財聯(lián)社（上海，記者 盧丹）訊，近期發(fā)布的《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》提出了持續(xù)打造一體化行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施、推進(jìn)科技賦能與金融科技的轉(zhuǎn)型等重要內(nèi)容。中泰證券打造的“信創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺”可謂先行一步，并率先實現(xiàn)與監(jiān)管鏈對接，目前已取得一定應(yīng)用成果。

“信創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺”由中泰證券研發(fā)設(shè)計，依托上海證券交易所打造的“上證鏈”云鏈一體化平臺，上海特高信息技術(shù)有限公司為“上證鏈”的唯一技術(shù)支持供應(yīng)商和運營支持供應(yīng)商，三方合作共同探索區(qū)塊鏈技術(shù)在證券行業(yè)的創(chuàng)新應(yīng)用。

中泰證券金融科技委員會主任何波介紹，證監(jiān)會科技監(jiān)管局在證券期貨行業(yè)一四五規(guī)劃里指出需要加強“云網(wǎng)庫鏈”的建設(shè)、加強行業(yè)共享、加強客戶的統(tǒng)一身份認(rèn)證建設(shè)等。在證券行業(yè)有很多適合區(qū)塊鏈的痛點，如銷售過程的留痕和追溯、如同一個客戶在不同券商的風(fēng)險等級和專業(yè)投資人認(rèn)定能否成為客戶的屬性在行業(yè)共享等。

中泰證券2020年開始積極和上證信息共同探索如何通過區(qū)塊鏈落地這些場景，前期在私募銷售場景鏈上化取得不少進(jìn)展。這既是區(qū)塊鏈技術(shù)在證券行業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域一次成功的創(chuàng)新嘗試，也為穿透式監(jiān)管提供了一項技術(shù)支持平臺案例，更是助力證券行業(yè)創(chuàng)新、符合國家科技創(chuàng)新政策發(fā)展要求的實踐。

解決證券行業(yè)需求痛點

在區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)成為國家推動的重要產(chǎn)業(yè)背景下，區(qū)塊鏈在證券行業(yè)的應(yīng)用案例尚不廣泛。何波認(rèn)為：“區(qū)塊鏈的應(yīng)用需要同時滿足兩點，一是找到行業(yè)需求痛點，二是需要分布式信任機制的場景，同時需要行業(yè)核心機構(gòu)提供基礎(chǔ)設(shè)施支持，更多行業(yè)同行參與，這樣才能發(fā)揮出區(qū)塊鏈的意義?！?/p>

證券行業(yè)存在大量金融交易與結(jié)算、發(fā)行和登記、信息披露、股權(quán)交易清算結(jié)算等場景，對數(shù)據(jù)的安全、不可篡改、可追溯及監(jiān)管等提出了很高的要求。中泰證券抓住了這一需求痛點，開發(fā)出了“信創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺”作為證券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的集中倉庫，其核心價值是在業(yè)務(wù)合規(guī)的前提下，不改變?nèi)虡I(yè)務(wù)系統(tǒng)，為券商各類業(yè)務(wù)提供存證、報送等服務(wù)，保證數(shù)據(jù)真實可信且未被篡改，達(dá)到業(yè)務(wù)全流程線上留痕，快速溯源，數(shù)據(jù)報送等目的。

如何解決“數(shù)據(jù)隱私與合規(guī)”問題？何波介紹，“信創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺”實現(xiàn)了把數(shù)據(jù)留在本地、只將數(shù)據(jù)特征值上傳“上證鏈”存證，既保證了數(shù)據(jù)不出券商本地的安全性，又解決了數(shù)據(jù)可追溯的需求痛點。也就是說，中泰證券并不會成為數(shù)據(jù)的擁有者，而僅僅是區(qū)塊鏈服務(wù)平臺的技術(shù)開發(fā)方。

“上證鏈”是上交所根據(jù)中國證監(jiān)會關(guān)于加強金融科技監(jiān)管和創(chuàng)新應(yīng)用的總體要求，強化基礎(chǔ)能力建設(shè)、推進(jìn)科技與業(yè)務(wù)深度融合的一項具體落實措施；“上證鏈”目前已有大批量行業(yè)聯(lián)盟會員。因此，證券公司使用“信創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺”進(jìn)行上鏈存證，可以確保數(shù)據(jù)的保真和監(jiān)管、司法認(rèn)可，還能為券商自身展業(yè)效率提供助力。

