6月21日,國際權威財經(jīng)機構《亞洲銀行家》(The Asian Banker)主辦的“第 23 屆中國未來金融峰會及中國獎項計劃頒獎典禮”在北京舉辦。富邦華一銀行(以下簡稱“富邦華一”)與睿智合創(chuàng)科技(以下簡稱“睿智”)聯(lián)合打造的“F-Insight 智能風控體系”建設項目榮獲 “中國最佳風險數(shù)據(jù)和分析技術實施”獎項。此次的榮譽凸顯了國際權威機構對雙方在金融科技創(chuàng)新領域的建設給予高度認可。

《亞洲銀行家》是國際權威財經(jīng)媒體和金融信息服務機構,舉辦的年度《亞洲銀行家》獎項計劃遵循國際最高評比標準,是該領域內(nèi)最具聲望的獎項計劃之一,影響力輻射全球。據(jù)悉,本屆中國獎項計劃共收到400余份申請資料,在歷經(jīng)多維度的評選后,評審委員會遴選出符合行業(yè)基準、表現(xiàn)突出的項目或機構進行表彰。

歷經(jīng)四年的精心打磨,F-Insight智能風控體系在2023年正式上線,基于海量大數(shù)據(jù),充分利用云計算、機器學習等數(shù)字化、智能化技術手段,將科技與業(yè)務高度融合, 結合業(yè)務場景、客群特點,運用靈活的風控模型、規(guī)則、策略,實時評估業(yè)務風險,為各類個人信貸業(yè)務提供包括貸前、貸中以及貸后的風控全流程自動化管理。

不同于人工審批為主的傳統(tǒng)風控模式,F-Insight智能風控體系打破了人工審核的局限性,為富邦華一零售信貸業(yè)務增長及數(shù)字化轉型提供了強大支持。F-Insight智能風控體系,將宏觀經(jīng)濟模型和微觀風險模型結合,以量化模型和策略作為決策基礎,進行前瞻性的全生命周期風險管理。打造數(shù)據(jù)驅(qū)動的零售客戶級評分模型,探索將先進的機器學習、知識圖譜等風控技術應用于風險管理,對業(yè)務風險進行精準評估,提高信貸審批效率。此外,通過F-Insight智能風控體系,對征信授權進行智能化的事中和事后核驗,借助影像OCR、生物識別等AI技術,及時對異常征信調(diào)用進行實時監(jiān)控及預警,快速響應并處理風險事件,加強征信授權合規(guī)管理,實踐“技防”與“人防”相結合的雙管理措施,實現(xiàn)信貸業(yè)務風險智能化、自動化和精準化,減少信貸損失,提高資產(chǎn)質(zhì)量。

目前,富邦華一通過應用F-Insight智能風控體系,實現(xiàn)了風控全流程智能化管理,顯著提升了零售信貸業(yè)務規(guī)模,有效支撐了富邦華一消費信貸和小微貸款規(guī)模,審批到放款時效最快可達“秒級”,自動審批率現(xiàn)已達到99%,控制風險不良率在同業(yè)較低水平。

未來在踐行服務臺商、服務實體經(jīng)濟的道路上,富邦華一將繼續(xù)推動金融和科技的雙向賦能, 以科技與數(shù)字化的堅實力量,賦能普惠金融服務質(zhì)效提升。

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