央企:搭建內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理組織構(gòu)架 完善信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
國(guó)資委日前發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中央企業(yè)所屬融資租賃公司健康發(fā)展和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》),要求準(zhǔn)確把握融資租賃公司功能定位,嚴(yán)格規(guī)范融資租賃公司業(yè)務(wù)開展,著力推動(dòng)融資租賃公司優(yōu)化整合,持續(xù)加強(qiáng)融資租賃公司管理管控以及不斷強(qiáng)化融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)防范。
中央企業(yè)所屬融資租賃公司在服務(wù)集團(tuán)主業(yè)、實(shí)現(xiàn)降本增效、支持科技創(chuàng)新方面發(fā)揮了積極作用,但也積累和暴露了一些風(fēng)險(xiǎn)和問題,亟待整合企業(yè)資源,優(yōu)化管理方式,夯實(shí)專業(yè)化、精細(xì)化管理基本功。
“中央企業(yè)原則上只能控股一家融資租賃公司(不含融資租賃公司子公司)”是此次《通知》中備受行業(yè)關(guān)注的部分。
國(guó)資委最新公布的中央企業(yè)名錄顯示,全國(guó)共有96家中央企業(yè)。《金融時(shí)報(bào)》記者通過企查查平臺(tái)的不完全統(tǒng)計(jì),在96家央企中,有58家央企直接或通過子公司設(shè)立了67家融資租賃公司,其中,有49家央企僅設(shè)立一家,另有中國(guó)核工業(yè)集團(tuán)有限公司、國(guó)家電力投資集團(tuán)有限責(zé)任公司、國(guó)家能源投資集團(tuán)有限責(zé)任公司、中國(guó)第一汽車集團(tuán)有限公司、東風(fēng)汽車集團(tuán)有限公司、中國(guó)機(jī)械工業(yè)集團(tuán)有限公司、鞍鋼集團(tuán)有限公司、中國(guó)醫(yī)藥集團(tuán)有限公司、中國(guó)保利集團(tuán)有限公司下屬有兩家融資租賃公司。還有航天科工集團(tuán)、中車集團(tuán)、招商局集團(tuán)三家企業(yè)下屬分別有一家融資租賃公司與一家金融租賃公司。
事實(shí)上,部分央企下屬有兩家融資租賃公司與近年來央企重組有直接關(guān)系。如中國(guó)核工業(yè)集團(tuán)(以下簡(jiǎn)稱“中核集團(tuán)”)有限公司吸收合并了中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中核建集團(tuán)”)。目前,中核集團(tuán)下屬就有中核融資租賃有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中核租賃”)與原所屬中核建集團(tuán)的中核建融資租賃股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中核建租賃”)。去年8月,中核建租賃股東構(gòu)成由中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)資本控股有限公司變更為中國(guó)核工業(yè)集團(tuán)資本控股有限公司。
與中核集團(tuán)情況相同的還有由國(guó)電集團(tuán)與神華集團(tuán)重組合并落地的國(guó)家能源投資集團(tuán)有限責(zé)任公司,其下屬擁有神華(天津)融資租賃有限公司與國(guó)能融資租賃有限公司。據(jù)《金融時(shí)報(bào)》記者了解,目前,兩家融資租賃公司采取“兩個(gè)牌子一套人馬”的運(yùn)營(yíng)方式。工商信息顯示,目前,兩家公司均變更了負(fù)責(zé)人。在問及接下來是否有合并計(jì)劃時(shí),國(guó)電資本控股有關(guān)人士告訴《金融時(shí)報(bào)》記者,后續(xù)還未確定相關(guān)事宜。
不過,《通知》中明確提出,控制兩家及以上融資租賃公司的中央企業(yè)應(yīng)當(dāng)科學(xué)論證、統(tǒng)籌布局,對(duì)于業(yè)務(wù)雷同、基本停業(yè)的融資租賃公司,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決整合或退出。對(duì)于參股的融資租賃公司股權(quán)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真評(píng)估必要性,制定優(yōu)化整合方案,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大、投資效益低、服務(wù)主業(yè)效果不明顯的應(yīng)及時(shí)清理退出。對(duì)此,有租賃行業(yè)專家直言,央企下屬主營(yíng)業(yè)務(wù)相似的融資租賃公司,面臨較大整合或者清退的可能性。
