央行正在制定關于金控公司監(jiān)管規(guī)則
3月9日上午10點,在北京梅地亞中心多功能廳,央行行長周小川步履穩(wěn)健地走上主席臺,向大家微笑招手。全場鏡頭齊刷刷對準臺上,快門聲如潮水般此起彼伏。
這是周小川自2002年出任行長以來的第14場兩會記者會。與他共同出席的還有央行副行長易綱,副行長、國家外匯管理局局長潘功勝。
對于近期市場關注的金融監(jiān)管改革、虛擬貨幣監(jiān)管、貨幣政策等熱點問題,周小川等一一回應。特別是此次全國兩會期間代表委員們重點關注的金融控股公司監(jiān)管問題,此次記者會上也首次詳解了對金控公司的初步監(jiān)管思路。
金融監(jiān)管目前未必采用“雙峰”監(jiān)管模式
金融協(xié)調(diào)監(jiān)管的新框架正逐步形成,央行是否有可能采用英國“雙峰”監(jiān)管模式?“我們目前覺得還是要觀察一段時間,不是說就要采用‘雙峰’監(jiān)管的尺度。”周小川回應稱,金融監(jiān)管改革主要還是依據(jù)中國國情。
所謂“雙峰”監(jiān)管,是監(jiān)管機構與監(jiān)管目標一一對應的體制安排:監(jiān)管兩大目標,即左眼監(jiān)管安全(金融體系穩(wěn)定和金融機構安全)、右眼監(jiān)管服務(行為監(jiān)管和金融消費者保護),據(jù)此設立審慎監(jiān)管機構與行為監(jiān)管機構分擔兩責、“雙峰”并立。中央銀行既直接承擔“雙峰”中的微觀審慎,又以宏觀審慎統(tǒng)籌“雙峰”。
周小川明確,央行將在新的金融監(jiān)管框架中起到更重要的作用。主要有三方面:一是盡快彌補金融監(jiān)管體制的一些空白;二是針對金融監(jiān)管規(guī)則的一些缺陷,增強金融規(guī)則制定;三是抓緊處置一些已經(jīng)發(fā)生的金融機構或者準金融機構的風險,維持金融系統(tǒng)的健康。
與此同時,“央行要牽頭,增強各個金融機構,特別是監(jiān)管機構之間的協(xié)調(diào),提高協(xié)調(diào)的效率。”周小川表示。
今年全國兩會期間,加強對金融控股公司監(jiān)管成為焦點,代表委員們頻頻建言獻策。周小川也首次詳解了當前文件起草的基本思路:一是要強調(diào)資本的真實性、資本的質(zhì)量、資本的充足;二是保持股權結(jié)構、受益所有人結(jié)構、實際控制人狀態(tài)的透明度;三是加強對關聯(lián)交易的管理。
潘功勝表示,央行正在會同相關部門,制定關于金融控股公司的監(jiān)管規(guī)則。
松緊適度的貨幣政策是針對支持實體經(jīng)濟
央行昨日公布數(shù)據(jù)顯示,2月末廣義貨幣M2增長8.8%,已經(jīng)連續(xù)10個月保持個位數(shù)增長。M2增速放緩引發(fā)市場討論,對此易綱表示,市場的深化和金融的創(chuàng)新,使得M2指標跟經(jīng)濟的走勢的相關性變得比較模糊。世界上絕大多數(shù)國家都淡化了把M2作為一個指標的做法。
“今后關注點可能逐漸從廣義貨幣的數(shù)量變化,慢慢轉(zhuǎn)到對于價格的關注。通過統(tǒng)籌考慮價格水平和通貨膨脹率來看待貨幣政策是松是緊。”周小川表示。
值得注意的是,今年政府工作報告提出,保持廣義貨幣M2合理增長。“沒有講數(shù)量和指標,這也是一個新的變化。”易綱也表示,針對新時代高質(zhì)量發(fā)展的要求,要更注意盤活存量,優(yōu)化貨幣信貸存量的結(jié)構。
如何理解松緊適度的貨幣政策?“主要是針對金融貨幣政策支持實體經(jīng)濟而言的。”易綱還給出了判斷松緊的幾個維度,一是看信貸支持實體經(jīng)濟、小微企業(yè)、“三農(nóng)”等一些薄弱環(huán)節(jié)。二是支持創(chuàng)新領域,中國經(jīng)濟的創(chuàng)新領域能不能及時得到貨幣、信貸、股市等各種融資方式的支持。同時,也要注意防范金融風險、推進金融改革。
推動我國資本市場和全球主要資本市場的聯(lián)通
人民幣國際化還將進一步向前邁進。央行方面,“一是在資本市場和全球主要資本市場的聯(lián)通方面,還有進一步可以做的事情。”周小川表示。
除了資本市場,“整個金融市場其他方面的聯(lián)通也會增強。”周小川表示,中國是穩(wěn)步地、漸進地推進資本項目可兌換,現(xiàn)在還存在個別方面限制,這些也會穩(wěn)步放開。
目前,我國資本可兌換正在穩(wěn)步推進。“不管是直接投資,還是組合投資,這兩個方面都會進一步穩(wěn)步推進資本項目的可兌換。”易綱表示,隨著金融市場,國內(nèi)股市、債市的開放,中國居民將來可以在更大范圍內(nèi)配置資產(chǎn),配置組合投資。
近年來,金融業(yè)對外開放力度不斷加大。今年政府工作報告也提出,有序開放銀行卡清算等市場,放開外資保險經(jīng)紀公司經(jīng)營范圍限制,放寬或取消銀行、證券、基金管理、期貨、金融資產(chǎn)管理公司等外資股比限制,統(tǒng)一中外資銀行市場準入標準。
易綱指出,放寬或取消外資一些股比限制,實際上這是減少了對外資機構的歧視性待遇,體現(xiàn)了內(nèi)外資一視同仁,這并不意味著放松監(jiān)管。外資金融機構要準入或者開展業(yè)務的時候,依然要按照相關的法規(guī)進行審慎監(jiān)管,通過加強金融監(jiān)管,完善配套監(jiān)管機制,仍然可以有效地防范和化解金融風險,維護金融穩(wěn)定。
動態(tài)監(jiān)管虛擬貨幣等新技術
2017年,央行組織了數(shù)字貨幣與電子支付的研究項目,經(jīng)過國務院正式批準,目前在組織推進。
研究數(shù)字貨幣,“首先要明確一個目的,不是讓貨幣去實現(xiàn)某一種技術方案的應用,本質(zhì)上是要追求零售支付系統(tǒng)的方便性、快捷性和低成本。”周小川強調(diào),同時也必須考慮安全性和保護隱私。注意整體的金融穩(wěn)定、防范風險。
“數(shù)字貨幣作為貨幣來講,要保證貨幣政策、金融穩(wěn)定政策的傳導機制,同時要保護消費者。”周小川表示,在這個過程中要經(jīng)過充分的測試,可靠了以后,再進行推廣。
對于下一步監(jiān)管動作,周小川表示,“未來的監(jiān)管是很動態(tài)的,它取決于技術的成熟程度,也取決于最后測試試驗、評估情況。所以,這個應該說還有待觀察,不是馬上就要拿出監(jiān)管措施。”
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