華為員工賣房抄底A股 今年是買房置業(yè)還是投資股市?
一年之計(jì)在于春。買房置業(yè),還是投資股市,在醞釀“大買賣”的春節(jié),估計(jì)現(xiàn)在很多人思考這個(gè)問(wèn)題。如果放在去年這個(gè)時(shí)候,選擇沒(méi)有懸念,因?yàn)楫?dāng)時(shí)樓市風(fēng)頭正勁,“返鄉(xiāng)置業(yè)”轟轟烈烈,50多家房企提出“沖千億”。隨后的4月份,熱點(diǎn)城市開(kāi)啟了“搶房按鈕”,非熱點(diǎn)三四線樓市全年量?jī)r(jià)近翻倍。但是,自打狗年春節(jié)過(guò)后,股市就沒(méi)有給股民多少盈利的機(jī)會(huì)了,隨后的股權(quán)質(zhì)押爆倉(cāng)、“貿(mào)易戰(zhàn)”,不知道埋葬了多少股民的價(jià)值投資夢(mèng)想。
但豬年春節(jié)過(guò)后,場(chǎng)景切換。A股站上3000點(diǎn),兩市成交屢破萬(wàn)億。近期,盡管指數(shù)回調(diào),但市場(chǎng)趨勢(shì)尚好?;久骘@示,較上次突破3100點(diǎn)(2014年12月19日),當(dāng)前估值和市凈率相對(duì)較低。單單破凈股,目前就有140只,這是上一個(gè)3100點(diǎn)時(shí)的16倍。整整跌了一年,物極必反。政策面也是暖風(fēng)不斷,金融上升為國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力的高度,資本市場(chǎng)地位空前提高,科創(chuàng)板設(shè)立、注冊(cè)制漸趨落地、新主席履職等。
資金面也利好。政府工作報(bào)告明確,“適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率、利率等數(shù)量和價(jià)格手段,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信貸投放、降低貸款成本”,這給未來(lái)貨幣和信用“雙寬”更多聯(lián)想。同時(shí),國(guó)家明確要引導(dǎo)保險(xiǎn)資金、海外資金和養(yǎng)老金等機(jī)構(gòu)資金入市。說(shuō)白了,資金面好轉(zhuǎn)了。反觀,昂首向上了4年后,樓市明顯回調(diào)了,1-2月重點(diǎn)城市新房成交下跌近5成,龍頭開(kāi)發(fā)商開(kāi)年銷售普遍下跌30%左右,熱點(diǎn)城市新房庫(kù)存普遍超過(guò)12個(gè)月,二手房?jī)r(jià)普遍下跌。
于是,“賣房炒股”的呼聲高了起來(lái)!前一陣子,一個(gè)在華為工作了12年的老員工,在華為社區(qū)上表示,將賣出位于北京、深圳和南京的4套房子,抄底A股!持這種觀點(diǎn)的人不少。一則,投資房產(chǎn)的未來(lái)收益,可能下降了。因?yàn)椋?ldquo;樓市狂奔”再來(lái)一次,這樣的圖景是國(guó)家絕不允許的;“房住不炒”的理念慢慢形成;房地產(chǎn)稅的“那只靴子”也漸進(jìn)落地;清理影子銀行后,膽敢作奸犯科的資金少了,沒(méi)有大體量的資金,巨無(wú)霸的樓市無(wú)法騰空起來(lái)。
對(duì)股市,好消息絕非只是政策面、資金面、基本面利好,這在過(guò)去也有,關(guān)鍵是制度革新有了新進(jìn)展,比如金融秩序整頓以后,“杠桿牛”不會(huì)出現(xiàn)了;再比如,注冊(cè)制要來(lái)了,資本市場(chǎng)入口和出口都會(huì)嚴(yán)格起來(lái),退市的處罰也會(huì)嚴(yán)格起來(lái)。可喜的是,券商研報(bào)也開(kāi)始“喊賣出”,改變過(guò)去一味唱多的投研惡習(xí),A股價(jià)格形成機(jī)制完善起來(lái),這是鼓勵(lì)價(jià)值投資的信號(hào)。更重要的是,無(wú)論科技創(chuàng)新,還是扶持民企,資本市場(chǎng)都是非常重要的抓手。
基于此,操作得當(dāng)?shù)脑挘瑑A向于股市投資也未嘗不可。比如,現(xiàn)在打算買房的,特別是投資性買房,并打算在未來(lái)1-2年拋售的,基于上述邏輯,建議放棄買房的想法,積極參與資本市場(chǎng)。筆者認(rèn)為,未來(lái)幾年全國(guó)樓市“穩(wěn)字當(dāng)頭”(大漲大跌都不行)的調(diào)控原則不會(huì)變,未來(lái)房產(chǎn)增值收益有限,考慮到屆時(shí)交易成本、貸款成本、交易周期、機(jī)會(huì)成本等,投資收益可能不樂(lè)觀。特別是,持有多套物業(yè)的,不妨考慮賣掉一些,轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)以平衡資產(chǎn)配置。
不過(guò),二手房交易周期長(zhǎng)(目前熱點(diǎn)城市成交周期達(dá)4-5個(gè)月)、不確定性大,交易的標(biāo)準(zhǔn)化程度低,“賣房炒股”、“放棄買房、選擇股市”,此種選擇并不是“一換一”調(diào)倉(cāng)這么簡(jiǎn)單。另外,股市很難踏準(zhǔn)建倉(cāng)的節(jié)奏。同花順(90.75 +0.22%,診股)統(tǒng)計(jì),2014年的A股表現(xiàn)得可圈可點(diǎn),滬指比年初的2112點(diǎn)大漲53%,但據(jù)調(diào)查,這一年跑贏大盤的投資者僅16.6%,近18%的人出現(xiàn)虧損。可見(jiàn),不像買房后不用打理,炒股并盈利可是個(gè)技術(shù)活。其實(shí),2015年之前,凡在京滬深購(gòu)房,并將房子出租出去的,租金回報(bào)率能達(dá)到5%左右,這樣的收益率也不錯(cuò)。
(作者系資深地產(chǎn)研究人士)
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