量增價(jià)跌 上半年不良資產(chǎn)市場(chǎng)走出別樣行情
近年來,監(jiān)管層鼓勵(lì)銀行綜合運(yùn)用壞賬核銷、現(xiàn)金清收和批量轉(zhuǎn)讓等手段,加大不良貸款處置力度。在這種趨勢(shì)下,今年上半年不良資產(chǎn)市場(chǎng)走出了一波不一樣的行情——跟去年同期相比,不良資產(chǎn)成交量大幅增長(zhǎng),價(jià)格則較去年年底有所回落。
這是中國(guó)信達(dá)在昨天第172場(chǎng)銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會(huì)上介紹的情況。上證報(bào)近日在業(yè)內(nèi)了解的情況也證實(shí)了上述現(xiàn)狀。
中國(guó)信達(dá)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理彭朗輝在發(fā)布會(huì)上介紹,上半年,從不良資產(chǎn)的供給主體看,大行在新出表的交易里占比有所下降,股份制銀行和地方銀行占比有所上升。從地區(qū)來看,長(zhǎng)三角、珠三角占比有所下降,環(huán)渤海地區(qū)、西南地區(qū)占比有所上升。從債務(wù)企業(yè)的狀況看,制造業(yè)和批發(fā)零售業(yè)為主,建筑業(yè)和房地產(chǎn)企業(yè)的比重略有增長(zhǎng),這基本上與銀行業(yè)的不良率是吻合的。
“當(dāng)前的市場(chǎng)不同以往,呈現(xiàn)出許多顯著的特點(diǎn)。”中國(guó)東方資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理一部總經(jīng)理劉波對(duì)此感同身受。他說,行業(yè)分布集中,地區(qū)分化明顯。近年來批發(fā)零售業(yè)制造業(yè)不良貸款余額居高不下,同時(shí)隨著供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革不斷深化,傳統(tǒng)產(chǎn)能過剩行業(yè)不良資產(chǎn)加速暴露。在地區(qū)公司上,不良資產(chǎn)由東向西,由沿海向內(nèi)陸加速傳導(dǎo)不斷蔓延。
劉波介紹,不良資產(chǎn)市場(chǎng)多元化主體格局日趨成熟,一級(jí)市場(chǎng)不良供給會(huì)保持相對(duì)穩(wěn)定,而二級(jí)市場(chǎng)參與主體持續(xù)擴(kuò)容。處置方式上,工具也日益豐富,資產(chǎn)證券化收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓、債轉(zhuǎn)股、并購重組、“互聯(lián)網(wǎng)+”等各類創(chuàng)新型的處置手段層出不窮,處置效率也顯著提高。
“從市場(chǎng)秩序看,在銀保監(jiān)會(huì)強(qiáng)監(jiān)管的要求下,市場(chǎng)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)有序,達(dá)到了強(qiáng)監(jiān)管的預(yù)期。”彭朗輝表示,價(jià)格較去年四季度有所回落。
劉波說,2017年傳統(tǒng)銀行對(duì)不良資產(chǎn)市場(chǎng)的投資熱情不斷高漲,成交價(jià)格一度走高。今年以來市場(chǎng)主體逐漸回歸了理性,盡職調(diào)查更加充分、價(jià)值判斷更加科學(xué)、估值報(bào)價(jià)更加審慎,市場(chǎng)價(jià)格趨于平穩(wěn),甚至穩(wěn)中有降,過往的無序競(jìng)爭(zhēng)和高價(jià)搶包的情況已經(jīng)不復(fù)存在,一個(gè)良性發(fā)展、有序運(yùn)轉(zhuǎn)的市場(chǎng)正在形成。
一位國(guó)有大行從事不良資產(chǎn)包處置的人士也從賣方角度印證了這一情況。他在接受采訪時(shí)表示,在整體資產(chǎn)質(zhì)量沒有大變化的情況下,上半年該行出表的不良資產(chǎn)包價(jià)格大概下降了10%,“從上半年處置了1000億元來看,這10個(gè)點(diǎn)造成了約100億元的財(cái)務(wù)成本。”
但是在這位人士看來,現(xiàn)在因?yàn)殂y行快速出表的需要,不良資產(chǎn)價(jià)格較低,再過兩年市場(chǎng)會(huì)發(fā)生逆轉(zhuǎn),到時(shí)候會(huì)是賣方市場(chǎng)。
對(duì)于下一階段的情況,彭朗輝預(yù)計(jì),不良資產(chǎn)市場(chǎng)的供應(yīng)基本上是比較平穩(wěn)的,不會(huì)有太大幅度的上升,短期看明顯的大幅度下降的可能性也不大。
中國(guó)信達(dá)總裁助理梁強(qiáng)說,相對(duì)集中、突出主業(yè)是監(jiān)管對(duì)金融資產(chǎn)管理公司的明確要求。在具體的經(jīng)營(yíng)策略上,中國(guó)信達(dá)在進(jìn)一步鞏固在傳統(tǒng)的金融不良資產(chǎn)領(lǐng)域的市場(chǎng)領(lǐng)先地位,支持商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)不良出清,及時(shí)有效地化解風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)梁強(qiáng)提供的數(shù)據(jù),從2013年初到2017年末,中國(guó)信達(dá)的不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)板塊資產(chǎn)規(guī)模由1403億元增加至5931億元,年均復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)33.42 %。今年上半年,中國(guó)信達(dá)對(duì)銀行推出的不良資產(chǎn)包全面展開買方盡調(diào),理性參與市場(chǎng)競(jìng)買,主業(yè)優(yōu)勢(shì)持續(xù)鞏固。
中國(guó)東方資產(chǎn)董事長(zhǎng)吳躍表示,今年公司將安排1000億元資金投放不良資產(chǎn)市場(chǎng),并加大與各家資產(chǎn)管理公司的合作力度,顯著提高不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)占比,持續(xù)優(yōu)化集團(tuán)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),努力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的目標(biāo)。昨日,中國(guó)東方資產(chǎn)與49家地方資產(chǎn)管理公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,向不良資產(chǎn)同業(yè)發(fā)出《中國(guó)不良資產(chǎn)行業(yè)發(fā)展倡議書》。
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