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又一地監(jiān)管出手!

2022-01-13 17:06:19    來源:中國基金報(bào)

加密貨幣在香港特區(qū)將迎來新的監(jiān)管要求。

香港金融管理局(“金管局”)表示,將就加密資產(chǎn)引入新的監(jiān)管制度,最快2023/24 年之前推出。金管局的新制度重點(diǎn)關(guān)注三方面:可作支付用途的穩(wěn)定幣、有關(guān)加密資產(chǎn)的投資者保障,以及認(rèn)可機(jī)構(gòu)與加密資產(chǎn)的業(yè)務(wù)關(guān)連。

1月12日,金管局已就相關(guān)制度設(shè)計(jì)發(fā)布討論文件,搜集行業(yè)對擬定監(jiān)管要求的反饋意見,并將在2022/23年根據(jù)反饋情況進(jìn)一步推進(jìn)相關(guān)工作。

金管局總裁余偉文表示,加密資產(chǎn)的迅速發(fā)展,尤其是穩(wěn)定幣,是國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的課題,因其可能為貨幣和金融穩(wěn)定帶來風(fēng)險(xiǎn)。金管局歡迎利益相關(guān)機(jī)構(gòu)提出意見,并將制訂一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)為本、務(wù)實(shí)和靈活的監(jiān)管制度。

重點(diǎn)監(jiān)管穩(wěn)定幣

金管局?jǐn)M定的監(jiān)管方向綜合參考了多個(gè)不同國家和地區(qū)的監(jiān)管制度,采取以風(fēng)險(xiǎn)為本,以及“相同風(fēng)險(xiǎn),相同監(jiān)管”的方法來監(jiān)管相關(guān)機(jī)構(gòu)和活動。

在多種不同加密資產(chǎn)中,金管局將重點(diǎn)關(guān)注可用作支付用途的穩(wěn)定幣,即可用作支付貨品、服務(wù)或其他金融交易的穩(wěn)定幣。穩(wěn)定幣是近年來興起的一種加密資產(chǎn),與其他大部分無資產(chǎn)支持的加密資產(chǎn)不同,穩(wěn)定幣一般錨定或參考單一或多種資產(chǎn),例如證券或法定貨幣。

主要穩(wěn)定幣規(guī)模,圖片來源:香港金管局文件

余偉文指出,由于目前普遍欠缺對穩(wěn)定幣營運(yùn)安排的規(guī)管或披露要求,導(dǎo)致部分穩(wěn)定幣的支持機(jī)制并不透明。而可作支付用途的穩(wěn)定幣很有可能與主流金融體系,甚至日常商業(yè)、金融及經(jīng)濟(jì)活動產(chǎn)生比較廣泛和頻繁的聯(lián)系,因此對金融體系可能構(gòu)成更直接和緊迫的風(fēng)險(xiǎn)。

金管局認(rèn)為,用作支付用途的穩(wěn)定幣及其錢包功能與香港特區(qū)的《支付系統(tǒng)及儲值支付工具條例》(“《條例》”)定義下的“儲值支付工具”類似。根據(jù)“相同風(fēng)險(xiǎn),相同監(jiān)管”的原則,金管局正在審視是否有需要調(diào)整現(xiàn)有的監(jiān)管框架,例如在《條例》下確保用作支付用途的穩(wěn)定幣在香港特區(qū)受到適當(dāng)監(jiān)管。

持牌僅限香港本土公司

金管局?jǐn)M定的監(jiān)管措施提出,將從七個(gè)方面對用作支付用途的穩(wěn)定幣進(jìn)行監(jiān)管,包括發(fā)行、創(chuàng)造或銷毀穩(wěn)定幣;管理儲備資產(chǎn);驗(yàn)證交易及留存記錄;儲存密鑰;贖回穩(wěn)定幣;資金傳輸以及執(zhí)行穩(wěn)定幣交易。

只有獲得金管局批準(zhǔn)的香港本土公司才可以從事上述任何一項(xiàng)業(yè)務(wù),或積極向香港大眾推銷,意味著海外公司必須現(xiàn)在香港本土成立公司,并以該公司名義向金管局申請牌照,僅僅設(shè)立代表處并不足夠。

余偉文解釋,金管局考慮的角度包括貨幣及金融穩(wěn)定、用戶及投資者保障,以及可能涉及的詐騙與洗黑錢活動等。

另外,有些加密資產(chǎn)可能沒有內(nèi)在價(jià)值,但價(jià)格極為波動。金管局認(rèn)為,需要認(rèn)真探討這類產(chǎn)品是否適合散戶,以及應(yīng)如何監(jiān)管銷售過程等問題,促進(jìn)投資者教育及加強(qiáng)產(chǎn)品披露。金管局透露,目前正在與證監(jiān)會合作制定對認(rèn)可機(jī)構(gòu)提供加密資產(chǎn)相關(guān)中介服務(wù)時(shí)在投資者保障方面的監(jiān)管預(yù)期。

考慮到認(rèn)可機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)上與加密資產(chǎn)出現(xiàn)的關(guān)連逐漸增加,金管局也在研究相關(guān)監(jiān)管重點(diǎn),包括用戶保障、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、金融罪行風(fēng)險(xiǎn)等。

余偉文指出,認(rèn)可機(jī)構(gòu)在與加密資產(chǎn)服務(wù)提供者建立業(yè)務(wù)關(guān)系前,應(yīng)嚴(yán)格評估本身就不同類別風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān),并制定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)緩減措施。金管局即將向認(rèn)可機(jī)構(gòu)發(fā)出通告,就相關(guān)事宜提供更詳細(xì)的監(jiān)管指引。

三項(xiàng)監(jiān)管機(jī)制并行

近年來,加密資產(chǎn)在全球快速發(fā)展。尤其是新冠疫情之后,加密資產(chǎn)規(guī)模急速擴(kuò)張,目前接近2.2萬億美元。同時(shí),機(jī)構(gòu)及零售投資者對加密資產(chǎn)的關(guān)注度也在不斷提升,加密資產(chǎn)與主流金融體系的關(guān)系日趨緊密。

加密資產(chǎn)規(guī)模,圖片來源:香港金管局文件

這些新的發(fā)展,也引發(fā)全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注。在香港特區(qū),早在2019年11月,香港證監(jiān)會已經(jīng)推出針對虛擬資產(chǎn)交易平臺的監(jiān)管框架,要求在香港運(yùn)營并就至少一種證券型代幣提供交易服務(wù)的平臺向其申請牌照。

去年5年,財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局牽頭推出制度修訂咨詢,隨后通過修訂《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》,對虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者為加密資產(chǎn)在交易平臺進(jìn)行的活動制定了發(fā)牌制度。

目前,三項(xiàng)監(jiān)管機(jī)制各有不同側(cè)重點(diǎn),金管局表示將持續(xù)關(guān)注加密資產(chǎn)的發(fā)展,并與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持緊密合作,避免出現(xiàn)監(jiān)管套利空間。

關(guān)鍵詞: 加密貨幣

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