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多家理財公司加入“費率打折促銷”行列 全球報道

2023-06-15 10:57:10    來源:證券日報


【資料圖】

隨著理財市場逐步復(fù)蘇、居民投資意愿回升,理財公司紛紛對費率打折促銷。近期,多家銀行或銀行理財公司發(fā)布公告降低理財產(chǎn)品費率,優(yōu)惠費率涵蓋了各種費用,主要包括管理費、托管費、銷售服務(wù)費和超額業(yè)績報酬。

《證券日報》記者注意到,近期有招銀理財、建信理財、平安理財、興銀理財?shù)榷嗉毅y行理財公司頻發(fā)產(chǎn)品費率下調(diào)公告,開啟新一輪費率打折。

具體來看,部分銀行理財公司調(diào)低了固定投資管理費。比如,招銀理財近期推出的多款理財產(chǎn)品均在固定投資管理費上進行打折。其中包括多款現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品和多款固定收益類理財產(chǎn)品。

亦有銀行理財公司“雙管齊下”,同步下調(diào)了固定管理費和銷售服務(wù)費。比如,興銀理財5月30日公告表示,“天天萬利寶穩(wěn)利2號凈值型理財產(chǎn)品J款”從6月6日起將銷售服務(wù)費由0.4%下調(diào)至0.2%,該優(yōu)惠將持續(xù)到今年12月4日。

此外,還有銀行調(diào)整了超額業(yè)績報酬。比如,建信理財在售的三款產(chǎn)品均下調(diào)了超額業(yè)績報酬。其中一款名為“建信寶”按日開放式凈值型理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準為7天通知存款利率+1.65%,調(diào)整前投資收益超出業(yè)績比較基準的部分全部歸管理人,而調(diào)整后管理人不再收取超額業(yè)績報酬。

“銀行紛紛下調(diào)產(chǎn)品費率,屬于階段性促銷讓利消費者的行為,在留住老客戶的同時還能吸引新客戶,擴大理財規(guī)模及市場份額?!庇秀y行內(nèi)部工作人員對記者表示,但是投資者在認購銀行理財產(chǎn)品時,不能單純地將費率高低作為選擇的關(guān)鍵因素,而更應(yīng)該綜合考量產(chǎn)品的整體情況,如風(fēng)險等級、期限長短、投資方向等關(guān)鍵指標。

中信證券首席經(jīng)濟學(xué)家明明對記者表示,破凈贖回潮漸退后,投資者對理財產(chǎn)品的安全性和收益性出現(xiàn)了一定顧慮,而銀行理財下調(diào)費率一定程度可以讓利投資者,有利于市場波動后重塑投資者的信任,尤其在當(dāng)前居民儲蓄從銀行表內(nèi)逐步回流投資領(lǐng)域的背景下,能較好地提升銀行理財在整個資管市場的產(chǎn)品競爭力。

中國銀行研究院博士后吳丹告訴《證券日報》記者,資管新規(guī)后我國資管行業(yè)賽道競爭激烈,尤其近期凈值型理財產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)仍不穩(wěn)定,適時推行費率優(yōu)惠相當(dāng)于減費讓利,有利于提升理財產(chǎn)品對客戶的吸引力,也有利于銀行理財產(chǎn)品的推廣與市場份額的提升。從策略來看,理財產(chǎn)品推廣的費率折扣將不會是長期行為,但在短期的規(guī)模擴張發(fā)展階段是有效競爭手段之一。

明明表示,費率調(diào)整必然將增大理財對投資者的吸引力,有助于理財產(chǎn)品規(guī)模修復(fù)提升;除此以外,理財真凈值時代,機構(gòu)應(yīng)當(dāng)專注提升投研能力,一方面重視團隊建設(shè)人才培養(yǎng),發(fā)揮專業(yè)化分工優(yōu)勢;另一方面,通過數(shù)字化手段,逐步實現(xiàn)大類資產(chǎn)配置與投資的自動化和智能化。此外,在產(chǎn)品設(shè)計方面更加科學(xué)多元,滿足不同投資者的需求;在宣傳方面也可以借助母行渠道或加大與外部的合作,擴大自身的影響力。

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