佳兆業(yè)理財風(fēng)波24小時
作者 | 筱納
出品 | 焦點財經(jīng)
麥帆面露疲憊,摘下口罩時,眼鏡也差點碰掉。在投資人咄咄逼人的提問下,他作為佳兆業(yè)的代表,出面溝通。
9月底,社交媒體上演了一出“狼來了”的故事,部分投資者聚集在佳兆業(yè)嘉里中心辦公場所,佳兆業(yè)深圳公司緊急辟謠,稱暴雷產(chǎn)品與自己無關(guān)。11月4日,嘉里中心又聚滿投資者。
投資者聚集的起因,是一筆3億元理財逾期引發(fā)了連鎖反應(yīng),該理財產(chǎn)品由錦恒財富發(fā)行、佳兆業(yè)集團(tuán)擔(dān)保,10月底應(yīng)兌付?,F(xiàn)場多位投資者要求管理層給出兌付方案。據(jù)了解,目前錦恒財富和佳兆業(yè)涉及的理財總金額約為127億元。
佳兆業(yè)集團(tuán)董事局主席郭英成電話連線投資者,回應(yīng)稱佳兆業(yè)是負(fù)責(zé)任的企業(yè),給佳兆業(yè)時間,有能力和有辦法償還。佳兆業(yè)集團(tuán)對外表示,已第一時間與錦恒財富溝通,將盡快確定兌付方案,向投資人公布。
自花樣年“躺平違約”以來,市場神經(jīng)變得異常敏感。受佳兆業(yè)“暴雷”消息影響,11月4日,地產(chǎn)企業(yè)遭遇股債雙殺,佳兆業(yè)12月7日到期美元債每1美元面值跌15美分至47美分,股價更是大跌15%。
2015年,佳兆業(yè)在困境中成功自救,而后涅槃重生。時隔六年,佳兆業(yè)又一次迎來考驗。
兌付方案尚待最終確定
佳兆業(yè)理財風(fēng)波,此前已有跡象。原本應(yīng)在10月30日兌付的產(chǎn)品逾期,根據(jù)一份聊天記錄顯示,佳兆業(yè)流動性出現(xiàn)問題,到期產(chǎn)品逾期,之后產(chǎn)品情況也不容樂觀。
11月3日,已有部分投資者前往佳兆業(yè)深圳辦公場所,當(dāng)天佳兆業(yè)內(nèi)部群里通知員工第二日可不去公司辦公,或者前往辦公樓不佩戴工牌。
11月4日上午,焦點財經(jīng)從佳兆業(yè)員工處獲悉,該通知屬實,“辦公場所被圍得水泄不通”。
4日,數(shù)百名投資者從佳兆業(yè)嘉里中心轉(zhuǎn)移到羅湖區(qū)友誼酒店,佳兆業(yè)行政總裁麥帆、錦恒財富集團(tuán)主席萬兵等管理層負(fù)責(zé)回應(yīng),現(xiàn)場不斷有投資者質(zhì)問“自融”“兌付”問題,管理層無法給出答復(fù)后,投資者要求連線實控人。郭英成通過電話連線據(jù),說自己目前身在醫(yī)院。在被不斷要求有詳細(xì)安排后,郭英成回答將在下午給出方案。
4日晚間,一份佳兆業(yè)兌付方案顯示,將以錦恒財富產(chǎn)品的到期時間為順序,采用分期兌付的方式陸續(xù)兌付本金和利息;投資者到期的本金到期的當(dāng)月兌付10%,之后的每三個月兌付10%,直至兌付完畢;投資者的利息在產(chǎn)品到期后將不再計息。原存續(xù)期的利息,在本金兌付完畢后的當(dāng)月兌付25%,之后每三個月兌付25%,一年內(nèi)兌付完畢;佳兆業(yè)將安排每月20日集中兌付,如遇節(jié)假日提前;若佳兆業(yè)籌資情況良好,將隨時提前按照以上的規(guī)則提前兌付本金和利息。
據(jù)媒體報道,目前還流傳另一份兌付方案,具體為到期產(chǎn)品當(dāng)月償還5%本息,后每個月償還本息的10%,逾期后利息按5%-6%或更高利息計息,同時佳兆業(yè)還將把深圳蛇口東角頭、福田東山小區(qū)、福田佳兆業(yè)總部作為理財產(chǎn)品的兌付保障。
截至發(fā)稿前,佳兆業(yè)官方還未公布正式方案,表示網(wǎng)傳方案為初稿,最終兌付方案仍在商議。
佳兆業(yè):未用理財資金償債
現(xiàn)場有投資者在社交媒體直播了維權(quán)過程,一段視頻顯示,有人提問理財產(chǎn)品的資金是否被挪用償還將于12月7日到期的美元債,或是轉(zhuǎn)移到境外。佳兆業(yè)管理層予以否認(rèn),稱佳兆業(yè)會安排轉(zhuǎn)款兌付,這是當(dāng)前第一要務(wù)。
投資者有此疑問,是因逾期和中報數(shù)據(jù)撕裂局面有關(guān)。2021 年佳兆業(yè)中報尚是樂觀的數(shù)據(jù),三道紅線轉(zhuǎn)綠,賬上現(xiàn)金余額 487 億元。雖然賬上現(xiàn)金受限較多,但不至于3億理財都無法兌付。
佳兆業(yè)的回答與花樣年相似,稱受到嚴(yán)峻的房地產(chǎn)市場環(huán)境和國際評級機構(gòu)下調(diào)評級等多重不利因素影響,流動性遇到前所未有的壓力。
