犯罪分子大肆忽悠被害人自賣自買 利用“教育補(bǔ)貼”吸納資金
平臺(tái)上線后,犯罪分子大肆忽悠被害人自賣自買,每節(jié)課穩(wěn)賺將近40元
買賣網(wǎng)課賺“補(bǔ)貼”,小心陷阱!
現(xiàn)如今網(wǎng)課逐漸成為廣大學(xué)生學(xué)習(xí)的一種新方式,各大教育平臺(tái)推出多種網(wǎng)上教學(xué)資源,老師化身“主播”在線為大家傳道授業(yè)解惑。然而網(wǎng)絡(luò)水深,有些不法分子“掛羊頭賣狗肉”,對(duì)外宣稱是網(wǎng)絡(luò)教育平臺(tái),實(shí)質(zhì)卻利用買賣“網(wǎng)課”進(jìn)行集資詐騙。近日,經(jīng)山東省濟(jì)寧市高新區(qū)檢察院提起公訴,被告人劉某、沈某、楊某、趙某犯集資詐騙罪,分別被處以十年到五年不等有期徒刑,并處罰金。
涉足網(wǎng)絡(luò)教育,利用“教育補(bǔ)貼”吸納資金
2018年3月,家住山東莘縣的劉某找到自己的好友沈某,說有一個(gè)賺錢的門路想與他合作,這對(duì)“難兄難弟”前期一個(gè)遭遇電信詐騙損失三四十萬(wàn)元,一個(gè)被傳銷組織騙去七八十萬(wàn)元,都急需還債。沈某自然不會(huì)排斥送上門來的財(cái)路,劉某便將投資一家網(wǎng)絡(luò)教育平臺(tái)的想法告訴了他,兩人一拍即合。在他們看來,濟(jì)寧是孔孟文化的發(fā)源地,對(duì)于做教育行業(yè)有“先天”優(yōu)勢(shì),深思熟慮后兩人將公司地址選在了濟(jì)寧市。
2018年3月到8月這半年間,兩人在濟(jì)寧選址租房注冊(cè)公司、申請(qǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。一切籌備妥當(dāng)后,劉某從四川買來的教育App也經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)備案可以投入試運(yùn)營(yíng)了。8月22日,平臺(tái)正式上線,“魚餌”已成,就只待“魚兒”上鉤了……
這款網(wǎng)絡(luò)教育平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)模式十分簡(jiǎn)單,教育僅僅是幌子,利用高額返利噱頭集資才是真。首先是鼓動(dòng)被害人注冊(cè)“教師號(hào)”原價(jià)發(fā)布課程,根據(jù)教師級(jí)別的不同,一節(jié)課售價(jià)在400元至1200元價(jià)格不等。之后再讓同一被害人注冊(cè)“學(xué)生號(hào)”購(gòu)買課程,前期購(gòu)買課程享受9折“教育補(bǔ)貼”,之后升到9.2折,交易完成一小時(shí)后,課程費(fèi)便可到教師賬號(hào),但需要一周的時(shí)間才能提現(xiàn)。這樣折算下來,對(duì)于被害人來說,一節(jié)400元的課程,可以賺將近40元的“教育補(bǔ)貼”,一天可以發(fā)布10節(jié)課程,怎么看都是穩(wěn)賺不賠的。
但所謂的“教育補(bǔ)貼”出自哪里?據(jù)劉某交代,這個(gè)平臺(tái)根本就沒有任何盈利點(diǎn),前期他拉人組建多個(gè)微信群、QQ群,并在群里大肆宣揚(yáng)他們公司是一家培訓(xùn)教育機(jī)構(gòu),現(xiàn)在加入群可以贏教育補(bǔ)貼,并找來自己的朋友楊某、趙某當(dāng)“托”,在保障他們能夠賺取利益的情況下,讓他們扮演群眾角色,在微信群里發(fā)送收益到賬截圖,發(fā)表“穩(wěn)賺不賠”的言論,烘托氣氛,吸引更多人來投資平臺(tái)。這期間一直都是他們注冊(cè)的公司在倒貼錢,為的就是讓持觀望態(tài)度的潛在投資者信以為真,畢竟這種“打時(shí)差”的經(jīng)營(yíng)模式,只能依賴不斷地拉人員入群并在該平臺(tái)上購(gòu)買課程才能維持下去。
從爆發(fā)性盈利到崩盤,只有短短三個(gè)月
剛開始,群里活躍的基本上都是“自己人”,漸漸地,很多人看到在這個(gè)平臺(tái)真的能夠掙到錢,也開始爭(zhēng)相購(gòu)買課程。隨著參與人數(shù)不斷增多,他們的公司開始日益壯大,“運(yùn)營(yíng)模式”逐漸清晰:劉某實(shí)際操控公司的運(yùn)營(yíng),負(fù)責(zé)公司的全盤工作,作為公司法定代表人、董事長(zhǎng)的沈某負(fù)責(zé)客戶資料的完善和給教師打款信息的確認(rèn)等工作,楊某負(fù)責(zé)宣傳工作,拉關(guān)系建群,為別人入群上課提供條件等,趙某負(fù)責(zé)在群內(nèi)宣傳,跟著劉某錄入打款信息。
