資金頭寸是什么意思?資金頭寸的概念
資金頭寸”簡稱“頭寸”,指是一種以買入或賣出表達(dá)的交易意向。頭寸可指投資者擁有或借用的資金數(shù)量。
“可貸資金頭寸” 商業(yè)銀行在某一時期內(nèi),可直接用于貸款發(fā)放和投資的資金,它來自商業(yè)銀行可用頭寸,但又不等同于可用頭寸。 基礎(chǔ)頭寸 = 業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金+ 在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款 以上兩項作為基礎(chǔ)頭寸,是因?yàn)樗鼈儾粌H是商業(yè)銀行隨時可運(yùn)用的資金,而且還是商業(yè)銀行一切資金清算的最終支付手段,無論是客戶存款的提取和轉(zhuǎn)移,還是對同業(yè)和中央銀行的資金清算,都須通過基礎(chǔ)頭寸而進(jìn)行,二者彼此依存、相互轉(zhuǎn)化。
我國銀行會計制度規(guī)定,商業(yè)銀行從中央銀行提取現(xiàn)金必須在其超額準(zhǔn)備金存款余額之內(nèi),其業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金的超額部分又必須上繳中央銀行,并同時增加在中央銀行的準(zhǔn)備金存款。 基礎(chǔ)頭寸與可用頭寸的區(qū)別 區(qū)別在于:基礎(chǔ)頭寸實(shí)際存在于銀行業(yè)務(wù)庫及在中央銀行存款賬戶上,是商業(yè)銀行實(shí)際的即期可用資金。
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