國(guó)資委明確央企不得為金融子企業(yè)提供融資擔(dān)保 總?cè)谫Y規(guī)模限制在凈資產(chǎn)40%以內(nèi)
財(cái)聯(lián)社(上海,實(shí)習(xí)記者 徐川)訊,為更好地防范央企融資擔(dān)保的潛在風(fēng)險(xiǎn),國(guó)資委于近期正式下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)融資擔(dān)保管理工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)。
《通知》指出,近年來(lái),央企擔(dān)保規(guī)??傮w合理,擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)基本可控,但也有部分央企存在擔(dān)保規(guī)模增長(zhǎng)過(guò)快、隱性擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大、代償損失風(fēng)險(xiǎn)升高等問(wèn)題。
具體來(lái)看,《通知》對(duì)融資擔(dān)保的對(duì)象、規(guī)模等方面作出了明確的規(guī)定,并要求央企力爭(zhēng)兩年內(nèi)整改50%,原則上三年內(nèi)全部完成整改。同時(shí),原則上要求央企不得為金融子企業(yè)提供融資擔(dān)保。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,該項(xiàng)措施旨在健全央企主業(yè)與金融業(yè)務(wù)板塊之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。
“今年以來(lái)央企負(fù)債率始終穩(wěn)定在65%以下,債務(wù)結(jié)構(gòu)始終保持在合理水平?!眹?guó)資委秘書長(zhǎng)彭華崗此前在國(guó)新辦發(fā)布會(huì)上指出,通過(guò)嚴(yán)控資產(chǎn)負(fù)債率、嚴(yán)控債券發(fā)行、嚴(yán)控非主業(yè)投資、嚴(yán)控高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等一系列措施,有效筑牢了央企債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防火墻。
要求央企不得為金融子企業(yè)提供擔(dān)保
《通知》指出,嚴(yán)禁央企對(duì)集團(tuán)外無(wú)股權(quán)關(guān)系的企業(yè)提供任何形式擔(dān)保。對(duì)于受融資擔(dān)保的子企業(yè)或參股企業(yè)的經(jīng)營(yíng)能力和償債能力,《通知》也細(xì)化了相關(guān)要求,“不得對(duì)進(jìn)入重組或破產(chǎn)清算程序、資不抵債、連續(xù)三年及以上虧損且經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流為負(fù)等不具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力的子企業(yè)或參股企業(yè)提供擔(dān)保”。
《通知》亦明確要求,央企不得對(duì)金融子企業(yè)提供擔(dān)保,但因客觀情況需要提供擔(dān)保且風(fēng)險(xiǎn)可控的,需經(jīng)集團(tuán)董事會(huì)審批。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),招商局集團(tuán)、華潤(rùn)集團(tuán)等大型多元化央企旗下金融子企業(yè)或參股金融企業(yè)種類較多,覆蓋了銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、財(cái)務(wù)管理等行業(yè)。
財(cái)聯(lián)社記者注意到,國(guó)資委資本運(yùn)營(yíng)與收益管理局曾在2020年7月發(fā)布《中央企業(yè)金融業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)填報(bào)說(shuō)明(2020年二季度)》,要求央企申報(bào)投資金融類企業(yè)情況、金融風(fēng)險(xiǎn)事件情況、投資基金情況、新增基金業(yè)務(wù)備案情況、金融業(yè)務(wù)變動(dòng)情況五大內(nèi)容。同時(shí),央企所屬的金融子企業(yè)也需要按照所需細(xì)分行業(yè)填寫相關(guān)業(yè)務(wù)情況。
“此舉能更好地促進(jìn)央企聚焦主業(yè),同時(shí)也確立了主業(yè)與金融業(yè)務(wù)之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。這既能避免金融板塊的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)向主業(yè)蔓延,也能阻隔實(shí)體主業(yè)層面的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于金融業(yè)務(wù)的交叉?zhèn)鬟f?!眹?guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示。
曾剛認(rèn)為,后續(xù)或?qū)⑦M(jìn)一步規(guī)范央企旗下的金融業(yè)務(wù)板塊,如果達(dá)到一定資質(zhì)要求,央企也需要申請(qǐng)金融控股公司的牌照,將金融業(yè)務(wù)納入到金控公司的監(jiān)管體系中,在金融板塊與母公司之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離、關(guān)聯(lián)交易等方面也會(huì)有更高的要求。
有業(yè)內(nèi)人士表示,在宏觀層面,監(jiān)管部門去杠桿力度逐漸加大,而央企旗下金融子企業(yè)本身大多具有杠桿經(jīng)營(yíng)功能,因此出臺(tái)政策禁止央企為金融子企業(yè)擔(dān)保也是出于控制宏觀杠桿的目的。
嚴(yán)格控制央企融資擔(dān)保規(guī)模
同時(shí),《通知》對(duì)于央企融資擔(dān)保規(guī)模提出了明確的定量要求?!锻ㄖ分赋?,原則上總?cè)谫Y擔(dān)保規(guī)模不得超過(guò)集團(tuán)合并凈資產(chǎn)的40%,單戶子企業(yè)(含集團(tuán)本部)融資擔(dān)保額不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。
此外,《通知》還要求央企應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照持股比例對(duì)子企業(yè)和參股企業(yè)提供擔(dān)保,且嚴(yán)禁對(duì)參股企業(yè)超股比擔(dān)保。
“對(duì)于單戶融資擔(dān)保規(guī)模與超股比融資擔(dān)保的定量控制,主要出于整治央企子公司融資亂象的考慮?!狈ㄔ兘鹑诒O(jiān)管研究院副院長(zhǎng)周毅欽對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示,例如,近幾年來(lái),一些不良企業(yè)假冒央企子公司進(jìn)行融資、央企子公司融資金額過(guò)大遠(yuǎn)超凈資產(chǎn)、央企僅持股1%的子公司借央企名號(hào)大肆融資等案件為管控央企子公司融資敲響了警鐘。
《通知》亦建議,央企應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)變子企業(yè)過(guò)度依賴集團(tuán)擔(dān)保融資的觀念,鼓勵(lì)擁有較好資信評(píng)級(jí)的子企業(yè)按照市場(chǎng)化方式獨(dú)立融資。
在具體舉措方面,彭華崗此前介紹稱,正在建立司庫(kù)管理體系,進(jìn)一步加強(qiáng)央企資金管理和債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控,強(qiáng)化債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)穿透式監(jiān)測(cè)預(yù)警,全面提升央企抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
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