隨著銀行企業(yè)雙雙報(bào)警，“口水戰(zhàn)”進(jìn)一步升級(jí)，“28億存款遭莫名質(zhì)押擔(dān)?！币话赋掷m(xù)引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注，監(jiān)管部門出手了！

日前，證監(jiān)會(huì)國際部要求渤海銀行就此事進(jìn)行說明。

請(qǐng)?jiān)敿?xì)說明你行南京分行存款人無錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司、南京恒生制藥有限公司相關(guān)存款為第三方提供質(zhì)押擔(dān)保的情況，公安機(jī)關(guān)是否已立案偵查，你行相關(guān)從業(yè)人員是否存在違法違規(guī)行為或不當(dāng)操作行為，相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)展情況，以及該事項(xiàng)是否對(duì)你行本次發(fā)行構(gòu)成實(shí)質(zhì)性障礙。請(qǐng)律師核查并出具法律意見。

據(jù)媒體報(bào)道，無錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司和其關(guān)聯(lián)方南京恒生制藥有限公司名下有28億元存款。在兩家企業(yè)不知情的情況下，這筆錢被用于為另外一家公司——華業(yè)石化南京有限公司提供貸款質(zhì)押擔(dān)保。

由于華業(yè)石化未能如期償還其中一筆到期債務(wù)，作為“擔(dān)保方”，山禾藥業(yè)、恒生制藥公司賬戶下的約5億元已經(jīng)被銀行劃扣。就此問題，山禾藥業(yè)、恒生制藥方面已與渤海銀行南京分行方面交涉，因交涉無果，山禾藥業(yè)、恒生制藥已于9月3日?qǐng)?bào)警。

隨后，渤海銀行與恒生制藥的母公司濟(jì)民可信多次隔空“互懟”。

渤海銀行南京分行10月24日發(fā)表聲明稱：“在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決。我們鄭重承諾，將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。”

隨后山禾藥業(yè)與濟(jì)民可信集團(tuán)在其微信公眾號(hào)發(fā)布文章《六問渤海銀行南京分行》，披露了有關(guān)這一事件的更多細(xì)節(jié)。文章提出了有“犯罪行為正在發(fā)生時(shí)，貴行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警？”“渤海銀行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系？”等6個(gè)問題，請(qǐng)渤海銀行南京分行方面給予正面回復(fù)。

11月4日，渤海銀行南京分行公開表示，根據(jù)該行了解到的信息，在一年左右的時(shí)間里，濟(jì)民可信系還收取了來源于華業(yè)石化系的3倍于該行存款利息的額外收益。該行掌握的其他信息也顯示，濟(jì)民可信對(duì)此事是知情的，并非其對(duì)外聲稱的單純的存款客戶。渤海銀行還稱，這件事暴露出該行南京分行下轄營業(yè)部在人員管理、操作環(huán)節(jié)方面存在薄弱環(huán)節(jié)。渤海銀行將對(duì)此一查到底，并承諾如有證據(jù)顯示該行人員存在任何違法犯罪行為，渤海銀行絕不隱瞞、不掩蓋任何線索，不偏袒、不包庇任何人。

11月4日晚間，濟(jì)民可信微信公眾號(hào)發(fā)布文章《再次重申！我集團(tuán)對(duì)存款遭質(zhì)押毫不知情！》。濟(jì)民可信表示，請(qǐng)渤海銀行詳細(xì)披露所謂“其他信息”，或就該集團(tuán)《六問渤海銀行南京分行》一文中提及的六條疑問給予解答。

11月5日，濟(jì)民可信微信公眾號(hào)發(fā)布文章《再次六問渤海銀行南京分行》，喊話渤海銀行就“數(shù)百枚假公章從何而來，何以通行無阻？”“貴行職員被警方刑拘，為何不能向媒體坦承？”等六條疑問做出回應(yīng)。濟(jì)民可信稱，從媒體記者和渤海銀行南京分行內(nèi)部人員獲悉，10月29日，渤海銀行多名員工因收受華業(yè)石化巨額賄賂涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，被警方采取刑事強(qiáng)制措施（包括但不限于刑拘）。此外，警方立案后，對(duì)濟(jì)民可信方人員進(jìn)行了深入調(diào)查，已經(jīng)排除濟(jì)民可信方人員參與此案的嫌疑。

關(guān)鍵詞： 證監(jiān)會(huì) 渤海銀行