本報北京2月11日電 (記者歐陽潔)銀監(jiān)會近日制定了《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引(征求意見稿)》，首次從規(guī)范從業(yè)人員行為管理的角度，對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出了系統(tǒng)性的要求。明確要求銀行業(yè)金融機構(gòu)對本機構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔主體責任，同時要求從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀律，機構(gòu)應(yīng)開展從業(yè)人員行為的定期評估、建立長期監(jiān)測和不定期排查機制，將從業(yè)人員行為的評估結(jié)果作為定崗定酬的重要依據(jù)。

《指引》是監(jiān)管制度補短板的一個縮影。彌補監(jiān)管制度短板是從制度源頭上防控金融風險的根本舉措，去年以來，銀監(jiān)會把防控金融風險放到更加重要的位置，認真排查監(jiān)管制度漏洞，及時彌補監(jiān)管制度短板，構(gòu)建防控風險的長效機制。

2017年初，銀監(jiān)會在前期工作的基礎(chǔ)上，對銀行業(yè)監(jiān)管制度進行了全面梳理，研究確定了重點彌補監(jiān)管制度短板方案，主動披露彌補監(jiān)管制度短板的26個項目，引導(dǎo)銀行業(yè)自發(fā)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。隨后，結(jié)合銀行業(yè)風險特征、突出問題導(dǎo)向，銀監(jiān)會又研究補充了若干項彌補監(jiān)管制度短板項目。此外，針對銀行業(yè)出現(xiàn)的新變化新情況新問題，銀監(jiān)會還適時補充了41項針對特定機構(gòu)和具體業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。

據(jù)介紹，這些項目涵蓋股權(quán)管理、資本補充、流動性風險、押品管理、大額風險暴露、理財業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、交叉金融產(chǎn)品、融資擔保、政策性銀行監(jiān)管等方面，重點規(guī)范銀行業(yè)存在的突出風險和問題。以股權(quán)監(jiān)管為例，銀監(jiān)會以完善公司治理這個“牛鼻子”為突破口，監(jiān)管重點放在隱形股東、股份代持、入股資金來源不實、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易、利益輸送以及濫用股東權(quán)利等方面，使股權(quán)最終受益人透明化，真正承擔起股東的最終責任。

據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)負責人介紹，目前，大部分規(guī)制已陸續(xù)出臺或公開征求意見。在制定和發(fā)布過程中，銀監(jiān)會盡量減少外溢負面影響，減少疊加共振，加強與市場和機構(gòu)溝通，同時注重從全局出發(fā)，規(guī)章制度不僅放在銀行業(yè)考慮，還放在整個金融、經(jīng)濟和社會大框架下統(tǒng)籌兼顧，充分評估各項制度對金融市場及實體經(jīng)濟的影響。目前成效初顯，銀行業(yè)“脫實向虛”初步遏制，違法違規(guī)情況明顯減少，一些金融監(jiān)管盲點與空白點開始有章可循，銀行的風險和合規(guī)意識得到增強。

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