年化利率漲破5%,假期“躺贏”機(jī)會(huì)又來了!只需這幾步操作
滬市GC004最高5.4%、GC007最高6.0%,深市R-004最高5.2%、R-007最高6%……年底了,資金價(jià)格漲了,假期“躺贏”機(jī)會(huì)又來了!
年底前“賣出”債券逆回購,這樣操作,不僅基本無風(fēng)險(xiǎn),而且利息“秒殺”銀行存款,更可“躺賺”假期收益。
這次是月末、季末、年末,外加小長假,一年才一回哦。
賣它!賣它!賣它!后附操作攻略,1天品種能拿4天利息!
“高息”機(jī)會(huì)又來了
臨近年底,小長假在即,手頭有閑置資金怎么辦?存款利率太低怎么辦?不想持倉過節(jié)怎么辦?
做債券逆回購!
國債逆回購相當(dāng)于通過證券交易所,借出一筆短期資金,并收取相應(yīng)的固定利息。國債逆回購的安全系數(shù)較高,且收益在交易的那一刻就已經(jīng)確定,此后的漲漲跌跌都與你無關(guān),不用時(shí)時(shí)盯著屏幕,安心坐等本金利息到賬即可。
月末、季末、假期前則是進(jìn)行債券逆回購交易的好時(shí)機(jī)。一般而言,月末、季末、假期前,機(jī)構(gòu)對(duì)資金需求量較大,容易推動(dòng)資金價(jià)格上漲,借出短期資金的收益因而增加。例如,今年1月底,GC007一度升破7%,R-007一度升破9%。
臨近年末,資金價(jià)格再現(xiàn)季節(jié)性上行,近幾日交易所債券回購利率輪番上漲。12月27日午盤,滬深兩市7天期債券回購年化利率盤中最高均漲至6%,創(chuàng)出今年2月以來新高。
2021年還剩下最后5個(gè)交易日,按照往年經(jīng)驗(yàn),年底前1至4天和7天共5個(gè)品種的回購利率可能出現(xiàn)較明顯上漲。
怎么操作?請(qǐng)往下看!
手把手教操作
來源:Wind
如上圖,代碼204開頭的是滬市的回購品種,共有1天期、2天期、3天期、4天期、7天期、14天期、28天期、91天期、128天期9個(gè)品種,10萬元起交易;代碼131開頭的是深市的,有同樣期限的9個(gè)品種,1000元起交易。
交易時(shí)間方面,交易所債券回購交易時(shí)長較股票多半小時(shí),下午股市收盤之后,賬戶中若有閑置資金的還可以繼續(xù)交易國債逆回購。
操作上也十分簡便,在交易軟件中輸入代碼,選擇賣出即可(注意,是賣出而不是買入,代表將錢借出)。
逆回購交易手續(xù)費(fèi)較低,1天、2天、3天、4天期品種手續(xù)費(fèi)為每10萬元1天收費(fèi)1元,7天期品種手續(xù)費(fèi)為10萬元每筆5元。
操作賣出的價(jià)格,就是借出的年化利率,再乘以你賣出的期限,就是可以獲得的利息,還要減去很少的手續(xù)費(fèi),具體而言:
【深市】借款收益=資金*交易價(jià)格(即利率)/365*回購天數(shù)-手續(xù)費(fèi)
【滬市】借款收益=資金*交易價(jià)格(即利率)/360*回購天數(shù)-手續(xù)費(fèi)
各位看官莫急,下面這份攻略,可能有奇效哦。
怎樣用1天品種拿4天利息
1天品種拿4天利息的原因在于交易所債券回購交易實(shí)施“T+0”清算、“T+1”交收制度,以及自然日和交易日存在區(qū)分。以下四個(gè)概念你需要了解一下:
首次清算日為交易日;
資金首次交收日為首次清算日的下一交易日;
到期清算日為首次清算日加上回購期限天數(shù)(自然日),若到期清算日為非交易日,則延至下一交易日清算;
資金到期交收日:資金到期交收日為到期清算日的下一交易日。
以12月30日進(jìn)行1天期逆回購操作為例,12月30日(周四)為首次清算日,12月31日(周五)為資金首次交收日,也是到期清算日,資金到期接收日本應(yīng)為2022年1月1日,但這天處于元旦假期為非交易日,則1月4日(周二)順延為資金到期交收日。
根據(jù)滬深交易所規(guī)定,國債逆回購的計(jì)息天數(shù)為資金首次交收日到資金到期交收日之間的天數(shù)(算頭不算尾)。則該國債逆回購操作的計(jì)息天數(shù)為12月31日、1月1日、1月2日、1月3日,共4天,因此,1天期品種實(shí)際可收取4天利息。
太復(fù)雜了?想要簡單粗暴點(diǎn)?好,直接上“標(biāo)準(zhǔn)答案”。
下圖是12月27日至31日開展短期國債逆回購交易的實(shí)際計(jì)息天數(shù),看官可根據(jù)資金使用安排和回購利率水平進(jìn)行選擇。
如圖,12月27日選擇4天及更長品種,28日選擇3天及更長品種,29日選擇2天及更長期限品種,以及30日選擇任意品種操作均可穩(wěn)拿假期收益。
值得注意的是,12月31日開展1至4天期國債逆回購均只計(jì)1天利息!
總之,“高息”機(jī)會(huì)不多,“上車”趁早。
制表:連潤
關(guān)鍵詞: 債券逆回購
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