景順長城穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)三年是景順長城基金發(fā)行的一只混合型基金中基金
景順長城穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)三年是景順長城基金發(fā)行的一只混合型基金中基金(FOF),擬任基金經(jīng)理為薛顯志?;鸬臉I(yè)績比較基準(zhǔn)為:中證全債指數(shù)收益率×55%+中證800指數(shù)收益率×30%+恒生指數(shù)收益率(使用估值匯率折算)×5%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收益率×5%+商業(yè)銀行活期存款利率(稅后) ×5%。
“一站式”養(yǎng)老產(chǎn)品設(shè)計(jì),鼓勵(lì)養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、長期投資:目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金采用“一站式”產(chǎn)品設(shè)計(jì),投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),三年最短持有期鼓勵(lì)投資者對(duì)投資進(jìn)行長期規(guī)劃,通過長期儲(chǔ)蓄性投資享受資本市場(chǎng)長期收益,為養(yǎng)老提供較好的收入保障。該基金為混合型基金中基金,其中投資于公募基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%,投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)的比例不超過60%。權(quán)益類資產(chǎn)(包括股票、股票型基金、混合型基金)的戰(zhàn)略配置比例為35%,調(diào)整范圍為25%-40%;非權(quán)益類資產(chǎn)戰(zhàn)略配置為65%;商品基金投資占基金資產(chǎn)比例不超過10%。每份基金份額設(shè)置三年持有期,到期日前持有人不能對(duì)基金進(jìn)行贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。
大類資產(chǎn)配置,嚴(yán)控目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn):基金采用目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略,根據(jù)預(yù)設(shè)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行資產(chǎn)配置,保持目標(biāo)組合風(fēng)格不變。通過資產(chǎn)配置將基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制在穩(wěn)健水平?;鹪趹?zhàn)略資產(chǎn)配置策略模型基礎(chǔ)上根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境引入戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置,對(duì)大類資產(chǎn)配置比例進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,積極追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益表現(xiàn)。
定性+定量,精選基金:管理團(tuán)隊(duì)篩選出滿足養(yǎng)老目標(biāo)的子基金,再根據(jù)基金分類、基金風(fēng)格、基金運(yùn)作情況、中長期業(yè)績、歸因分析、基金經(jīng)理、基金管理人七個(gè)指標(biāo)進(jìn)行定性和定量分析,綜合評(píng)價(jià)打分入庫,精選代表各類資產(chǎn)的子基金,增強(qiáng)產(chǎn)品收益。
投資建議:該基金屬于混合型基金中基金,屬于中等風(fēng)險(xiǎn)基金?;痖L期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金,高于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金。建議有良好養(yǎng)老投資意識(shí),流動(dòng)性需求不高的投資者進(jìn)行配置,構(gòu)建與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資組合。(招商證券基金評(píng)價(jià)與研究小組)
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