突發(fā):地產(chǎn)理財(cái)"爆雷"!3億到期未兌付,股價(jià)暴跌15%!剛剛,千億巨頭回應(yīng)
深圳“舊改之王”爆雷?今天早上,一則佳兆業(yè)理財(cái)產(chǎn)品爆雷,佳兆業(yè)流動(dòng)性出問題的消息刷屏地產(chǎn)圈。
隨后,資本市場方面,佳兆業(yè)股價(jià)開盤暴跌超10%,隨后不斷下挫,收跌超15%,最新股價(jià)1.01港元,市值70.9億港元。
究竟是什么情況?記者來到投資者維權(quán)現(xiàn)場,了解最新情況。
逾期未兌付
3億理財(cái)產(chǎn)品“爆雷”
10月底,由錦恒財(cái)富發(fā)行、佳兆業(yè)集團(tuán)擔(dān)保的產(chǎn)品出現(xiàn)3億元的兌付逾期現(xiàn)象。
隨后,相關(guān)銷售通知投資者,佳兆業(yè)出現(xiàn)流動(dòng)性問題,到期產(chǎn)品出現(xiàn)逾期情況,之后的產(chǎn)品情況也不容樂觀。在此前包括恒大、花樣年等地產(chǎn)企業(yè)暴雷的背景下,聽到這則消息后,投資人都慌了。
11月4日,近500個(gè)投資人聚集于羅湖友誼酒店維權(quán)。據(jù)記者到現(xiàn)場了解,目前佳兆業(yè)通過錦恒財(cái)富發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,金額高達(dá)127億元。
據(jù)多位投資人表示,錦恒財(cái)富發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,底層資產(chǎn)都是佳兆業(yè)的項(xiàng)目,佳兆業(yè)作為擔(dān)保,相關(guān)的產(chǎn)品最低是30萬起投,大多是50萬起投,現(xiàn)場也有個(gè)別投了4000萬、5000萬的投資者。
據(jù)悉,10月30號(hào)到期的幾個(gè)產(chǎn)品中,目前只兌付了3000多萬,還有3億到期無法兌付。“3個(gè)億都兌付不了,我們這些后面到期的,還能兌付嗎?”現(xiàn)場有投資者向記者表示。
投資人大多是佳兆業(yè)業(yè)主
有的稱:“所有積蓄都在里面”
有個(gè)投了1500萬的投資人告訴記者,她投了有7、8年了,一開始的收益率是年化9.2%,后來逐步降到8點(diǎn)幾?!翱梢哉f把所有積蓄都放進(jìn)來了,之前一切都很順利,一個(gè)產(chǎn)品到期了馬上開始下一個(gè)項(xiàng)目,繼續(xù)投。最開始的時(shí)候我是被他們員工帶進(jìn)來的,后來看他的報(bào)表、業(yè)績,佳兆業(yè)號(hào)稱是深圳的舊改王,能力還是很強(qiáng)的,所以很信任。他會(huì)拿佳兆業(yè)目前的項(xiàng)目,比如說現(xiàn)在拿坪山的新項(xiàng)目,說這個(gè)項(xiàng)目是需要錢來滾動(dòng)的,項(xiàng)目賣完以后,銷售款就可以兌付了?!?/P>
“昨天我就知道不對(duì)勁了,我就到他們辦公室去的,他們的董秘就說他們開了一天的會(huì),在出方案,明天才能出方案,也就是今天會(huì)把方案出來。”她表示。
也有投資人陳先生告訴記者,他8月份剛投了30萬,也就2個(gè)多月的時(shí)間,沒想到就雷了?!拔铱此⑦€可以,另外我也住在佳兆業(yè),樓下經(jīng)常有佳兆業(yè)的理財(cái)銷售在那里搞宣傳,很多業(yè)主都投了好多年,看他們信譽(yù)還不錯(cuò),就投了,沒想到2個(gè)多月就暴雷了?!彼麌@息。
而值得注意的是,據(jù)投資人告訴記者,在9月份,佳兆業(yè)還在銷售相關(guān)的產(chǎn)品。
天眼查顯示,錦恒財(cái)富的大股東均為個(gè)人,從股權(quán)來看和佳兆業(yè)并沒有直接關(guān)系。
但現(xiàn)場的投資人告訴記者,錦恒財(cái)富是佳兆業(yè)理財(cái)?shù)闹饕?,其?shí)也是佳兆業(yè)的銷售。而大部分投資者都是佳兆業(yè)的業(yè)主,此外還有不少為佳兆業(yè)員工。“因?yàn)樗诿總€(gè)小區(qū)都派了業(yè)務(wù)員,小區(qū)有一些宣傳,還會(huì)派業(yè)務(wù)員上門給業(yè)主銷售。不過,這個(gè)不局限于佳兆業(yè)業(yè)主,其他人也可以來買。”
而其微信公眾號(hào)也顯示,對(duì)自身的定位是“佳兆業(yè)集團(tuán)的戰(zhàn)略合作伙伴”。
不過,投資人還是對(duì)佳兆業(yè)充滿信心。他們認(rèn)為,佳兆業(yè)的資產(chǎn)還是比較優(yōu)質(zhì)的。
賬上躺著近384億現(xiàn)金
為何無法兌付?
