設(shè)立虛假協(xié)議存款業(yè)務(wù)、冒充銀行工作人員、偽造全套開戶資料......十三人利用假身份、假印章違規(guī)開戶設(shè)立虛假協(xié)議存款業(yè)務(wù)，套取銀行資金數(shù)億元。近期，湖北省高級(jí)人民法院在其官網(wǎng)公開的多份刑事裁定書讓一件復(fù)雜的銀行特大詐騙案進(jìn)入公眾視野。

2019年12月29日，據(jù)湖北省高級(jí)人民法院網(wǎng)站信息顯示，刑事裁定書(2019)鄂刑終201號(hào)披露，以魏某喜為首的十三人詐騙團(tuán)伙通過違法辦理協(xié)議存款業(yè)務(wù)，實(shí)施了詐騙金額為30億元的詐騙犯罪。

本案中，共有三家銀行受該團(tuán)伙詐騙，其中，廣發(fā)銀行“中招”被騙5億元，招商銀行和中信銀行在被騙過程中察覺異常，犯罪團(tuán)伙對(duì)其詐騙未遂。

判決文書披露，該團(tuán)伙自2015年下半年起開始實(shí)施犯罪計(jì)劃，2016年1月被“一網(wǎng)打盡”，短短幾個(gè)月內(nèi)，在幾家受害銀行間掀起驚濤駭浪，而本案最終審理也于近日結(jié)束。

伙同真假銀行員工，招行、中信差點(diǎn)被騙共25億

事情追溯到七年前，一場(chǎng)目標(biāo)針對(duì)銀行的特大詐騙案悄然展開。

據(jù)刑事裁定書顯示，出生于湖北黃石的魏某喜初中畢業(yè)后就開始了自己無業(yè)游民的生活。2012年至2015年間，魏某喜先后認(rèn)識(shí)涉案中部分人員，幾人相識(shí)后便商議通過虛假的協(xié)議存款業(yè)務(wù)，將存款銀行(出資方)的資金騙入魏某喜等人控制的銀行賬戶，然后將資金轉(zhuǎn)出交由他人(資金需求方)非法占有，以“好處費(fèi)”等名義從非法占有資金的他人處獲得報(bào)酬。

2015年9月21日，團(tuán)伙成員胡某晶在魏某喜等人的授意下，假冒中國(guó)銀行荊州分行工作人員，與招商銀行上海分行某工作人員取得聯(lián)系，謊稱中國(guó)銀行荊州分行有意接受20億元的協(xié)議存款。

而招行上海分行此工作人員信以為真，便將進(jìn)行此業(yè)務(wù)的招行的通道公司—民生通惠資產(chǎn)管理公司的聯(lián)系方式告知胡，由胡與其聯(lián)系在中行荊州分行開設(shè)通道公司存款賬戶一事。

隨后，民生通惠公司開戶所需資料掃描成電子版后便幾經(jīng)轉(zhuǎn)發(fā)到了魏某喜手上，

魏某喜有此作為對(duì)照，安排他人偽造了全套開戶資料及所需印章。偽造沒幾天后，團(tuán)伙中其他人冒充民生通惠公司員工在中國(guó)銀行荊州分行營(yíng)業(yè)部，使用偽造的開戶資料及印章開設(shè)了戶名為“民生通惠資產(chǎn)管理有限公司-惠裕20號(hào)”的賬戶，該賬戶由魏某喜等人實(shí)際控制。

2015年10月，魏某喜又安排團(tuán)伙中一人冒充銀行工作人員，與民生通惠公司員工以及上述招行上海分行員工一起簽署了虛假的中行荊州分行與民生通惠公司之間的20億元的協(xié)議存款合同。

而合同簽訂后，招行便將20億元匯入了在中行荊州分行的“民生通惠資產(chǎn)管理有限公司-惠裕20號(hào)”賬戶，魏某喜團(tuán)伙還向出資方出具了虛假的存款證實(shí)書。

幸運(yùn)的是，中行荊州分行在資金匯入后覺得此事可疑，便派員前往招行上海分行核查，發(fā)現(xiàn)所謂協(xié)議存款業(yè)務(wù)是虛假的。經(jīng)過中行荊州分行、民生通惠公司、招行三方協(xié)商，中行荊州分行將20億元返還給了招行。

當(dāng)該團(tuán)伙詐騙中信銀行濟(jì)南銀行分行時(shí)，中信工作人員對(duì)協(xié)議簽署地點(diǎn)存疑，因而未能簽署該協(xié)議，犯罪團(tuán)伙擬騙取的5億元未能到手。

廣發(fā)銀行不幸“中招”被騙5億元

盡管，招行涉及20億元的詐騙未遂，但諳熟銀行業(yè)務(wù)下順利進(jìn)行的一系列虛假協(xié)議操作卻給魏某喜等人壯了膽。

團(tuán)伙在瞄中農(nóng)行作為下一個(gè)出資方之后，于2015年11月，再次由胡某冒充銀行工作人員。先是打電話聯(lián)系到廣發(fā)福州分行的工作人員，謊稱農(nóng)行荊州分行有意開展協(xié)議存款業(yè)務(wù)。廣發(fā)福州分行工作人員在上級(jí)批準(zhǔn)下，將其通道公司—生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司工作人員的聯(lián)系方式告知胡，由胡與蘇某聯(lián)系在農(nóng)業(yè)銀行荊州分行開設(shè)通道公司存款賬戶事宜。

同樣的系列操作又一次上演，胡某晶順利獲得了生命保險(xiǎn)公司開戶所需資料的電子版。團(tuán)伙他人再次偽造了全套開戶資料及所需印章，并在農(nóng)行荊州分行荊州經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)支行，使用偽造資料開設(shè)了戶名為“生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司-榮光91號(hào)專戶”的賬戶。

在團(tuán)伙成員精心配合下，來自廣發(fā)銀行的5億元資金被詐騙團(tuán)伙得逞。

而這一次，廣發(fā)未能幸運(yùn)在團(tuán)伙分贓前追回?fù)p失。詐騙團(tuán)伙在獲得資金后又繼續(xù)進(jìn)行了資金的流轉(zhuǎn)與使用，案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)將流入贓款的銀行賬戶及相關(guān)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了查封、扣押、凍結(jié)?？垩骸鼋Y(jié)的2.6億元贓款目前已返還廣發(fā)銀行福州分行。

回顧本案整場(chǎng)詐騙“大戲”，犯罪團(tuán)伙深諳銀行同業(yè)之道，扮演角色滴水不漏才得以假亂真，同時(shí)，受害銀行確實(shí)存在辨別疏漏，也讓騙徒有了可乘之機(jī)。

在本案審理過程中，荊州市中級(jí)人民法院在一審判決時(shí)認(rèn)為，該詐騙團(tuán)伙以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取受害銀行資金，數(shù)額特別巨大，其十三人的行為均已構(gòu)成詐騙罪。而涉案人員在二審審理后依舊提出上訴，今年11月28日，湖北省高級(jí)人民法院終審裁定駁回上訴人上訴，全案維持原判。

這場(chǎng)曠日持久且復(fù)雜重大的審判終于塵埃落定，四名犯罪主犯均被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并被沒收其個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，其余犯罪人判處有期徒刑10至15年不等，處罰金均超百萬元。

關(guān)鍵詞： 廣發(fā)銀行被騙