9月13日，央行印發(fā)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(以下簡稱：《金控辦法》)。《金控辦法》對金融控股公司股東資質條件、資金來源和運用、資本充足性要求、股權結構、公司治理、關聯(lián)交易、風險管理體系和風險“防火墻”制度等關鍵環(huán)節(jié)，提出了監(jiān)管要求。

市場人士認為，《金控辦法》強化了金融控股公司準入和持續(xù)管理，填補了監(jiān)管漏洞，進一步完善了金融行業(yè)監(jiān)管體系，加大了違規(guī)行為的處罰力度，有助于防范金融風險，改善金融行業(yè)營商環(huán)境，持續(xù)提升金融服務實體經(jīng)濟的能力。

“《金控辦法》最重要的是設立了準入標準，填補監(jiān)管方面的空白。”國際新經(jīng)濟研究院經(jīng)濟行為與中國政策研究中心主任鄭磊對《證券日報》記者表示，新規(guī)將監(jiān)管重點放在股東是否具有符合監(jiān)管要求的風險管理能力、財務狀況和經(jīng)營盈利能力，以及摸清股權結構、股東出資來源是否合法、公司的治理能力等方面。

“《金控辦法》從宏觀審慎管理的角度，以并表為基礎，對金融控股公司的資本、行為和風險進行全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管，規(guī)范經(jīng)營行為，防范風險交叉?zhèn)魅尽?rdquo;中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝在9月14日的國務院政策例行吹風會上表示，對于金融控股公司的監(jiān)管思路和重點，主要有以下四點：第一，實施市場準入管理。金融業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，要嚴把市場準入關;第二，繼續(xù)實施金融業(yè)的總體分業(yè)經(jīng)營。金融控股公司開展股權投資與管理，自身不直接從事商業(yè)性金融活動，由控股的金融機構來開展具體金融業(yè)務，分業(yè)經(jīng)營，相互獨立，建立風險“防火墻”;第三，圍繞系統(tǒng)性風險的防范，落實重點監(jiān)管內容。央行將從集團整體的視角，明確股東資質、資本管理、公司治理、關聯(lián)交易、風險隔離等標準。主要包括，規(guī)范股東資質和股權管理，實施對金融控股公司整體的資本監(jiān)管、公司治理和關聯(lián)交易的監(jiān)管，建立金融控股公司統(tǒng)一全面的風險管理體系、完善的風險“防火墻”制度;第四，明確監(jiān)管的職責分工。金融管理部門依法按照金融監(jiān)管職責分工，對金融控股公司所控股金融機構進行監(jiān)管，也就是對金融控股公司所控股的不同類型的金融機構，按照現(xiàn)行的監(jiān)管分工來實施監(jiān)管。同時，相關部門之間建立跨部門的工作機制，加強監(jiān)管協(xié)作和信息共享。

鄭磊表示，隨著我國金融行業(yè)逐步放開，金融環(huán)境需要不斷完善，對于民營非金融機構大量控股金融機構的情況，需要采取更加審慎的監(jiān)管。同時，鄭磊表示：“《金控辦法》另一個重點是法律責任，不僅提高了行政處罰力度，還明確涉嫌構成犯罪的會移送有關機關依法追究刑事責任。”

《金控辦法》提高了對違規(guī)行為的罰款金額，對于金融控股公司的發(fā)起人、控股股東、實際控制人，違規(guī)的最高罰款金額為500萬元或違法所得5倍，金融控股公司違規(guī)最高罰款金額為1000萬元或違法所得10倍。此外，涉嫌構成犯罪的，將移送有關機關依法追究刑事責任。

央行有關負責人表示，提高違規(guī)處罰力度，有利于促進金融控股公司及相關人員樹立依法合規(guī)的經(jīng)營和從業(yè)理念，營造公平的競爭環(huán)境，維護金融穩(wěn)定，保護公眾利益。

中國人民銀行宏觀審慎管理局局長霍穎勵在例行吹風會上透露，今后央行還會制定一些細則，包括并表細則、關聯(lián)交易細則、資本細則等。

華創(chuàng)證券研報認為，監(jiān)管對于股權架構清晰、風險控制意識流程完善、各金融業(yè)務合規(guī)合法開展的金融控股公司是鼓勵和支持的。在資本市場深化改革、金融行業(yè)需要切實支持國家產(chǎn)業(yè)鏈轉型升級的大背景之下，機制健全、資本實力強、滿足監(jiān)管要求的金融控股公司將能更好地優(yōu)化資源配置、降低融資和經(jīng)營成本、為企業(yè)和居民提供更優(yōu)質的金融服務，持續(xù)提升服務實體經(jīng)濟和社會的能力。本報記者 吳曉璐

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