■本報(bào)記者 彭 妍

盡管北京的氣溫已經(jīng)跌至入冬以來(lái)的最低谷，但是基金投資市場(chǎng)卻沒(méi)有絲毫寒意。2017年炒股不如買基金的現(xiàn)實(shí)，讓基金投資再度受到了眾多投資者的追捧。

《證券日?qǐng)?bào)》記者近日走訪發(fā)現(xiàn)，伴隨基金市場(chǎng)火爆，各家銀行代銷的基金產(chǎn)品也成為網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理推介的重點(diǎn)。記者注意到，由于受到第三方基金代銷機(jī)構(gòu)等渠道低價(jià)搶客等因素的影響，部分銀行推出了網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行基金申購(gòu)費(fèi)率的優(yōu)惠活動(dòng)中。另外，為了能夠吸引投資者的眼球，部分銀行的理財(cái)經(jīng)理扛出明星基金經(jīng)理的“大旗”來(lái)抬高人氣。

銀行推線上申購(gòu)優(yōu)惠

作為基金代銷主渠道之一的銀行，如今也越來(lái)越重視基金銷售，部分銀行推出網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行基金申購(gòu)費(fèi)率的優(yōu)惠活動(dòng)，其打折優(yōu)惠費(fèi)率也頗具吸引力。

據(jù)了解，基金新發(fā)行認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)一般不打折，手續(xù)費(fèi)讓利主要集中在申購(gòu)環(huán)節(jié)。此前，基金銷售比較依賴銀行渠道，因此銀行基金申購(gòu)手續(xù)費(fèi)的優(yōu)惠力度較小。隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，基金直銷渠道和第三方基金代銷機(jī)構(gòu)迅速發(fā)展，憑借低至1折或限時(shí)零費(fèi)率申購(gòu)的賣點(diǎn)，吸引了不少投資者。因此，部分銀行推出了基金申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，即通過(guò)電子銀行渠道購(gòu)買部分基金可享受折扣優(yōu)惠。

本報(bào)記者走訪調(diào)查發(fā)現(xiàn)，銀行給出的折扣優(yōu)惠力度不盡相同。有的銀行申購(gòu)費(fèi)八折優(yōu)惠，有的銀行六折優(yōu)惠，力度最大的銀行給出了四折優(yōu)惠。

在某國(guó)有大行的網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理向本報(bào)記者表示，該行代售的部分基金產(chǎn)品有申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠，折扣通常在八折左右，但是通過(guò)柜面購(gòu)買沒(méi)有優(yōu)惠。

某股份制銀行的工作人員也告訴本報(bào)記者：“目前我行主推的基金產(chǎn)品中有10只產(chǎn)品，通過(guò)電子銀行渠道購(gòu)買可享受六折申購(gòu)費(fèi)率的優(yōu)惠。此外，我們選取的這10只產(chǎn)品都是過(guò)往業(yè)績(jī)較好的，而且也是總行重點(diǎn)銷售的產(chǎn)品。”

當(dāng)然，也有銀行并不參與申購(gòu)費(fèi)價(jià)格戰(zhàn)。一位銀行工作人員向本報(bào)記者表示，“目前我行代銷的基金在申購(gòu)費(fèi)用方面依照的是各基金公司制定的標(biāo)準(zhǔn)，并無(wú)折扣。但是選擇基金產(chǎn)品，不要只看費(fèi)率折扣，業(yè)績(jī)好的基金，并不一定需要用費(fèi)率折扣來(lái)吸引客戶。”

在走訪過(guò)程中，多數(shù)銀行的理財(cái)經(jīng)理告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，盡管銀行申購(gòu)優(yōu)惠力度不及基金官網(wǎng)直銷或者第三方基金代銷機(jī)構(gòu)渠道，但很多投資者更愿意選擇銀行渠道。

有統(tǒng)計(jì)顯示，招商銀行去年前10個(gè)月的基金代銷金額達(dá)到5801.4億元，其中大部分是公募基金，還包括一部分的集合理財(cái)。過(guò)去幾年，招商銀行都在基金代銷領(lǐng)域扮演重要角色，2012年至2016年，招商銀行基金代銷金額分別為3380.1億元、3386.5億元、4582.1億元、8412.1億元和4924.9億元。與第三方代銷機(jī)構(gòu)相比，銀行渠道優(yōu)勢(shì)明顯。

理財(cái)經(jīng)理打明星牌

《證券日?qǐng)?bào)》記者在走訪中發(fā)現(xiàn)，為了能夠吸引投資者的眼球，部分銀行理財(cái)經(jīng)理打出明星基金經(jīng)理、明星基金的牌子來(lái)抬高人氣。

記者注意到，這一營(yíng)銷方式確實(shí)比較奏效，吸引了大量基民前來(lái)咨詢和購(gòu)買。

本報(bào)記者以投資者的身份來(lái)到多家銀行支行網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)記者表示要咨詢基金時(shí)，銀行理財(cái)經(jīng)理都紛紛表示，“隨著股市火爆，股票型基金銷售目前比較火爆。我行代銷的這款基金是由某某明星基金經(jīng)理管理，去年一年的收益在50%以上，您可以去網(wǎng)上搜一搜該基金經(jīng)理的個(gè)人信息，這幾款基金我本人也有購(gòu)買。”

“基金銷售從去年回暖，從銀行理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)向購(gòu)買基金的人明顯增加了許多”，某股份制銀行理財(cái)經(jīng)理告訴本報(bào)記者。

在某城商行網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理告訴記者，在今年新成立的基金中，明星基金公司、明星基金經(jīng)理管理的基金顯然更為熱銷，近期一些基金成為爆款產(chǎn)品。這一方面是因?yàn)槭袌?chǎng)表現(xiàn)好，基金賺錢效應(yīng)明顯;另一方面，基金業(yè)績(jī)與基金經(jīng)理的管理水平息息相關(guān)，明星效應(yīng)進(jìn)一步顯現(xiàn)。

此外，《證券日?qǐng)?bào)》記者隨機(jī)采訪了部分投資者。據(jù)了解，大多數(shù)投資者在選擇基金的時(shí)候，確實(shí)更傾向于選擇“明星基金經(jīng)理”。

王先生告訴本報(bào)記者，在理財(cái)經(jīng)理的推薦下，他購(gòu)買了一位明星基金經(jīng)理管理的基金，不過(guò)明星基金經(jīng)理的具體業(yè)績(jī)他并不是很清楚。

業(yè)內(nèi)人士分析指出，投資者應(yīng)該主動(dòng)了解基金經(jīng)理的投資風(fēng)格、投資策略、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、長(zhǎng)期業(yè)績(jī)以及基金的排名。

關(guān)鍵詞： 明星牌 經(jīng)理 基金