易綱:人民銀行正在研究推出碳減排支持工具
10月21日,中國央行行長易綱在2021金融街論壇全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)會(huì)議上的視頻發(fā)言中表示,人民銀行正在研究推出碳減排支持工具,向符合條件的金融機(jī)構(gòu)提供低成本資金,支持清潔能源發(fā)展,強(qiáng)化我們能源總體的供應(yīng)能力。今后,人民銀行將繼續(xù)完善我國系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的政策框架,維護(hù)好金融穩(wěn)定。
易綱指出,繼續(xù)堅(jiān)持金融分業(yè)經(jīng)營的基本格局。過于復(fù)雜的金融業(yè)務(wù)和產(chǎn)品設(shè)計(jì)會(huì)干擾風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)并加速風(fēng)險(xiǎn)傳染,我國金融業(yè)堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營,混業(yè)程度和業(yè)務(wù)復(fù)雜性相對(duì)較低,經(jīng)營總體穩(wěn)健。未來,我們將繼續(xù)堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營的基本格局,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離體制機(jī)制建設(shè),維護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。
易綱行長在2021金融街論壇全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)會(huì)議上的視頻發(fā)言
(2021年10月21日)
尊敬的陳吉寧市長,各位同仁,各位朋友:
大家晚上好!
很高興參加此次全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)會(huì)議。
系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)規(guī)模大、復(fù)雜性高、與其他金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)性強(qiáng),在金融體系中提供關(guān)鍵的金融服務(wù),對(duì)整個(gè)金融體系的平穩(wěn)高效運(yùn)行有著重要影響。
系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)分為全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu),也就是我們通常說的G-SIFI,和國內(nèi)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu),也就是D-SIFI。前者是由國際組織認(rèn)定的,后者是由本國監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)定的。
2008年全球金融危機(jī)后,為更好促進(jìn)金融穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險(xiǎn),金融穩(wěn)定理事會(huì)(FSB)從2011年開始發(fā)布全球系統(tǒng)重要性銀行名單,一共有30家,在2013年又發(fā)布了全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名單,一共是9家,并提出更高的監(jiān)管要求。目前我國工、農(nóng)、中、建四家銀行和中國平安保險(xiǎn)集團(tuán)分別被選入上述名單。同時(shí),主要經(jīng)濟(jì)體還加強(qiáng)了對(duì)國內(nèi)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
我國高度重視系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作。在2018年發(fā)布了《關(guān)于完善系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》,建立了總體制度框架。近期人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)公布了19家國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行的名單,明確了附加的監(jiān)管要求。19家銀行中有6家國有商業(yè)銀行,9家股份制銀行和4家城商行。他們雖然只有19家,但他們的資產(chǎn)加起來占銀行業(yè)總資產(chǎn)的60%。
認(rèn)定系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)并完善相關(guān)監(jiān)管制度,有助于抓住重點(diǎn),更好促進(jìn)金融體系整體穩(wěn)定。在開展相關(guān)工作的過程中,人民銀行始終把握以下三方面思路:
一是平穩(wěn)過渡,維護(hù)好金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。在附加監(jiān)管方面,我們既做到了與國際接軌,也充分考慮了我國金融業(yè)的實(shí)際情況。總體來看,19家銀行的覆蓋面總體合適,附加監(jiān)管指標(biāo)要求總體適當(dāng),比如資本充足率方面,目前19家銀行均已滿足了監(jiān)管要求。同時(shí),還對(duì)不同組別的銀行設(shè)置差異化、階梯式的監(jiān)管指標(biāo),并設(shè)置1年多的過渡期。這些安排既可以有效促使銀行做好資本規(guī)劃,增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力,也不會(huì)產(chǎn)生太大的資本補(bǔ)充壓力,有助于避免信貸緊縮效應(yīng),有助于維護(hù)好金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。
