銀行緊急聲明!2.95億大案又曝猛料:這個(gè)竟然是假的!
3億元存款不知情被質(zhì)押,科遠(yuǎn)智慧(行情002380,診股)和浦發(fā)銀行(行情600000,診股)各執(zhí)一詞,事件發(fā)酵陷入羅生門。
11月24日下午,浦發(fā)銀行官方賬號發(fā)布聲明稱,科遠(yuǎn)智慧年審會計(jì)師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非浦發(fā)銀行出具。浦發(fā)銀行南通分行已將相關(guān)證據(jù)資料提供公安機(jī)關(guān)作進(jìn)一步查證。
11月24日晚,科遠(yuǎn)智慧在長達(dá)7頁的回復(fù)函中表示,詢證函每項(xiàng)的詢證信息都加蓋了“相符”章和經(jīng)辦人為“賈某某”印章予以確認(rèn),復(fù)核人填寫為“王某”,日期簽署為“2021年4月8日”并加蓋了上海浦東發(fā)展銀行南通分行營業(yè)部業(yè)務(wù)章。
渤海銀行28億存款質(zhì)押事件尚未查明,科遠(yuǎn)智慧和浦發(fā)銀行如今又打起口水戰(zhàn),究竟誰在撒謊?
偽造存款詢證函回函?
3億存款離奇質(zhì)押,浦發(fā)銀行11月24日再度發(fā)聲回應(yīng)該事件。浦發(fā)銀行在其官方微博發(fā)布一則聲明,經(jīng)我行核查,科遠(yuǎn)智慧年審會計(jì)師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非浦發(fā)銀行出具。浦發(fā)銀行南通分行已將相關(guān)證據(jù)資料提供公安機(jī)關(guān)作進(jìn)一步查證。
對此,科遠(yuǎn)智慧回應(yīng)稱,截至2020年12月31日止,公司子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司(下稱“南京科遠(yuǎn)”)存放在浦發(fā)銀行南通分行營業(yè)部的款項(xiàng),采用了財(cái)政部辦公廳、銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)《銀行函證及回函工作操作指引》的通知中規(guī)定的銀行詢證函格式。
浦發(fā)銀行南通分行營業(yè)部針對上述詢證函每項(xiàng)的詢證信息都加蓋了“相符”章和經(jīng)辦人為“賈某某”印章予以確認(rèn)。并在上述詢證函的結(jié)論項(xiàng)中 “經(jīng)本行核對,所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符。特此函復(fù)?!钡臋谀恐刑顚懀骸暗谝豁?xiàng)至第十四項(xiàng)詢證無誤”。經(jīng)辦人填寫為“賈某某”并加蓋印章,復(fù)核人填寫為“王某”,日期簽署為“2021年4月8日”并加蓋了上海浦東發(fā)展銀行南通分行營業(yè)部業(yè)務(wù)章。
此外,科遠(yuǎn)智慧還指出,上述銀行存款實(shí)施了審計(jì)程序并獲取了相關(guān)5條證據(jù)。公司獨(dú)立通過順豐快遞向浦發(fā)銀行南通分行營業(yè)部進(jìn)行發(fā)函詢證。浦發(fā)銀行南通分行營業(yè)部的回函是直接郵寄給我們的,并未通過科遠(yuǎn)智慧及其相關(guān)單位和相關(guān)人員的中轉(zhuǎn),EMS快遞回函單據(jù)已經(jīng)留存。物流行程狀態(tài)未發(fā)現(xiàn)異常情況。
據(jù)此,科遠(yuǎn)智慧認(rèn)為公司2020年年報(bào)關(guān)于銀行存款質(zhì)押狀態(tài)的披露是真實(shí)準(zhǔn)確的。
離奇質(zhì)押,各方均稱不知情
11月15日,科遠(yuǎn)智慧發(fā)布公告稱,南京科遠(yuǎn)于2020年11月10日使用暫時(shí)閑置的自有資金4000萬元購買了浦發(fā)銀行南通分行定期存款,產(chǎn)品到期日為2021年11月10日。因質(zhì)押融資方南通瑞豪國際貿(mào)易有限公司未能按時(shí)償債,公司遲遲未收到該筆資金。
公告顯示,南京科遠(yuǎn)共有8筆一年期存款放在浦發(fā)銀行南通分行,總額為3.45億元。其中,到期未能贖回的金額為4000萬元,未到期顯示被質(zhì)押狀態(tài)的金額為2.55億元,公司對上述所有質(zhì)押行為毫不知情。
科遠(yuǎn)智慧除了與浦發(fā)銀行溝通,催收上述產(chǎn)品的兌付款項(xiàng),公司也于11月15日向警方及中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局報(bào)案。
