人民銀行:加大對信貸增長緩慢地區(qū)的信貸支持力度 改善金融生態(tài)
新發(fā)展理念強(qiáng)調(diào)要協(xié)調(diào)發(fā)展。當(dāng)前,部分地區(qū)經(jīng)濟(jì)下行與金融問題相互交織,經(jīng)濟(jì)金融循環(huán)不暢,信貸增長較為緩慢。
人民銀行高度重視區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展工作,多措并舉、協(xié)同發(fā)力引導(dǎo)各類金融機(jī)構(gòu)在管控好風(fēng)險的前提下,加大對信貸增長緩慢地區(qū)的信貸支持力度。
近日,央行發(fā)布《2021年第二季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》(以下簡稱《報告》),根據(jù)《報告》,央行要求充分調(diào)動地方法人金融機(jī)構(gòu)積極性,對相關(guān)地區(qū)新增2000億元再貸款額度,并在保障央行資金安全的前提下,適當(dāng)放寬再貸款發(fā)放對象的條件,引導(dǎo)當(dāng)?shù)氐胤椒ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)在管控風(fēng)險的前提下,加大對區(qū)域內(nèi)涉農(nóng)、小微和民營企業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)的支持。截至2021年6月末,已經(jīng)發(fā)放此類再貸款1600億元,發(fā)放進(jìn)度80%,并有效帶動當(dāng)?shù)氐胤椒ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)新增貸款同比多增。
關(guān)于下一階段主要政策思路。《報告》表示,穩(wěn)健的貨幣政策要靈活精準(zhǔn)、合理適度,穩(wěn)字當(dāng)頭,堅持實施正常的貨幣政策,搞好跨周期政策設(shè)計。密切跟蹤研判物價走勢,穩(wěn)定社會預(yù)期,保持物價水平總體穩(wěn)定;發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的牽引帶動作用,實施好信貸增長緩慢省份再貸款政策。
當(dāng)前我國通脹壓力整體可控
2021年第二季度,全球經(jīng)濟(jì)總體延續(xù)復(fù)蘇但分化嚴(yán)重,同時通脹普遍走高。數(shù)據(jù)顯示,6月份,美國CPI同比漲幅沖高至5.4%,核心CPI漲幅達(dá)到4.5%,創(chuàng)1992年以來新高;歐元區(qū)HICP同比上漲1.9%,連續(xù)兩個月處于2%的政策目標(biāo)附近。日本通縮壓力有所緩和,6月CPI同比上漲0.2%,近九個月來首次轉(zhuǎn)正。與CPI相比,PPI上漲更加明顯,6月美國和日本的PPI漲幅分別為7.3%和5.0%,歐元區(qū)PPI漲幅更是達(dá)到10.2%。
在此背景之下,部分新興經(jīng)濟(jì)體開始加息,以應(yīng)對通脹、資本外流、匯率貶值等壓力?!秷蟾妗氛J(rèn)為,當(dāng)前我國通脹壓力整體可控,這很大程度上得益于我國貨幣供應(yīng)量增速自去年5月起就領(lǐng)先其他大型經(jīng)濟(jì)體逐步回歸正常,今年6月末我國M2增速為8.6%,與疫情前基本相當(dāng),與名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配,從宏觀上穩(wěn)住了物價。
2021年第二季度,居民旅游出行恢復(fù)、汽柴油價格上漲和豬肉價格下降等因素共同作用,CPI漲幅處于1%左右的低位,預(yù)計下半年仍將在合理區(qū)間內(nèi)平穩(wěn)運(yùn)行。受大宗商品價格上漲和低基數(shù)等因素影響,PPI漲幅有所擴(kuò)大,未來PPI有望趨于回落。由此,我國總的抗通脹壓力可控,不存在長期通脹或通縮的基礎(chǔ)。
對此,有宏觀經(jīng)濟(jì)分析人士指出,截至目前,全球通脹對我國影響有限,但需要保持警惕。具體來看,一是我國通脹主要受豬肉等食品價格影響相對大,受生豬產(chǎn)能恢復(fù)等因素影響,國內(nèi)豬肉價格持續(xù)放緩;二是上下游物價傳導(dǎo)不通暢,上游工業(yè)原材料價格對下游終端商品價格影響有限;三是國內(nèi)生產(chǎn)供給能力基本面恢復(fù)。我國及時遏制住疫情,國內(nèi)生產(chǎn)供給快速恢復(fù),加之國內(nèi)工業(yè)制造業(yè)體系完備,供給能力強(qiáng);四是我國保持穩(wěn)健的貨幣政策,國內(nèi)總供給總需求基本穩(wěn)定,有利于物價走勢未來保持穩(wěn)定。
《報告》指出,“貨幣與通脹的關(guān)系沒有變化,貨幣大量超發(fā)必然導(dǎo)致通脹,穩(wěn)住通脹的關(guān)鍵還是要管住貨幣。”下一步,貨幣政策要堅持穩(wěn)字當(dāng)頭,穩(wěn)健的貨幣政策靈活精準(zhǔn)、合理適度,保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配,堅持央行和財政兩個“錢袋子”定位,從根本上保持物價水平總體穩(wěn)定。
加大對信貸增長緩慢地區(qū)支持
新發(fā)展理念強(qiáng)調(diào)要協(xié)調(diào)發(fā)展。當(dāng)前,部分地區(qū)經(jīng)濟(jì)下行與金融問題相互交織,經(jīng)濟(jì)金融循環(huán)不暢,信貸增長較為緩慢。為促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展,需要針對性采取措施,因地制宜增加信貸增長緩慢地區(qū)的信貸投放,暢通經(jīng)濟(jì)金融良性循環(huán)。
值得注意的是,《報告》中指出,人民銀行高度重視區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展工作,多措并舉、協(xié)同發(fā)力引導(dǎo)各類金融機(jī)構(gòu)在管控好風(fēng)險的前提下,加大對信貸增長緩慢地區(qū)的信貸支持力度。
