繼被罰逾2500萬元、責令一年內(nèi)退出25省銀行卡收單業(yè)務(wù)后，卡友支付近日又因多項違規(guī)被罰188萬元。

《國際金融報》記者試圖通過客服電話及相關(guān)人員了解卡友支付頻繁被罰的原因及造成的影響，但截至發(fā)稿，客服電話無人接聽，相關(guān)人員也未作回復(fù)。

分公司再收百萬罰單

12月25日，央行寧波市中心支行公布對卡友支付服務(wù)有限公司寧波分公司(下稱“卡友支付寧波公司”)的行政處罰信息表。

行政處罰表顯示，卡友支付寧波公司主要存在四項違法行為：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按規(guī)定保護客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定保送可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立假名、匿名賬戶。

對此，央行寧波市中心支行于2018年12月20日對卡友支付寧波公司及兩名相關(guān)責任人分別作出罰款188萬元、28萬元的行政處罰。

卡友支付官網(wǎng)披露，公司成立于2003年，前身為中國銀聯(lián)控股子公司，2009年進行了股份改制，現(xiàn)注冊資本1億元。2012年6月27日，卡友支付獲得中國人民銀行行政許可，允許在全國范圍內(nèi)開展銀行卡收單業(yè)務(wù)。2015年9月，卡友支付被上市公司達華智能(5.85 -3.15%,診股)收購。

天眼查顯示，卡友支付法定代表人為上官步燕，大股東為中山達華智能科技股份有限公司，持股30%，此外海航商業(yè)控股有限公司持股23.52%，廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付有限公司持股12.5%。

央行網(wǎng)站信息顯示，卡友支付2012年6月首次獲得支付牌照，業(yè)務(wù)類型為銀行卡收單。目前卡友支付業(yè)務(wù)覆蓋范圍已由全國變更為天津、山東(含青島)、四川、北京、云南、青海、深圳。

5個月前已收千萬罰單

卡友支付業(yè)務(wù)覆蓋大幅收縮還要從2018年7月底，央行開給卡友支付千萬元大額罰單說起。

2018年7月30日，央行公布了對卡友支付作出的處罰決定。處罰信息顯示，卡友支付因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，央行對其給予警告，沒收其違法所得92.42萬元，并處罰款2490.09萬元，合計罰沒2582.51萬元。

作出處罰的當天，央行還發(fā)布了《依法嚴懲違法違規(guī)行為 切實維護支付市場秩序》的文章，文中詳細闡述了卡友支付的違法違規(guī)事實。

文章指出，為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強金融監(jiān)管的工作要求，整肅支付市場秩序，切實防范和化解支付風險，中國人民銀行于2017年10月至2018年1月，分別對卡友支付和付臨門支付開展了支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。

經(jīng)查實，卡友支付存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實商戶現(xiàn)場檢查制度、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問題。

央行在檢查中還發(fā)現(xiàn)，卡友支付存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴重違反商戶實名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合人民銀行檢查監(jiān)督的情況。

央行綜合考慮卡友支付違法違規(guī)行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度等因素，依據(jù)相關(guān)規(guī)定，對卡友支付作出上述處罰規(guī)定。

值得一提的是，央行還在文章中要求，上述兩家非銀行支付機構(gòu)一年內(nèi)有序退出嚴重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

其中，卡友支付退出貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東(不含深圳)、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內(nèi)蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務(wù);付臨門支付退出四川省的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

央行在文章中還表示，下一步，人民銀行將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，持續(xù)加強支付結(jié)算市場監(jiān)管，從嚴懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為，保障支付市場的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

易觀智庫金融行業(yè)分析師王蓬博曾對《國際金融報》記者表示，央行政策“補漏”已經(jīng)將支付領(lǐng)域的灰色地帶都堵死，現(xiàn)階段的重拳整治是對既定政策的執(zhí)行。

王蓬博稱，可以預(yù)見央行對支付機構(gòu)強監(jiān)管的態(tài)勢不會變，機構(gòu)之所以會被集中處罰，一方面是處罰決定有一定的延后，另一方面也反應(yīng)出一時間支付機構(gòu)對于當下“嚴查補漏”式的監(jiān)管態(tài)勢難以適從，整改不能及時完成，此后陸續(xù)還會有支付機構(gòu)被罰。

關(guān)鍵詞： 卡友支付 違規(guī) 罰款