監(jiān)管閉門會議:短期理財(cái)基金和貨幣基金將有重大調(diào)整
1、在資管新規(guī)公布以后,所有的理財(cái)型基金按照頒布時(shí)點(diǎn),規(guī)模只能減少,不能增加;2、短期理財(cái)基金不再沿用攤余成本法,全部改為凈值型產(chǎn)品;3、對貨幣基金的T+0快速贖回業(yè)務(wù)進(jìn)行了討論。
近日市場上不斷有貨幣基金面臨調(diào)整的消息傳出。今天理財(cái)不二牛獨(dú)家得到消息,監(jiān)管層近日在京召開了一場內(nèi)部討論會,國內(nèi)多家大型公募基金公司相關(guān)高管人士參會。據(jù)悉,會上主要對短期理財(cái)基金和貨幣基金的運(yùn)行、規(guī)模等進(jìn)行了討論,這兩類基金未來或?qū)⒚媾R重大調(diào)整。
有知情人士對牛妹透露,本次內(nèi)部討論會主要內(nèi)容包括以下幾點(diǎn):1、在資管新規(guī)公布以后,所有的理財(cái)型基金按照頒布時(shí)點(diǎn),規(guī)模只能減少,不能增加;2、短期理財(cái)基金不再沿用攤余成本法,全部改為凈值型產(chǎn)品;3、對貨幣基金的T+0快速贖回業(yè)務(wù)進(jìn)行了討論。
短期理財(cái)基金是2012年興起的一種創(chuàng)新基金產(chǎn)品,特指針對短期理財(cái)市場的創(chuàng)新債券基金。2011年,監(jiān)管機(jī)構(gòu)正式叫停30天以內(nèi)的銀行短期理財(cái)產(chǎn)品,龐大的短期理財(cái)需求沒有產(chǎn)品對接,此時(shí)基金公司瞅準(zhǔn)了機(jī)會,開始發(fā)行短期理財(cái)產(chǎn)品,并迅速占領(lǐng)市場份額。Wind數(shù)據(jù)顯示,目前市場上一共有118只(份額分開計(jì)算)短期理財(cái)債券型基金在運(yùn)行,這些基金合計(jì)規(guī)模達(dá)3791.37億元。其中,規(guī)模超過百億元的共有15只。
2017年11月17日,監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布了新規(guī)的征求意見稿,即《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(征求意見稿)》。而根據(jù)此次內(nèi)部討論會的內(nèi)容,在資管新規(guī)公布以后,所有的理財(cái)型基金按照頒布時(shí)點(diǎn),規(guī)模只能減少,不能增加。
一位不愿具名的公募人士對牛妹坦言,這部分內(nèi)容主要是針對理財(cái)類基金,監(jiān)管的意圖非常明顯:“以后沖規(guī)模就不要沖了,讓大家回歸資管行業(yè)的本源和主業(yè),提高主動管理能力,做金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該做的事情。”
除此之外,在資管新規(guī)的征求意見稿中就有“推動產(chǎn)品向凈值管理轉(zhuǎn)型”的表述,而此次內(nèi)部會議上也提出討論,短期理財(cái)基金將全部改為凈值型產(chǎn)品。
另一位大型公募人士表示,如果短期理財(cái)基金改為凈值型產(chǎn)品或許會變得比較難賣:“用攤余成本法的話,客戶對收益的感覺比較直觀,七日年化是多少一目了然。如果改成凈值法的話,就每天上漲一點(diǎn)點(diǎn),從銷售端來講就不是那么直觀和好賣。這就是為什么之前監(jiān)管允許做凈值法的貨幣基金,但大家都不敢報(bào),因?yàn)榕虏缓觅u。”
上述公募人士也透露,之前聽說短期理財(cái)基金改凈值型產(chǎn)品是要新老劃斷,“現(xiàn)在的口徑則是全部要改成凈值型,我們今年還想好好賣一賣這類產(chǎn)品的,現(xiàn)在看來可能會受到比較大的影響”。
有知情人士告訴我們,此次內(nèi)部討論會還涉及了貨幣基金T+0快速贖回業(yè)務(wù),幾家大型公募共同進(jìn)行了討論。
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