首款基金投顧參與的家庭服務(wù)信托面市
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7月28日,由上海信托作為受托人、易方達基金投顧作為投資顧問的“家庭服務(wù)信托+基金投顧”創(chuàng)新服務(wù)模式在寧波銀行上線。這是業(yè)內(nèi)首次由專業(yè)基金投顧參與家庭服務(wù)信托的資金配置。
據(jù)悉,該家庭服務(wù)信托產(chǎn)品的設(shè)立門檻為100萬元。為滿足客戶不同的投資需求,產(chǎn)品資金將歸入三個集合資金信托計劃,分別采取穩(wěn)健、穩(wěn)進、平衡三種投資策略管理運作,風險等級由低到高,分別為TR2(低風險)、TR3(中風險)和TR4(中高險)。
該集合資金信托計劃由上海信托擔任管理人,投資于固定收益證券、公募基金等標準資產(chǎn),不投資非標資產(chǎn)。其中的穩(wěn)進、平衡策略,由易方達基金投顧擔任投資顧問,主要投資于公募基金產(chǎn)品,所配置的權(quán)益資產(chǎn)比例中樞分別為10%和40%,力爭實現(xiàn)組合資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
上海信托相關(guān)人士表示,基金投顧作為投資者的代理人,以投資者利益至上,在全市場上萬只基金中優(yōu)選產(chǎn)品、為集合資金信托計劃提供投資建議,并在組合運作過程中持續(xù)關(guān)注賬戶運作、給出組合調(diào)整方案,可以提升信托計劃基金投資的專業(yè)性,提高滿足客戶需求的能力。
易方達基金是2019年首批獲準開展基金投顧業(yè)務(wù)的機構(gòu)之一,三年多來累計服務(wù)了逾10萬個人客戶和上百家各類機構(gòu)客戶。“本次合作進一步拓展了基金投顧服務(wù)的內(nèi)涵,讓更多投資者可以直接或間接地享受到專業(yè)投資顧問提供的服務(wù),多方攜手,共同提升客戶服務(wù)體驗?!币追竭_基金投顧相關(guān)人士表示。
今年3月,銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》,明確了家庭服務(wù)信托初始設(shè)立時實收信托應(yīng)當不低于100萬元,期限不低于5年,提供風險隔離、財富保護和分配等服務(wù)。“家庭服務(wù)信托相比家族信托門檻更低,有助于實現(xiàn)產(chǎn)品的普惠化。”上述上海信托人士表示。
“家庭服務(wù)信托能夠滿足客戶多樣需求場景,為客戶提供一對一定制服務(wù),受益人和機制安排靈活,在客戶中有廣泛的需求基礎(chǔ)。引入家庭信托服務(wù),能夠進一步完善我行的產(chǎn)品線、提升客戶服務(wù)水平,區(qū)別于以往單純‘賣產(chǎn)品’的模式,向‘做有溫度的財富管理’轉(zhuǎn)變?!睂幉ㄣy行相關(guān)人士表示。
前述上海信托人士介紹稱,家庭服務(wù)信托在有效設(shè)立的前提下,可以利用信托財產(chǎn)的獨立性,將家庭財富的一部分與其它財產(chǎn)做隔離,使該部分財產(chǎn)按照信托文件的約定單獨進行管理、運用和處分,從而實現(xiàn)風險隔離和家庭財富保護。
信托產(chǎn)品同時兼具金融屬性和法律屬性,近年來正在逐漸被大眾所了解和接受。未來,家庭服務(wù)信托有望成為家庭財富管理的優(yōu)選方案,本次在寧波銀行推出的家庭服務(wù)信托搭載易方達基金投顧“芯”,在為投資者提供家庭財富管理解決方案的同時,讓財富管理更專業(yè)。
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