二是統(tǒng)籌實(shí)施貨幣政策和宏觀審慎政策。穩(wěn)健的銀行體系離不開穩(wěn)定的貨幣政策環(huán)境。過去幾年我國銀行業(yè)不良貸款處置工作力度很大,對(duì)于化解信貸周期風(fēng)險(xiǎn)起到了很大作用。其中,銀行收入的穩(wěn)定增長為不良貸款核銷提供了有力支撐?,F(xiàn)階段,利息收入在我國銀行業(yè)收入中仍占有較大比重,保持正常貨幣政策,保持利差水平處于合理區(qū)間,有利于促進(jìn)銀行體系更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長服務(wù),也有利于維護(hù)金融穩(wěn)定。銀行可以用這些收入,一方面補(bǔ)充資本金,另外一方面也可以核銷不良資產(chǎn),同時(shí)還盡量地降低貸款成本,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)做好金融服務(wù)。
三是繼續(xù)堅(jiān)持金融分業(yè)經(jīng)營的基本格局。過于復(fù)雜的金融業(yè)務(wù)和產(chǎn)品設(shè)計(jì)會(huì)干擾風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)并加速風(fēng)險(xiǎn)傳染,我國金融業(yè)堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營,混業(yè)程度和業(yè)務(wù)復(fù)雜性相對(duì)較低,經(jīng)營總體穩(wěn)健。未來,我們將繼續(xù)堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營的基本格局,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離體制機(jī)制建設(shè),維護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。
支持綠色低碳發(fā)展是未來一段時(shí)期金融領(lǐng)域的重點(diǎn)工作,系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)可發(fā)揮巨大作用。綠色金融也是今天晚上討論會(huì)的主題之一。
人民銀行一直積極推動(dòng)綠色金融相關(guān)工作。截至今年6月末,我國綠色貸款余額約14萬億人民幣,同比增長26%。截至今年9月末,我國綠色債券余額超過1.1萬億人民幣,同比增長35%。
結(jié)合國際經(jīng)驗(yàn)和中國的具體實(shí)踐,為更好地引導(dǎo)市場資金支持綠色發(fā)展,要做好以下四方面工作。
一是完善綠色分類標(biāo)準(zhǔn)。今年,人民銀行牽頭修訂了《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》。近期,計(jì)劃與歐盟有關(guān)部門共同發(fā)布《中歐綠色金融共同分類目錄》,促進(jìn)綠色資金跨境流動(dòng)。同時(shí),人民銀行作為G20可持續(xù)金融工作組聯(lián)合主席,在國際組織層面積極推動(dòng)各國的分類標(biāo)準(zhǔn)更加協(xié)調(diào)一致。
二是加強(qiáng)氣候信息披露。近期,人民銀行結(jié)合有關(guān)國際經(jīng)驗(yàn)和共同標(biāo)準(zhǔn),制定發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》,指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)披露碳排放等信息。
三是管理氣候相關(guān)的轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)。人民銀行正在組織開展氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測試。金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)積極通過環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析主動(dòng)評(píng)估和管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
四是完善碳排放定價(jià)機(jī)制。目前我國全國性的碳市場已經(jīng)開始運(yùn)行。充分發(fā)揮市場的作用,有利于最大化碳排放價(jià)格的激勵(lì)約束。金融機(jī)構(gòu)可開展積極的研究和探索。
此外,人民銀行正在研究推出碳減排支持工具,向符合條件的金融機(jī)構(gòu)提供低成本資金,支持清潔能源發(fā)展,強(qiáng)化我們能源總體的供應(yīng)能力。
今后,人民銀行將繼續(xù)完善我國系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的政策框架,維護(hù)好金融穩(wěn)定。我們也期待中外系統(tǒng)重要性銀行能夠共同建立氣候友好的愿景目標(biāo),帶動(dòng)更多的市場資金支持綠色低碳的高質(zhì)量發(fā)展。
謝謝大家!
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