私募銷售全場景應(yīng)用

在私募基金銷售業(yè)務(wù)過程中，如果能夠?qū)崿F(xiàn)多個業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)進(jìn)行數(shù)據(jù)上鏈，不僅有助于優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，還可以提高展業(yè)效率，并且可以為一些可能產(chǎn)生的業(yè)務(wù)糾紛提供證據(jù)。

何波介紹，私募銷售場景是較為成功的一個應(yīng)用場景。在線上化業(yè)務(wù)委托簽約、下單環(huán)節(jié)使用區(qū)塊鏈存證技術(shù)提取特征值形成證據(jù)鏈并將特征值、證據(jù)鏈上傳到“上證鏈”，增強了私募線上化簽約、交易下單過程的可信度，在保證投資者適當(dāng)性管理、風(fēng)險揭示的前提下，將私募銷售業(yè)務(wù)流程由原來的2-3小時，縮短為線上銷售半個小時以內(nèi)，極大的縮短了銷售時間，也給客戶提供了更安全、更便捷的體驗。

財聯(lián)社記者了解，數(shù)據(jù)上鏈并沒有增加業(yè)務(wù)人員的工作量，卻對券商、投資者雙方起到一定的保護(hù)作用。此外，該應(yīng)用場景還助推了私募產(chǎn)品銷售額大幅提高，“中泰量化30”產(chǎn)品2021年銷售額已超過120億，便是得益于業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化、展業(yè)效率的提升，同時提升了私募線上化業(yè)務(wù)的可信度。

助力穿透式監(jiān)管和司法鏈建設(shè)

何波介紹，“信創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺”的優(yōu)點在于提高了數(shù)據(jù)可追溯性，監(jiān)管機構(gòu)只需要成為區(qū)塊鏈上的其中一個節(jié)點，便可追溯每一筆交易的歷史痕跡，并實時監(jiān)控其他用戶節(jié)點的交易信息，看清底層資產(chǎn)，防范風(fēng)險事件的發(fā)生，且無需等到事后申報，這便做到了所謂的“穿透”，大大降低了監(jiān)管難度。

“解決了券商履職留痕舉證難、舉證可信度弱、數(shù)據(jù)安全性差等痛點問題，真正實現(xiàn)了傳統(tǒng)的現(xiàn)場監(jiān)管逐步向在線穿透式監(jiān)管過渡，實現(xiàn)監(jiān)管可視化?！焙尾ū硎?。

面對私募托管、外包業(yè)務(wù)中，托管人舉證難的需求痛點，把管理人服務(wù)平臺劃款用戶開戶、基金信息披露、托管資金劃付、投資監(jiān)督業(yè)務(wù)、清盤業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)場景進(jìn)行業(yè)務(wù)鏈特征值上鏈，可以解決產(chǎn)生糾紛后的舉證難痛點。

同時，信創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺還實現(xiàn)了業(yè)務(wù)證據(jù)的集中存儲，統(tǒng)一溯源，并在出現(xiàn)糾紛時能借助區(qū)塊鏈技術(shù)實現(xiàn)快速、可信出證，降低券商因業(yè)務(wù)糾紛而產(chǎn)生的舉證成本。

更多應(yīng)用場景需要行業(yè)智慧

中泰證券利用“上證鏈”平臺區(qū)塊鏈技術(shù)和行業(yè)聯(lián)盟鏈的特點奠定信任基礎(chǔ)，積極響應(yīng)國家信創(chuàng)發(fā)展戰(zhàn)略，自主研發(fā)了“信創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺”，匹配證券行業(yè)多業(yè)務(wù)場景的需求痛點，為證券業(yè)務(wù)形成有效保障和技術(shù)支撐。

為了更好的發(fā)揮信創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺的作用，需要更多券商加入，推動更多應(yīng)用場景落地，集中行業(yè)智慧，更好推動區(qū)塊鏈技術(shù)在證券行業(yè)的應(yīng)用走向深入發(fā)展。

何波表示：“中泰證券從一個業(yè)務(wù)場景出發(fā)，打造了這一平臺，希望貼著行業(yè)需求痛點，進(jìn)一步開發(fā)新的應(yīng)用場景，讓這一平臺更有生命力。同時，希望更多券商加入進(jìn)來使用，不同券商也可以選擇不同的痛點去開發(fā)新場景，不僅有助于減少重復(fù)建設(shè)，提高使用效率，還能夠促進(jìn)全行業(yè)的數(shù)據(jù)共享，提升全行業(yè)的服務(wù)能力?！?/p>

關(guān)鍵詞： 區(qū)塊鏈如何解券商業(yè)務(wù)痛點？中泰證券SAAS中臺讓數(shù)據(jù)特征值