一是指導(dǎo)政策性銀行補(bǔ)足區(qū)域短板。要求國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行三家政策性銀行2021年對相關(guān)地區(qū)新增貸款占本行全部新增貸款的比例不低于2020年,并力爭有所提升。
二是發(fā)揮全國性商業(yè)銀行尤其是國有大型銀行信貸支持“排頭兵”作用。引導(dǎo)銀行按照市場化、法治化原則,在管控好風(fēng)險的前提下,優(yōu)化內(nèi)部考核和激勵措施,因地制宜增加相關(guān)地區(qū)信貸投放,支持區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。要求中國農(nóng)業(yè)銀行用好三農(nóng)金融事業(yè)部優(yōu)惠存款準(zhǔn)備金率政策,加大對信貸增長緩慢地區(qū)的信貸支持力度,三農(nóng)金融事業(yè)部2021年相關(guān)地區(qū)新增貸款占其新增各項貸款比例應(yīng)高于2020年。
三是充分調(diào)動地方法人金融機(jī)構(gòu)積極性,對相關(guān)地區(qū)新增2000億元再貸款額度,并在保障央行資金安全的前提下,適當(dāng)放寬再貸款發(fā)放對象的條件,引導(dǎo)當(dāng)?shù)氐胤椒ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)在管控風(fēng)險的前提下,加大對區(qū)域內(nèi)涉農(nóng)、小微和民營企業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)的支持。
報告顯示,一系列有針對性措施取得積極成效。一是再貸款支持政策有序推進(jìn),對相關(guān)地區(qū)地方法人金融機(jī)構(gòu)貸款的撬動效果明顯。2021年上半年相關(guān)地區(qū)地方法人金融機(jī)構(gòu)新增貸款同比明顯增多。二是政策性銀行和全國性商業(yè)銀行積極落實政策要求,加大對信貸增長緩慢地區(qū)的支持力度。通過加大信貸資源傾斜配置、優(yōu)化內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價和資本占用、實行差異化內(nèi)部考核和激勵措施等,增加對相關(guān)地區(qū)的信貸投放。2021年上半年,三家政策性銀行和六家國有大型商業(yè)銀行對相關(guān)地區(qū)新增貸款占本行全部新增貸款的比例較去年同期提升,中國農(nóng)業(yè)銀行三農(nóng)金融事業(yè)部對相關(guān)地區(qū)新增貸款占其全部新增貸款的比例高于2020年??傮w看,信貸增長緩慢地區(qū)的信貸形勢明顯改善,2021年上半年相關(guān)地區(qū)新增人民幣貸款實現(xiàn)同比多增,占全部新增貸款的比例也在提升。
持續(xù)支持區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展
2021年3月,央行召開全國24家主要銀行信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整座談會并表示,“在管控好風(fēng)險的同時,優(yōu)化內(nèi)部考核和激勵措施,因地制宜增加經(jīng)濟(jì)困難省份信貸投放,支持區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。”分析人士指出,通過加大對經(jīng)濟(jì)困難省份的信貸資源支持,能夠激發(fā)微觀企業(yè)投資經(jīng)營活力,創(chuàng)造就業(yè)崗位,增加居民收入。同時也能帶動外部投資流入這些省份,促進(jìn)困難省份經(jīng)濟(jì)內(nèi)外循環(huán)聯(lián)動。
有業(yè)內(nèi)專家表示,下一步,應(yīng)充分發(fā)揮金融的資源配置和市場調(diào)節(jié)作用,更好地促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展。如采取切實有效的支持政策和幫扶舉措,建立全國性金融機(jī)構(gòu)對口支援機(jī)制,支持經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的中小法人金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展,增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)內(nèi)生的金融服務(wù)能力;采取針對性措施,如拓寬經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)化解渠道,進(jìn)一步防范和化解經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)金融風(fēng)險,保持中小法人金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展,維護(hù)經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)良好的金融生態(tài)環(huán)境等。
《報告》指出,下一階段,央行將繼續(xù)落實好已出臺各項措施,持續(xù)跟蹤監(jiān)測2000億元再貸款額度的使用情況,對再貸款發(fā)放快、使用率高、地方政府出臺配套措施積極的省份給予進(jìn)一步支持,更好發(fā)揮再貸款的撬動作用,引導(dǎo)各類金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對信貸增長緩慢地區(qū)的信貸支持力度,加快改善金融生態(tài),暢通經(jīng)濟(jì)金融良性循環(huán),引導(dǎo)預(yù)期向積極方向轉(zhuǎn)變,為有關(guān)地區(qū)打好高質(zhì)量發(fā)展翻身仗創(chuàng)造良好環(huán)境。
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