信用評級行業(yè)正式進(jìn)入統(tǒng)一監(jiān)管時(shí)代
中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會、財(cái)政部、證監(jiān)會近日聯(lián)合發(fā)布《信用評級業(yè)管理暫行辦法》,自12月26日正式實(shí)施?!掇k法》明確了行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導(dǎo)向,建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。這意味著,信用評級行業(yè)正式進(jìn)入統(tǒng)一監(jiān)管時(shí)代,將推動(dòng)中國金融市場向高質(zhì)量發(fā)展。
健全制度,彌補(bǔ)短板
四部門有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,30年來,中國信用評級業(yè)發(fā)展取得長足進(jìn)步,信用評級機(jī)構(gòu)規(guī)模不斷壯大,評級技術(shù)不斷發(fā)展,評級結(jié)果更加趨于合理,社會認(rèn)可度逐步提高,對促進(jìn)中國金融市場健康發(fā)展發(fā)揮了積極作用。與此同時(shí),中國信用評級業(yè)仍處于發(fā)展初期,還存在監(jiān)管規(guī)則不統(tǒng)一、發(fā)展水平不高、獨(dú)立性不足、商譽(yù)和公信力有待提升等問題,迫切需要建立健全行業(yè)制度規(guī)范,補(bǔ)齊監(jiān)管短板,促進(jìn)中國信用評級業(yè)高水平對外開放和健康發(fā)展。
債券市場一直處于相對分割狀態(tài),不同債券品種由不同監(jiān)管部門核準(zhǔn)或者注冊,在不同的債券市場發(fā)行流通。這種狀況一方面造成多頭監(jiān)管,另一方面也抬高了評級機(jī)構(gòu)的成本。《辦法》明確中國人民銀行為信用評級行業(yè)主管部門,國家發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會為業(yè)務(wù)管理部門,依法實(shí)施具體監(jiān)管。這改變了過去多頭監(jiān)管的格局,將發(fā)揮監(jiān)管合力,形成統(tǒng)一監(jiān)管。
中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院副院長趙錫軍接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示:“目前評級行業(yè)有很強(qiáng)烈的市場需求,但是供應(yīng)跟不上。大量高質(zhì)量評級服務(wù)是進(jìn)口的,國內(nèi)很多債券、金融機(jī)構(gòu)的評級由外資評級機(jī)構(gòu)在做。因此對國內(nèi)評級行業(yè)進(jìn)行治理和提升改造,由此推動(dòng)其加快發(fā)展,非常有必要。”
劃出紅線,提高罰款金額
如何提高評級的公信力?《辦法》劃出紅線,明確禁止篡改相關(guān)資料或者歪曲評級結(jié)果;禁止以掛靠、外包等形式允許其他機(jī)構(gòu)使用其名義開展信用評級業(yè)務(wù);禁止向受評經(jīng)濟(jì)主體提供顧問或者咨詢服務(wù)等。
強(qiáng)調(diào)獨(dú)立性?!掇k法》從執(zhí)業(yè)獨(dú)立性、機(jī)構(gòu)獨(dú)立性、人員獨(dú)立性、部門獨(dú)立性、薪酬獨(dú)立性等五個(gè)方面專門對信用評級機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的獨(dú)立性作出規(guī)定。“信用評級機(jī)構(gòu)的職責(zé)在于獨(dú)立、公正、客觀地對信用風(fēng)險(xiǎn)做出評估,因此信用評級機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性至關(guān)重要,信用評級機(jī)構(gòu)獨(dú)立性、利益沖突管理也是事中、事后管理的重點(diǎn)。”上述負(fù)責(zé)人表示。
提高罰款金額?!掇k法》明確,信用評級機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理備案且逾期不改正的,將面臨評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款;沒有評級業(yè)務(wù)收入或者收入無法計(jì)算的,將面臨200萬元以上500萬元以下的罰款。近年來,美國、歐盟等國家和地區(qū)的監(jiān)管當(dāng)局都對評級違規(guī)行為實(shí)施過嚴(yán)格處罰,罰款金額通常高達(dá)數(shù)十萬、上百萬美元或歐元。提高罰款金額符合國際慣例,有利于促進(jìn)國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)盡快適應(yīng)國際標(biāo)準(zhǔn)。此外,還將對評級機(jī)構(gòu)違規(guī)展業(yè)、惡性競爭、擾亂金融市場秩序等行為形成有效威懾,促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。
“隨著中國債券市場的國際化水平快速提高,信用評級將成為境外投資者進(jìn)入中國市場的重要決策參考工具,從嚴(yán)監(jiān)管有利于提高境內(nèi)外投資者對人民幣債券市場的信心。”上述負(fù)責(zé)人表示。
擴(kuò)大金融開放,行業(yè)邁上新臺階
信用評級行業(yè)對外開放是穩(wěn)步擴(kuò)大金融市場對外開放的重要組成部分。今年以來,中國債券市場開放步伐加快。1月28日,首家外商獨(dú)資信用評級機(jī)構(gòu)——標(biāo)普信用評級(中國)有限公司正式進(jìn)入中國市場;7月,金融業(yè)對外開放“新11條”發(fā)布,允許外資機(jī)構(gòu)在華開展信用評級業(yè)務(wù)時(shí),可以對銀行間債券市場和交易所債券市場的所有種類債券評級。此次《辦法》進(jìn)一步明確,境外信用評級機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊箻I(yè),享受國民待遇,依照信用評級行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門的現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。
據(jù)介紹,今后四部門將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合,強(qiáng)化監(jiān)管合力,推動(dòng)中國評級業(yè)發(fā)展邁上新臺階。
具體來看,一是進(jìn)一步改善行業(yè)競爭秩序,推動(dòng)國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。二是堅(jiān)持開放對等原則,促進(jìn)中國信用評級機(jī)構(gòu)“走出去”,支持和引導(dǎo)中國信用評級機(jī)構(gòu)在“一帶一路”倡議實(shí)施中發(fā)揮更大作用。三是促進(jìn)評級市場資源整合,形成具有一定國際影響力的國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu),發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)示范作用。四是加強(qiáng)國際評級監(jiān)管合作,建立跨境評級監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。五是進(jìn)一步健全自律機(jī)制,強(qiáng)化評級行業(yè)自我約束。
趙錫軍表示:“要推動(dòng)評級業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,下一步還需要市場約束和法律約束共同作用,構(gòu)成對整個(gè)行業(yè)全方位的監(jiān)管。除了行政處罰,也要推動(dòng)形成良性競爭的職業(yè)氛圍,提高職業(yè)操守。此外,還應(yīng)建立起相應(yīng)的賠償機(jī)制。”
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