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養(yǎng)老目標基金或本周獲批 多只產(chǎn)品蓄勢待發(fā)

2018-07-19 08:15:36    來源:上海證券報

養(yǎng)老目標基金正在緊鑼密鼓地推進之中,本周一部分首批上報的養(yǎng)老目標基金回復(fù)了修改意見。一基金公司產(chǎn)品部相關(guān)人士日前在接受記者采訪時表示,養(yǎng)老目標基金或最快于本周獲批。

自今年3月證監(jiān)會發(fā)布《養(yǎng)老目標證券投資基金指引(試行)》以來,基金公司積極響應(yīng),截至6月底已經(jīng)上報54只產(chǎn)品,獲得反饋和修訂意見的有29只。未來首批成立的公募養(yǎng)老目標基金有望從這29只產(chǎn)品中誕生,數(shù)量或多于首批公募FOF推出的6只產(chǎn)品。

據(jù)悉,此次推出的養(yǎng)老目標基金類型包括目標風(fēng)險基金和目標日期基金。目標日期基金與目標風(fēng)險基金都以養(yǎng)老為目標,區(qū)別在于目標風(fēng)險基金主要讓投資者根據(jù)自己的風(fēng)險偏好選擇適合自己的目標風(fēng)險基金投資,而目標日期基金的資產(chǎn)配置主要由投資者距離退休的長短決定?;鸸鞠嚓P(guān)人士表示,目標風(fēng)險基金理念更加簡潔易懂,是養(yǎng)老業(yè)務(wù)發(fā)展初期很合適的產(chǎn)品。但也有基金人士表示,目標日期基金更有利于動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)的風(fēng)險類型,而且目前在海外成熟市場,目標日期基金的規(guī)模遠大于目標風(fēng)險基金。

據(jù)悉,修改意見主要集中在改名、增加持有期以及對產(chǎn)品風(fēng)險的進一步說明。修改意見補充了“本基金 "養(yǎng)老"的名稱不含收益保障或其他任何形式的收益承諾,本基金不保本,可能發(fā)生虧損”,顯示一定的風(fēng)險波動在養(yǎng)老基金運作的許可范圍內(nèi)。

另一方面,修改意見對基金投資范圍作了較大幅度的修改,原本“本基金權(quán)益類資產(chǎn)(包括股票、股票型基金、混合型基金)和商品基金等品種的戰(zhàn)略配置比例為20%”,被改成“限制權(quán)益類倉位10%至25%,權(quán)益類倉位+商品類基金原則上不超過30%”,還增加了“投資貨幣市場基金占基金資產(chǎn)的比例不高于5%”、“投資商品基金占基金資產(chǎn)的比例不高于10%”、“基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的,應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整”等細則。

此外,對養(yǎng)老FOF所投資的子基金管理人增加了“子基金基金管理人及其在任基金經(jīng)理最近2年沒有重大違法違規(guī)行為”。某基金公司養(yǎng)老團隊負責(zé)人表示,反饋意見對子基金管理人作出了進一步的限制性規(guī)定,可選的基金經(jīng)理人數(shù)更少,目前核心基金經(jīng)理池僅有40至50人。

對于養(yǎng)老目標基金的推出和建倉時點,多位基金公司養(yǎng)老業(yè)務(wù)負責(zé)人表示,從當(dāng)前來看,市場處于相對低位,產(chǎn)品推出處于較好的時機。雖然后市還有部分不確定性,但時間周期放長到2至3年,當(dāng)前權(quán)益市場的性價比相當(dāng)高,有利于實現(xiàn)一定的收益。他們認為,對于投資者而言,長期來看風(fēng)險和收益一定是對等的,養(yǎng)老目標基金有權(quán)益基金的倉位,波動難以避免,投資者要接受投資過程中的波動,樹立長期投資理念。

關(guān)鍵詞: 目標 基金 產(chǎn)品

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