5月20日，國(guó)家外匯管理局通報(bào)了17起外匯違規(guī)典型案例，包括5家銀行、6家企業(yè)以及6名個(gè)人。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，被處罰的銀行涉及的違規(guī)行為主要有是虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯、違規(guī)辦理內(nèi)保外貸、個(gè)人分拆售付匯;企業(yè)被處罰的原因是逃匯;個(gè)人則是非法買賣外匯。上述違規(guī)行為被處罰款數(shù)額從45.2萬(wàn)到3734萬(wàn)不等。

具體來(lái)看銀行罰單，2016年2月至3月，南京銀行上海浦東支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù);2016年9月至2017年9月，農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行憑企業(yè)無(wú)效提單或重復(fù)單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù);2016年9月至2017年10月，工商銀行南昌北京西路支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。上述銀行分別被罰款80萬(wàn)、64.48萬(wàn)、111.54萬(wàn)。

此外，興業(yè)銀行臺(tái)州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，處以罰沒(méi)款95.31萬(wàn);招商銀行杭州分行違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)，處以罰沒(méi)款100萬(wàn)元。

在6起企業(yè)違規(guī)案例中，山東清源集團(tuán)有限公司使用虛假合同、發(fā)票、提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯955.5萬(wàn)美元，處以罰款309.74萬(wàn)元人民幣;廣州飏帆貿(mào)易有限公司、寧波慧力國(guó)際貿(mào)易有限公司、泰豪電源技術(shù)有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯，分別處以罰款3734萬(wàn)、509.84萬(wàn)、80萬(wàn)元;北京欣華陽(yáng)商貿(mào)有限公司使用無(wú)效提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯619萬(wàn)美元，處以罰款213.65萬(wàn)元人民幣。此外，鄉(xiāng)村基(重慶)投資有限公司實(shí)際控制人未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤(rùn)，金額合計(jì)885.99萬(wàn)美元，處以罰款302萬(wàn)元人民幣。

值得一提的是，上述6家違規(guī)企業(yè)的處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。而個(gè)人違規(guī)行為不僅會(huì)被納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)，還將對(duì)其實(shí)施“關(guān)注名單”管理?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，6起個(gè)人違規(guī)案例大多和地下錢莊有關(guān)系，主要涉及非法外匯買賣和分拆逃匯等。如，2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)244.62萬(wàn)美元，用于境外投資等。(記者 邊萬(wàn)莉)

關(guān)鍵詞： 違規(guī) 個(gè)人 征信