對(duì)于2019年下半年信托行業(yè)的監(jiān)管重點(diǎn)，銀監(jiān)部門已經(jīng)做好詳細(xì)規(guī)劃。

證券時(shí)報(bào)·信托百佬匯記者獲悉，為積極推進(jìn)下半年信托業(yè)“治亂象、去嵌套、防風(fēng)險(xiǎn)”等各項(xiàng)監(jiān)管工作，銀保監(jiān)會(huì)日前向各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室(遼寧、廣西、海南、寧夏除外)下發(fā)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托部關(guān)于進(jìn)一步做好下半年信托監(jiān)管工作的通知》(信托函〔2019〕64號(hào))，也即“64號(hào)文”，傳達(dá)下半年監(jiān)管重點(diǎn)。

記者注意到，下半年信托監(jiān)管的主要內(nèi)容包括堅(jiān)決遏制信托規(guī)模無序擴(kuò)張、嚴(yán)厲打擊信托市場(chǎng)違法違規(guī)行為及有力有效處置信托機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等等。

多位接近監(jiān)管層人士向記者透露，監(jiān)管部門要求各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室口頭將多項(xiàng)監(jiān)管意見分批次傳達(dá)給轄區(qū)信托公司，下半年監(jiān)管部門對(duì)信托公司的窗口指導(dǎo)將成常態(tài)。

去通道、控地產(chǎn)、優(yōu)化結(jié)構(gòu)

監(jiān)管部門要求各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室根據(jù)“有保有壓、有升有降、有進(jìn)有出”的原則，督促轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)立足信托本源加快轉(zhuǎn)型，優(yōu)化信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，堅(jiān)決遏制信托規(guī)模無序擴(kuò)張。

其一，堅(jiān)持去通道目標(biāo)不變，力度不減。嚴(yán)禁轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)繼續(xù)開展違反資管新規(guī)要求，為各類委托方監(jiān)管套利、隱匿風(fēng)險(xiǎn)提供便利的信托通道業(yè)務(wù)。加大存量信托通道業(yè)務(wù)壓縮力度，原則上到期必須清算，不得展期或續(xù)作。鼓勵(lì)轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)與信托通道業(yè)務(wù)委托方溝通協(xié)商，爭(zhēng)取提前結(jié)束清算。按照“一司一策”原則，結(jié)合信托部有關(guān)監(jiān)管工作要求，督導(dǎo)轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)制定下半年信托通道業(yè)務(wù)壓降計(jì)劃，明確相應(yīng)時(shí)間安排和壓降任務(wù)，按月監(jiān)測(cè)信托通道業(yè)務(wù)壓降情況。對(duì)于上半年繼續(xù)違規(guī)開展信托通道業(yè)務(wù)的信托機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加大規(guī)模壓降和業(yè)務(wù)整改力度，視情況采取懲戒性措施。

其二，加強(qiáng)房地產(chǎn)信托合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀保監(jiān)辦便函〔2019〕957號(hào))等監(jiān)管規(guī)定,結(jié)合近期信托部約談警示有關(guān)信托機(jī)構(gòu)提出的工作要求，督促轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)依法合規(guī)開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控前瞻性和主動(dòng)性，控制業(yè)務(wù)發(fā)展增速。按月監(jiān)測(cè)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)變化情況，及時(shí)釆取監(jiān)管約談、現(xiàn)場(chǎng)檢査，暫停部分或全部業(yè)務(wù)、撤銷高管任職資格等多種措施，堅(jiān)決遏制房地產(chǎn)信托過快增長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)過度積累的勢(shì)頭。

對(duì)于地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管，數(shù)位機(jī)構(gòu)人士向記者透露：“之前銀保監(jiān)會(huì)口頭傳達(dá)的監(jiān)管精神是，9月30日的房地產(chǎn)規(guī)模不得超過6月30日的房地產(chǎn)規(guī)模，期間可以超，現(xiàn)在要求是每日時(shí)點(diǎn)都不能超6月30日規(guī)模，以保證三季度房地產(chǎn)業(yè)務(wù)余額零增長(zhǎng)。根據(jù)三季度末地產(chǎn)類信托實(shí)際情況，再行確定后續(xù)政策。”

