財(cái)聯(lián)社（北京，記者 王宏）訊，銀保監(jiān)會(huì)今日發(fā)布2021年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果，在參評(píng)的1857家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中，評(píng)為C級(jí)（合格）的機(jī)構(gòu)數(shù)量占比59.24%；其次是B級(jí)（較好）機(jī)構(gòu)占比19.71%；被評(píng)為D級(jí)（較弱）的機(jī)構(gòu)占比13.62%；被評(píng)為E級(jí)（差）的機(jī)構(gòu)占比7.43%；無A級(jí)（優(yōu)秀）機(jī)構(gòu)。

業(yè)內(nèi)專家表示，總體而言評(píng)級(jí)結(jié)果保持基本穩(wěn)定，2021年獲得“差評(píng)”的機(jī)構(gòu)（E級(jí)）占比下降了近三個(gè)百分點(diǎn)。在此次評(píng)價(jià)結(jié)果中，銀保監(jiān)會(huì)還明確指出，股東入股資金不實(shí)、違規(guī)股權(quán)代持、大股東違規(guī)干預(yù)的現(xiàn)象在部分機(jī)構(gòu)依然較為嚴(yán)重；董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范，董事的獨(dú)立性欠缺、履職有效性不足，內(nèi)部制衡監(jiān)督失靈失效的情況在部分機(jī)構(gòu)仍然存在；信息披露不充分，利益相關(guān)者權(quán)益保護(hù)不到位的問題仍較為普遍等。

銀保監(jiān)會(huì)方面還表示，下一步將做好評(píng)估反饋等后續(xù)工作，督促參評(píng)機(jī)構(gòu)認(rèn)真整改發(fā)現(xiàn)的問題，加強(qiáng)對(duì)評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用，持續(xù)加強(qiáng)和改進(jìn)公司治理監(jiān)管，推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理改革不斷取得新的成效。

近六成C級(jí) 無A級(jí) 較2020年變化不大

2021年公司治理監(jiān)管評(píng)估參評(píng)機(jī)構(gòu)共計(jì)1857家，其中：商業(yè)銀行1673家，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)184家。公司治理監(jiān)管評(píng)估主要從黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、董事會(huì)治理、監(jiān)事會(huì)和管理層治理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場(chǎng)約束、其他利益相關(guān)者治理8個(gè)維度，合規(guī)性和有效性2個(gè)角度對(duì)參評(píng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評(píng)估。

2021年評(píng)級(jí)結(jié)果顯示，被評(píng)為C級(jí)（合格）的機(jī)構(gòu)最多，共1100家，數(shù)量占比59.24%；其次是B級(jí)（較好），共366家，占比19.71%。被評(píng)為D級(jí)（較弱）的機(jī)構(gòu)共253家，占比13.62%；被評(píng)為E級(jí)（差）的機(jī)構(gòu)共138家，占比7.43%；無A級(jí)（優(yōu)秀）機(jī)構(gòu)。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，與2020年的評(píng)價(jià)結(jié)果相比，2021年被評(píng)為C級(jí)的銀保機(jī)構(gòu)數(shù)量占比增多，被評(píng)為A級(jí)減少至沒有，但總體而言變化不大。招聯(lián)金融首席研究員董希淼對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，評(píng)級(jí)結(jié)果保持基本穩(wěn)定。值得注意的是，2021年獲得“差評(píng)”的機(jī)構(gòu)（E級(jí)）占比下降了近三個(gè)百分點(diǎn)。

2020年的評(píng)價(jià)結(jié)果顯示，被評(píng)為C級(jí)（合格）的機(jī)構(gòu)最多，共1026家，數(shù)量占比57.25%；其次是B級(jí)（較好），共374家，占比20.87%；兩者合計(jì)占比78.12%。被評(píng)為D級(jí)（較弱）的機(jī)構(gòu)共209家，占比11.66%；被評(píng)為E級(jí)（差）的機(jī)構(gòu)共182家，占比10.16%；被評(píng)為A級(jí)（優(yōu)秀）的機(jī)構(gòu)1家。