龐大的美元債壓力確實讓佳兆業(yè)如履薄冰。根據(jù)wind數(shù)據(jù),佳兆業(yè)美元債規(guī)模為153億,是規(guī)模超百億的三家房企之一。12月7日佳兆業(yè)將有一筆4億美元的美元債到期,2022年到期約有28億美元,還有11億美元利息。而2021年,佳兆業(yè)還發(fā)行了24億美元債券。
為了提振投資者信心,10月14日,佳兆業(yè)否認(rèn)未兌付美元債利息傳聞,15日發(fā)公告表示將提前回購部分2021年12月7日到期的優(yōu)先票。不過,外界并不看好,連老朋友劉鑾雄的華人置業(yè)也頻繁拋售佳兆業(yè)票據(jù),十天內(nèi)出售三筆美元票據(jù),累計1.55億,回籠本息4.45億港元,虧損7.92億港元。
10月,評級機構(gòu)紛紛下調(diào)一大波房企投資者評級,佳兆業(yè)也未能幸免。
錦恒財富與佳兆業(yè)
此次理財產(chǎn)品兌付逾期事件的主角是錦恒財富。
公開資料顯示,今月5月,佳兆業(yè)集團(tuán)與錦恒財富簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,當(dāng)時佳兆業(yè)集團(tuán)總裁麥帆、集團(tuán)控股高級副總裁兼首席財務(wù)官吳建新、集團(tuán)控股高級副總裁翟曉平、錦恒財富科技集團(tuán)主席萬兵、總裁張敏等管理層出席儀式。
錦恒財富以佳兆業(yè)項目等為底層資產(chǎn),發(fā)售理財產(chǎn)品,并在官方賬號上寫明自己是佳兆業(yè)的戰(zhàn)略合作伙伴,小程序“佳財通”內(nèi)有金交所、私募股權(quán)、私募證券、公募產(chǎn)品等品類,目前小程序內(nèi)產(chǎn)品基本清空。
綜合各方資料,錦恒財富會推廣模式之一是入駐佳兆業(yè)小區(qū),很多理財客戶實際為佳兆業(yè)業(yè)主。此前有媒體統(tǒng)計,8月份僅5天時間,小程序內(nèi)就有6個產(chǎn)品發(fā)售或預(yù)售,募資規(guī)模超8億。
錦恒財富與佳兆業(yè)除了戰(zhàn)略合作外,并無直接關(guān)系。不過,錦恒財富100%大股東為錦恒科技,萬兵既是錦恒財富總經(jīng)理,也是錦恒科技控股30%的股東,并擔(dān)任總經(jīng)理。萬兵是佳兆業(yè)的老將,2009年加入佳兆業(yè),曾為佳兆業(yè)集團(tuán)執(zhí)行副總裁、首席財務(wù)官,還是佳兆業(yè)資產(chǎn)管理(上海)有限公司的法定代表人、董事長。2016年錦恒財富成立,萬兵即是法人,2020年10月起又成為錦恒科技法人,隨后今年1月才退出佳兆業(yè)資產(chǎn)管理(上海)有限公司。
對外職務(wù)是錦恒集團(tuán)總裁的張敏,也曾是佳兆業(yè)金融投資(深圳)有限公司即佳兆業(yè)財富的總經(jīng)理、法人,今年8月法人才更換為李海鳴,9月徹底退出該公司。根據(jù)企查查,張敏目前名下已無關(guān)聯(lián)企業(yè),更未在錦恒系任職,然而公開活動中,卻始終被稱為是錦恒集團(tuán)總裁。
與此同時,錦恒科技100%控股錦恒財富,以及深圳深信資產(chǎn)管理有限公司和深圳市佳華信息咨詢有限公司,其中疑似關(guān)系上,佳華信息與佳兆業(yè)金融有著相同的聯(lián)系電話。而深信資產(chǎn)管理前股東為深信產(chǎn)業(yè)控股,今年1月才退出,深信產(chǎn)業(yè)控股由深圳市順財網(wǎng)絡(luò)金融科技持股49%,這家公司由麥帆任總經(jīng)理,由佳兆業(yè)金融100%控股。
張敏和萬兵陸續(xù)從佳兆業(yè)體系內(nèi)退出,將錦恒財富與佳兆業(yè)切分。
目前理財產(chǎn)品逾期,美元債償還在即,佳兆業(yè)面臨風(fēng)險。據(jù)焦點財經(jīng)了解,為應(yīng)對財務(wù)壓力,佳兆業(yè)也在積極應(yīng)對,一方面是縮減人員規(guī)模,深圳方面文旅、健康等多個板塊裁員,成都公司撤銷;另一方面,佳兆業(yè)也在處置資產(chǎn),有消息指佳兆業(yè)將出售佳兆業(yè)美好集團(tuán)有限公司67.2%的股權(quán)和香港兩宗住宅地塊。
房企違約新聞不斷,市場信心受重挫。據(jù)消息稱,深圳住建局召集佳兆業(yè)和花樣年于11月5日參加專題會議,討論流動性問題。
處于暴風(fēng)眼中的佳兆業(yè)員工直言“大家都快崩潰了”,不過目前員工工資、社保等仍在正常支付,后續(xù)情況焦點財經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。
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