其三，推動(dòng)優(yōu)化信托機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。

引導(dǎo)轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)根據(jù)金融服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的需要，大力發(fā)展具有直接融資特點(diǎn)的資金信托，服從國(guó)家宏觀調(diào)控要求，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供針對(duì)性強(qiáng)、附加值高的金融服務(wù)。防止信托資金流入限制性或禁止性領(lǐng)域，破除無效信托供給，支持轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)積極培育以受托管理為特點(diǎn)的服務(wù)信托，以及體現(xiàn)社會(huì)責(zé)任的公益信托，推動(dòng)信托在財(cái)富管理、財(cái)富傳承、慈善救濟(jì)、社會(huì)穩(wěn)定等方面發(fā)揮積極作用，更好地服務(wù)于人民群眾對(duì)美好生活的向往。督促轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)調(diào)整固有業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保固有資產(chǎn)保持充分流動(dòng)性和安全性，不得以短期滾動(dòng)負(fù)債的方式變相加杠桿經(jīng)營(yíng)，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防御能力。

警示指導(dǎo)常態(tài)化

此番監(jiān)管部門傳達(dá)的下半年信托行業(yè)監(jiān)管重點(diǎn)還包括，嚴(yán)厲打擊信托市場(chǎng)違法違規(guī)行為和有力有效處置信托機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。

監(jiān)管部門要求，各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室要將整治信托市場(chǎng)違法違規(guī)行為作為一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)持續(xù)推進(jìn)，保持戰(zhàn)略定力、鞏固治理成果，實(shí)現(xiàn)徹底改觀。對(duì)于各類信托市場(chǎng)亂象要堅(jiān)決打擊，涉嫌違法犯罪的將及時(shí)移送司法部門，信托活動(dòng)必須符合經(jīng)濟(jì)、法律、行業(yè)發(fā)展規(guī)范和要求。監(jiān)管部門對(duì)于檢查或調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的各類違法違規(guī)行為將從重、從嚴(yán)、從快處理。要嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律，靈活運(yùn)用暫停部分或全部業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施，提高信托機(jī)構(gòu)違法違規(guī)成本。

此外，“64號(hào)文”要求各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室深刻認(rèn)識(shí)到當(dāng)前防范化解信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)的重要性和緊迫性，處置信托機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度要堅(jiān)決、行動(dòng)要迅速、措施要有效。要根據(jù)檢查或調(diào)查結(jié)果全面摸清轄內(nèi)信托機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，在此基礎(chǔ)上準(zhǔn)確判斷機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展態(tài)勢(shì)。

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)不高的信托機(jī)構(gòu)要做好風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)案，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的信托機(jī)構(gòu)要做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，明確具體處置方式，并做好相應(yīng)處置機(jī)制安排。

同時(shí)，要把握好風(fēng)險(xiǎn)處置的力度、節(jié)奏和方法，防止引發(fā)次生風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)處置工作穩(wěn)妥有序進(jìn)行。

另據(jù)記者了解，銀監(jiān)部門要求各地銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室“強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，做到精于監(jiān)管、敢于監(jiān)管” 。

“‘64號(hào)文’沒有直接下發(fā)至信托公司，監(jiān)管部門要求各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室下半年口頭將其中的多項(xiàng)監(jiān)管旨意逐步傳達(dá)給轄區(qū)信托公司，做好持續(xù)督導(dǎo)工作。也就是說，下半年銀監(jiān)對(duì)信托公司的窗口指導(dǎo)將成常態(tài)。”多位接近監(jiān)管層的消息人士向記者反映。

實(shí)際上，不久之前銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人在回應(yīng)房地產(chǎn)信托調(diào)控之時(shí)也曾表示：“今后，銀保監(jiān)會(huì)將會(huì)對(duì)信托公司的警示指導(dǎo)作為一項(xiàng)常態(tài)化工作，根據(jù)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展變化情況，及時(shí)開展政策吹風(fēng)，推動(dòng)信托公司沿著正確軌道穩(wěn)健發(fā)展。”

關(guān)鍵詞： 信托64號(hào)文 監(jiān)管重點(diǎn)