因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，復(fù)興系支付平臺商盟商務(wù)遭到央行警告，并被罰沒約226萬元。

因違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定等

商盟商務(wù)遭罰沒約226萬元

3月8日，中國人民銀行杭州中心支行披露的一則行政處罰信息顯示，商盟商務(wù)服務(wù)有限公司（下稱“商盟商務(wù)”）因存在兩項違法行為，被合計罰沒約226萬元。此外，兩名公司管理人員也被處以罰款。

具體來看，商盟商務(wù)存在違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報送可疑交易報告等違法行為。公司遭央行沒收違法所得2.96萬元，并處罰款223萬元，合計罰沒225.96萬元。

時任商盟商務(wù)副總經(jīng)理（聯(lián)席總經(jīng)理）的徐某，對商盟商服違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負有責(zé)任。因違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等違法違規(guī)行為，央行對其處以警告，并罰款6萬元。

另外，時任商盟商務(wù)風(fēng)險管理部和反洗錢部負責(zé)人的譚娟，對商盟商服未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按照規(guī)定報送可疑交易報告的違法違規(guī)行為負有責(zé)任，被處罰款8萬元。

商盟商務(wù)為“復(fù)興系”背景

據(jù)了解，商盟商務(wù)是一家致力于非金融支付服務(wù)與企業(yè)商務(wù)服務(wù)的專業(yè)機構(gòu)。成立于2007年，注冊資本人民幣一億元，總部位于杭州。2011年12月獲得了中國人民銀行第三批頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（許可證編號：Z2005533000014），是浙江省繼支付寶之后第三家獲得許可的支付機構(gòu)。

旗下的統(tǒng)統(tǒng)付是一家獨立的第三方定制支付服務(wù)商，構(gòu)建了金融級的支付系統(tǒng)，開發(fā)了快捷支付、網(wǎng)銀支付、賬戶支付、認證支付、預(yù)付卡支付等支付產(chǎn)品，為蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)提供專業(yè)的支付解決方案。

與中國銀聯(lián)、工行、建行、農(nóng)行、民生、光大、浦發(fā)等幾十家金融機構(gòu)建立緊密的戰(zhàn)略合作關(guān)系；與永安保險、創(chuàng)富租賃、德邦基金、新蛋網(wǎng)、銀泰網(wǎng)、婚禮紀、寶寶樹、CLUB MED、華潤超市、移動、聯(lián)通等上萬家商戶建立支付合作。

值得注意的是，在股權(quán)關(guān)系方面，商盟商務(wù)為“復(fù)興系”背景。天眼查數(shù)據(jù)顯示，復(fù)星集團董事長郭廣昌通過關(guān)聯(lián)公司實際控制商盟商務(wù)。

2015年11月，500彩票網(wǎng)宣布將以約3560萬美元的現(xiàn)金收購商盟代表63%股權(quán)的普通股。500彩票網(wǎng)將與商盟合作，幫助商盟發(fā)展和壯大其在線支付服務(wù)。與此同時，這筆投資也將有利于500彩票網(wǎng)降低與第三方支付交易相關(guān)的成本。不過僅僅幾個月后，500彩票網(wǎng)宣布出售其所持有商盟商務(wù)的相關(guān)股份，而接盤方正是郭廣昌控制的復(fù)星系公司。

商盟商務(wù)屢收罰單

近年來，央行嚴查反洗錢違規(guī)，商盟商務(wù)也因此頻頻受罰。2020年8月，商盟商務(wù)因為未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等違規(guī)行為，被央行杭州中心支行罰款240萬。同時，兩位相關(guān)負責(zé)人沙某、譚某也被罰款。

在黑貓投訴平臺上，關(guān)于商盟統(tǒng)統(tǒng)付的投訴量高達3700余件，其中投訴事項多涉及盜刷銀行卡、私自扣款等問題。

非銀行支付機構(gòu)等納入反洗錢監(jiān)管

近年來，反洗錢領(lǐng)域出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)。為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防范能力、進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，人民銀行此前印發(fā)了《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，根據(jù)辦法，非銀行支付機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司等將納入反洗錢監(jiān)管。同時強調(diào)基于對金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估情況，采取不同的反洗錢監(jiān)管措施。

辦法進一步明確了金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求，要求金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估，制定相應(yīng)的風(fēng)險管理政策；明確金融機構(gòu)反洗錢組織機構(gòu)、人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)、反洗錢審計機制等要求；明確金融機構(gòu)對境外分支機構(gòu)的管理要求。

在優(yōu)化反洗錢監(jiān)管措施和手段的同時，辦法還完善了反洗錢監(jiān)管對象范圍。在適用范圍中增加非銀行支付機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司，以及消費金融公司、貸款公司、銀行理財子公司等機構(gòu)類型。

人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人表示，2019年國際反洗錢評估總體認可我國反洗錢工作取得的進展，但也指出我國反洗錢工作存在不足。進一步完善我國反洗錢監(jiān)管制度，明確對金融機構(gòu)的相關(guān)要求，有利于做好國際評估后續(xù)整改工作，督促金融機構(gòu)提高反洗錢工作水平。

人民銀行表示，下一步將持續(xù)做好辦法的落地實施工作，督促金融機構(gòu)不斷提高反洗錢工作水平，規(guī)范人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢履職行為，切實做好我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防控工作。

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