核實(shí),沒有違規(guī)的地方。對于貸款資金使用情況每季度檢查一次,如到企業(yè)抽查經(jīng)營賬目等。自己知道羅勇的貸款有奧凡泰公司擔(dān)保,是否有李某某夫婦的擔(dān)保不清楚。
時(shí)任樂山市商業(yè)銀行自貢分行副行長的張某,貸款審批是客戶經(jīng)理到貸款人現(xiàn)場調(diào)查,形成授信報(bào)告后交部門負(fù)責(zé)人審核,之后提交風(fēng)管部門風(fēng)險(xiǎn)審查,之后報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)也就是自己這里審核,最后由行長審批。奧凡泰擔(dān)保公司時(shí)由總部審核入圍的一個(gè)融資擔(dān)保公司,主要為銀行提供融資擔(dān)保合作。
法院認(rèn)為,被告人羅某為獲取貸款,在明知自己不符合貸款條件的情況下,故意偽造并使用虛假資料,采取欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款500萬元,且至今無法歸還,其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。一審判決被告人羅某犯騙取貸款罪,判處有期徒2年,緩刑3年,并處罰金2萬元。
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