6年前,佳兆業(yè)曾經(jīng)因無法按時(shí)支付債券利息,成為國內(nèi)第一家美元債券違約的房企。如今再次爆出違約,投資人擔(dān)心,佳兆業(yè)重蹈覆轍。
不過,從財(cái)報(bào)情況來看,目前佳兆業(yè)的基本面相較于6年前好很多。6年前,佳兆業(yè)一年內(nèi)到期的貸款300億,而賬面資金僅有6個(gè)億;而現(xiàn)在,截至最新,財(cái)報(bào)顯示,佳兆業(yè)賬上躺著383.6億元。
那為何這127億理財(cái)會(huì)出現(xiàn)危機(jī)?
據(jù)悉,主要有幾個(gè)原因。
一是融資難。這是花樣年、恒大等爆雷后,各大房企普遍情況。
二是美元債問題。截至10月26日,佳兆業(yè)的美元債遭遇持有人華人置業(yè)的拋售,這已經(jīng)是10月21日公告以來第三次,本次出售本金額為5500萬美元,出售代價(jià)為1932萬美元(包括利息),本次錄得已變現(xiàn)虧損2.88億港元,此前兩次1億美元票據(jù)凈虧5個(gè)億。
三是評(píng)級(jí)下調(diào)。在美元債被拋售后,標(biāo)普將佳兆業(yè)長期發(fā)行人信貸評(píng)級(jí)由B調(diào)低兩個(gè)檔次至CCC+級(jí),評(píng)級(jí)展望為負(fù)面;惠譽(yù)也將佳兆業(yè)集團(tuán)評(píng)級(jí)下調(diào)兩個(gè)檔次,從B下調(diào)至CCC+。穆迪報(bào)告稱,將佳兆業(yè)集團(tuán)控股有限公司的企業(yè)家族評(píng)級(jí)(CFR)由“B2”下調(diào)至“Caa1”,展望由“下調(diào)觀察”調(diào)整為“負(fù)面”,并將其發(fā)行債券的高級(jí)無抵押評(píng)級(jí)由“B3”下調(diào)至“Caa2”。
四是資金受限。據(jù)管理層現(xiàn)場表示,雖然佳兆業(yè)賬上是有資金,但是都是受限資金。中報(bào)數(shù)據(jù)顯示,截至2021年6月底,佳兆業(yè)在手非受限資金約430億元,
四大原因讓其流動(dòng)性陷入惡性循環(huán)。
佳兆業(yè)最新回復(fù)
盡快確定兌付方案,并向投資人公布
剛剛,佳兆業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人回復(fù),關(guān)于錦恒財(cái)富產(chǎn)品逾期兌付的說明:
近日,由錦恒財(cái)富發(fā)行、佳兆業(yè)集團(tuán)擔(dān)保的產(chǎn)品出現(xiàn)兌付逾期。佳兆業(yè)集團(tuán)已第一時(shí)間與錦恒財(cái)富溝通,共同商討兌付方案,堅(jiān)決履行好社會(huì)責(zé)任。
今年以來,受嚴(yán)峻的房地產(chǎn)市場環(huán)境和國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)下調(diào)評(píng)級(jí)等多重不利因素影響,佳兆業(yè)集團(tuán)的流動(dòng)性遇到前所未有的壓力。集團(tuán)一直積極籌措資金,加快沉淀資產(chǎn)去化等措施,全力解決當(dāng)前遇到的問題。佳兆業(yè)集團(tuán)將與錦恒財(cái)富盡快確定兌付方案,并向投資人公布。
前10個(gè)月銷售近千億 10月銷售同比下跌超30%
11月3日盤后,佳兆業(yè)集團(tuán)(01638.HK)在港交所公告,2021年10月份收入約人民幣81.95億元的合約銷售,同比下降約30.49%。合約建筑面積約為43.2073萬平方米,同比下降約34.81%。
至此,截至2021年10月31日止10個(gè)月的總合約銷售約為人民幣957.44億元,總合約建筑面積約為558.72萬平方米,分別較2020年同期增加約23.2%及24.1%。完成全年銷售目標(biāo)1300億元的73.65%。
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