集中反映出涉及股東治理、關(guān)聯(lián)交易治理等問題

銀保監(jiān)會(huì)方面表示，此次評(píng)估結(jié)果中在股東治理方面反映出來幾大問題，一是部分機(jī)構(gòu)股東行為不合規(guī)不審慎，表現(xiàn)為：股東入股資金不實(shí)、違規(guī)股權(quán)代持、主要股東違反“兩參一控”規(guī)定、主要股東違規(guī)干預(yù)經(jīng)營管理、中小股東未能有效參與治理等。二是部分機(jī)構(gòu)股權(quán)管理不規(guī)范，表現(xiàn)為：股東資質(zhì)未能持續(xù)符合監(jiān)管要求、股東股權(quán)質(zhì)押比例過高、銀行變相接受本行股權(quán)質(zhì)押并提供授信、股東持股比例超過監(jiān)管限制。

對(duì)此，招聯(lián)金融首席研究員董希淼對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，可以從優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)股東資質(zhì)管理進(jìn)一步提升治理水平。進(jìn)一步完善和細(xì)化銀行業(yè)股東監(jiān)管的規(guī)章制度，彌補(bǔ)監(jiān)管漏洞。對(duì)商業(yè)銀行股權(quán)入資者的資格審核進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)股東資質(zhì)進(jìn)行穿透式監(jiān)管。更加注重對(duì)于小股東利益的保護(hù)，規(guī)范大股東行為。簡化合格的戰(zhàn)略投資者引入程序，鼓勵(lì)中小上市銀行持續(xù)優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)。

董事會(huì)治理以及監(jiān)事會(huì)和高層治理方面，銀保監(jiān)會(huì)指出也存在一些問題，董事缺位或任職超期、董事履職保障不到位；獨(dú)立董事人數(shù)及履職時(shí)間不符合監(jiān)管要求、董事較少發(fā)表意見、董事會(huì)及下設(shè)專門委員會(huì)架構(gòu)不完善；發(fā)展戰(zhàn)略較為激進(jìn)、擴(kuò)張沖動(dòng)較強(qiáng)、發(fā)展審慎性不足等。在監(jiān)事會(huì)和高層治理方面，表現(xiàn)為監(jiān)事會(huì)構(gòu)成不符合監(jiān)管要求、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督作用發(fā)揮不足、高管配備不足或長期缺位、高管違規(guī)兼任等。

對(duì)此董希淼表示，要加強(qiáng)董、監(jiān)事會(huì)建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)監(jiān)督作用。完善商業(yè)銀行董事會(huì)成員的推薦、提名程序，大幅度提高獨(dú)立董事比例，改進(jìn)獨(dú)立董事激勵(lì)機(jī)制；采取針對(duì)性措施加強(qiáng)專門委員會(huì)建設(shè)，重要議案先經(jīng)委員會(huì)討論再提交董事會(huì)審議。監(jiān)事會(huì)應(yīng)嚴(yán)格按照我國法律和監(jiān)管要求，切實(shí)做好對(duì)董事會(huì)、高管層的履職監(jiān)督，扎實(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控和財(cái)務(wù)監(jiān)督，按季度定期形成監(jiān)督報(bào)告。

在關(guān)聯(lián)交易治理方面，銀保監(jiān)會(huì)方面指出，此次評(píng)估結(jié)果也暴露出，部分機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制不完善，部分機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易審查不到位，部分機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制不完善的問題。

董希淼表示，要進(jìn)一步明確銀行關(guān)聯(lián)交易的范圍。充分發(fā)揮董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)的作用，對(duì)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易加強(qiáng)審計(jì)，提升關(guān)聯(lián)交易信息披露的透明度。對(duì)于金融控股集團(tuán)，應(yīng)更加重視母公司與子公司、子公司與子公司之間的關(guān)聯(lián)交易和風(fēng)險(xiǎn)隔離，防止非公允關(guān)聯(lián)交易發(fā)生，防范所有者缺位導(dǎo)致的侵占銀行和股東利益的行為。

關(guān)鍵詞： 2021“差評(píng)”銀保機(jī)構(gòu)占比下降 股東入股資金不實(shí)、違規(guī)股權(quán)