此前已有企業(yè)計(jì)劃對(duì)旗下融資租賃公司進(jìn)行整合。去年11月,中核國(guó)際有限公司曾發(fā)布公告稱,中核集團(tuán)下屬的中核租賃將與中核建租賃進(jìn)行合并,根據(jù)公告內(nèi)容,中核租賃將會(huì)吸收合并中核建租賃,中核建租賃的資產(chǎn)、負(fù)債、業(yè)務(wù)、雇員、合同和所有其他權(quán)利和義務(wù)由中核租賃承接和承擔(dān),中核租賃向中核建租賃股東配發(fā)人民幣12.48億元新注冊(cè)資本。根據(jù)企查查顯示,2020年年末,中核租賃已完成注冊(cè)資本的變更,中核建租賃仍在存續(xù),相關(guān)工商信息并未注銷。
事實(shí)上,近來因監(jiān)管趨嚴(yán)承壓的不僅是央企系融資租賃公司,隨著地方金融監(jiān)督管理局出臺(tái)監(jiān)管細(xì)則,公布各類黑白名單并定期對(duì)租賃公司進(jìn)行檢查,風(fēng)險(xiǎn)較大且經(jīng)營(yíng)不佳的融資租賃公司不僅將直接面臨整改、整合、清退,還將在業(yè)務(wù)開展、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理等方面持續(xù)接受監(jiān)管的考驗(yàn)。
中國(guó)外商投資企業(yè)協(xié)會(huì)租賃業(yè)工作委員會(huì)研究員張志廣分析認(rèn)為,融資租賃公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的來源相較于其他類型的企業(yè)更為復(fù)雜,既有內(nèi)部因素,也有外部原因,主要集中在以下六個(gè)方面,包括資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、再融資能力下降、租金無法按時(shí)收回、市場(chǎng)利率變動(dòng)、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)以及政策變動(dòng)。
2021年上半年,湖南、江蘇、內(nèi)蒙古、廣州、大連、上海等多個(gè)省市公布了存在“失聯(lián)”“空殼”、無實(shí)繳資金、無融資租賃業(yè)務(wù)等相關(guān)問題的非正常經(jīng)營(yíng)類融資租賃公司“黑名單”,共涉及融資租賃公司近5000家。與此同時(shí),還有安徽、山東、湖北等多個(gè)省市也公示了納入監(jiān)管“白名單”的融資租賃公司情況。業(yè)內(nèi)專家表示,全國(guó)各地監(jiān)管部門從排查公示非正常經(jīng)營(yíng)融資租賃公司的“黑名單”,到明確正常經(jīng)營(yíng)并納入監(jiān)管的融資租賃公司“白名單”,這些將有利于推動(dòng)融資租賃行業(yè)“減量增質(zhì)”,挖掘新增長(zhǎng)引擎,引導(dǎo)融資租賃公司高質(zhì)量發(fā)展。
融資租賃公司不能僅依靠監(jiān)管部門的政策約束,還需要在自身找準(zhǔn)方向,狠下苦功,并在符合法律法規(guī)的基礎(chǔ)上,以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為根本,做到創(chuàng)新業(yè)務(wù)與防控風(fēng)險(xiǎn)并舉,規(guī)范經(jīng)營(yíng)方能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
張志廣建議,融資租賃公司一方面要搭建內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理組織構(gòu)架,建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額體系,優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu);另一方面,要持續(xù)完善信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系,制訂流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。
關(guān)鍵詞: 風(fēng)險(xiǎn)管理 信息基礎(chǔ) 租賃公司 科技創(chuàng)新
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