2018年10月,劉某利用賺來的錢給自己添置了一部豪車用來洽談新業(yè)務(wù)時(shí)充門面。眼看著公司賬戶金額達(dá)到了500萬(wàn)元以上,沈某害怕了,就想分一筆錢后“金盆洗手”。他將想法告知?jiǎng)⒛澈?,被一陣嘲諷,說他眼光不長(zhǎng)遠(yuǎn),并開始給他構(gòu)思未來公司開設(shè)實(shí)體教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的藍(lán)圖。為了能夠穩(wěn)住沈某,劉某拿出一筆錢還了沈某的部分債務(wù),這才使得沈某繼續(xù)干下去。
然而好景不長(zhǎng),同年11月下旬,平臺(tái)遭受黑客攻擊,投資人數(shù)降低,平臺(tái)資金驟減。為了挽回?fù)p失,劉某等人立即啟用了一款新的教育App,并進(jìn)行大規(guī)模返利,然而,這些做法仍舊沒有扭轉(zhuǎn)公司瀕臨崩盤的局面。11月25日,劉某、沈某取出公司賬戶剩下的60余萬(wàn)元,花4萬(wàn)元買了一輛二手車和幾部手機(jī)及手機(jī)卡,40余萬(wàn)元?dú)w劉某,剩下的錢其他人瓜分后各自跑路。
就在公司人去樓空的前兩天,他們還在對(duì)外發(fā)布將舉行招商會(huì)、培訓(xùn)會(huì)、參觀孔府孔廟、奠基儀式等一系列虛假宣傳活動(dòng)的信息,劉某仍在群內(nèi)宣傳公司即將復(fù)蘇,鼓動(dòng)繼續(xù)上課等言論吸引被害人繼續(xù)投資。直到12月,所有群一夜之間全部解散,這場(chǎng)依托教育平臺(tái)實(shí)施詐騙的騙局才被揭開真實(shí)的面目,此案共造成全國(guó)各地32名被害人損失140余萬(wàn)元。
非法吸收公眾存款還是集資詐騙?檢察官精準(zhǔn)定性
從偵查階段到庭審,幾名被告人雖然供述了利用App以購(gòu)買課件返利吸納資金的犯罪事實(shí),但一直辯解主觀上不是故意詐騙,是想通過吸收資金來開實(shí)體培訓(xùn)機(jī)構(gòu),該行為應(yīng)定性為非法吸收公眾存款罪。
辦案檢察官深入剖析案件本身,通過對(duì)被告人的多次訊問,結(jié)合所有證據(jù)給出精準(zhǔn)定性,非法吸收公眾存款和集資詐騙的核心區(qū)別是:是否有非法占有的目的。
從主觀方面,劉某等人的行為具有非法占有的故意。一是從公司的運(yùn)營(yíng)模式上看,該公司沒有其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng),無其他收入來源來支撐對(duì)被害人的所謂“補(bǔ)貼”,是通過后購(gòu)買課程的被害人所支付的課時(shí)費(fèi)來返還之前被害人的課時(shí)費(fèi),這種“以新還舊”“拆東墻補(bǔ)西墻”的模式?jīng)]有盈利點(diǎn),這樣運(yùn)作公司無法長(zhǎng)久,其本質(zhì)同“龐氏騙局”一樣;二是經(jīng)營(yíng)過程中被告人購(gòu)買豪車自用,在平臺(tái)關(guān)閉后購(gòu)買二手車出逃,肆意揮霍被害人錢款;三是平臺(tái)關(guān)閉后私分所騙錢款,攜款潛逃,更換手機(jī)和手機(jī)卡,四處躲藏。
從客觀方面,劉某等人采用了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙手段。利用微信群廣泛進(jìn)行虛假宣傳,稱公司有實(shí)體培訓(xùn)機(jī)構(gòu);在微信群內(nèi)當(dāng)托發(fā)布到賬截圖,發(fā)表“到賬有保證”等言論,除此以外,在微信群建立初期,讓內(nèi)部人員購(gòu)買網(wǎng)課,并在微信群內(nèi)發(fā)布大量截圖,以此騙取其他被害人的信任,騙取被害人購(gòu)買課程入資;在App崩盤的前一天,公司還在虛假宣傳以誘騙被害人繼續(xù)投入資金;平臺(tái)關(guān)閉后,劉某仍在微信群內(nèi)宣傳公司正在進(jìn)行重組、購(gòu)買課件獎(jiǎng)勵(lì)400元鼓動(dòng)被害人繼續(xù)打款,以達(dá)到其繼續(xù)騙取資金的目的。劉某等人實(shí)際上無任何返本付息的能力,以高額返利利誘被害人,利用了占便宜的思想誘騙被害人投資,符合集資詐騙的客觀行為模式。
最終,法院認(rèn)定檢察機(jī)關(guān)指控成立,予以支持。一審判決后,被告人均上訴。近日,該案二審宣判,法院駁回上訴,維持原判決。
檢察官在此提醒大家,集資詐騙套路深,任何打著“高額回報(bào)”“短期回利”的幌子進(jìn)行資金募集的行為都要特別注意,投資者應(yīng)通過正規(guī)途徑進(jìn)行合理理財(cái),切勿輕信通過建群這類方式進(jìn)行傳播的投資項(xiàng)目,以免上當(dāng)受騙造成財(cái)產(chǎn)損失。(匡雪 張艷 崔丹丹)
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