當(dāng)日晚間,浦發(fā)銀行作出回應(yīng)稱,浦發(fā)銀行南通分行和南京科遠(yuǎn)確有存款等業(yè)務(wù)關(guān)系。近期,該公司對其與南通分行的有關(guān)存款等業(yè)務(wù)提出查詢。為查明真相,已向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了刑事報(bào)案,并提供了相關(guān)業(yè)務(wù)資料。
值得注意的是,作為當(dāng)事方之一的南通瑞豪貿(mào)易公司大股東對外宣稱,“自己對科遠(yuǎn)智慧的存單被質(zhì)押一事并不知情?!?/P>
天價(jià)罰單
數(shù)據(jù)顯示,今年以來,浦發(fā)銀行因各類違規(guī),累計(jì)罰款接近1億元。
不過,2018年,浦發(fā)銀行成都分行因違規(guī)授信被四川銀監(jiān)局依法罰款4.62億元。銀保監(jiān)會指出,浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元,以換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)浦發(fā)銀行成都分行不良貸款,以維持虛假的無欠息、無逾期、無墊款、無后三類不良貸款的業(yè)績。銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)浦發(fā)銀行成都分行存在重大違規(guī)問題,要求浦發(fā)銀行總行派出工作組對成都分行相關(guān)問題進(jìn)行全面核查。
調(diào)查后發(fā)現(xiàn),浦發(fā)銀行發(fā)現(xiàn)成都分行一是內(nèi)控嚴(yán)重失效;二是片面追求業(yè)務(wù)規(guī)模的超高速發(fā)展;三是合規(guī)意識淡薄?!斑@是一起浦發(fā)銀行成都分行主導(dǎo)的有組織的造假案件,涉案金額巨大,手段隱蔽,性質(zhì)惡劣,教訓(xùn)深刻?!?/P>
時(shí)任浦發(fā)成都分行行長王兵等5名高層被判處禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款,并有近200名浦發(fā)銀行相關(guān)人員被問責(zé)。
不過,4.62億元還不足以讓浦發(fā)銀行傷筋動骨。
但對于科遠(yuǎn)智慧而言,2.55億元并不是一個(gè)小數(shù)目。財(cái)報(bào)顯示,截至2021年三季度末,持有貨幣資金4.76億元,流動資產(chǎn)合計(jì)18.35億元,總資產(chǎn)合計(jì)30.65億元;在負(fù)債方面,流動負(fù)債8.19億元,總負(fù)債8.35億元。
銀保監(jiān)會已介入
日前,中國銀保監(jiān)會辦公廳在《關(guān)于持續(xù)深入做好銀行機(jī)構(gòu)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”有關(guān)工作的通知》中指出,近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件,社會影響惡劣,損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù),暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問題。
此外,有記者向中國銀保監(jiān)會提問,“在不知情的情況下,有的企業(yè)存單被商業(yè)銀行用于為銀行承兌匯票提供質(zhì)押,銀保監(jiān)會對相關(guān)事件是否了解,采取了哪些措施?”
其新聞發(fā)言人答記者問時(shí)表示,近期個(gè)別商業(yè)銀行與企業(yè)客戶因存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù)發(fā)生糾紛,引發(fā)社會廣泛關(guān)注。銀保監(jiān)會對此高度重視,已第一時(shí)間要求相關(guān)銀保監(jiān)局組成工作組,進(jìn)駐銀行開展現(xiàn)場調(diào)查。目前,調(diào)查工作正在加緊進(jìn)行。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)行為,將依法依規(guī)嚴(yán)肅處罰問責(zé)。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪行為,將依法移交司法機(jī)關(guān)處理。案件相關(guān)方也已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,案件偵辦工作正在開展。
既要充分滿足金融消費(fèi)者的服務(wù)需求,又要避免給不法分子留下任何可乘之機(jī),侵害商業(yè)銀行及金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
關(guān)鍵詞: 浦發(fā)銀行
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