《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)方案》將于7月1日正式實(shí)施，為備戰(zhàn)這一方案的落地，不少銀行已在綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展、資產(chǎn)配置策略及其架構(gòu)設(shè)置等方面作出相應(yīng)調(diào)整。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，評(píng)價(jià)方案的發(fā)布及施行，將深刻影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)展及業(yè)務(wù)重點(diǎn)。

擴(kuò)展綠色業(yè)務(wù)范圍

與此前征求意見(jiàn)稿相比，正式版的評(píng)價(jià)方案對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行擴(kuò)展，明確了綠色債券的范圍、新增了“綠色理財(cái)”業(yè)務(wù)?？傮w上符合綠色標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)包括綠色貸款、綠色證券、綠色股權(quán)投資、綠色理財(cái)、綠色信托和綠色租賃等。

評(píng)價(jià)方案暫時(shí)未將所有商業(yè)銀行納入其間，僅覆蓋包括3家政策性銀行、6家國(guó)有大行、12家股份行以及北京銀行、上海銀行和江蘇銀行在內(nèi)的24家銀行。

興業(yè)銀行綠色金融部總經(jīng)理羅施毅表示，綠色金融評(píng)價(jià)結(jié)果將納入央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)等政策和審慎管理工具，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的激勵(lì)約束作用。針對(duì)這一指標(biāo)體系，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)做到重點(diǎn)突破。

“在商業(yè)銀行具體實(shí)踐層面，重點(diǎn)需要加強(qiáng)兩個(gè)方面，一是要保持綠色貸款與綠色債券持有量的穩(wěn)步增長(zhǎng)，二是要加強(qiáng)綠色金融配套建設(shè)。”羅施毅表示。

今年5月，不少銀行紛紛公布在綠色金融業(yè)務(wù)上的布局。郵儲(chǔ)銀行正式簽署采納《負(fù)責(zé)任銀行原則》;浦發(fā)銀行發(fā)布“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌，并推出《綠色金融綜合服務(wù)方案3.0》;恒豐銀行發(fā)布綠色金融行動(dòng)方案，宣布未來(lái)5年該行將提供不低于3000億元的綠色金融專項(xiàng)支持額度;華夏銀行明確提出力爭(zhēng)在2025年前實(shí)現(xiàn)自身“碳中和”目標(biāo)，著力構(gòu)建ESG理念下的綠色金融新特色、新優(yōu)勢(shì)。

未在此次評(píng)價(jià)方案名單中的銀行，也積極響應(yīng)趨勢(shì)。湖州銀行一位副行長(zhǎng)表示，目前評(píng)價(jià)方案的定量評(píng)價(jià)維度暫覆蓋綠色貸款和綠色債券持有量?jī)深惼贩N，其中，綠色貸款原本就是該行資產(chǎn)配置重點(diǎn)，下一步該行仍將持續(xù)擴(kuò)大綠色信貸資產(chǎn)配置，同時(shí)將結(jié)合該行實(shí)際，有計(jì)劃、有步驟地?cái)U(kuò)大綠色債券投資。

綠色債券迎來(lái)機(jī)遇

商業(yè)銀行是綠色債券市場(chǎng)最主要的投資者。此次評(píng)價(jià)方案涵蓋范圍有所擴(kuò)大，既對(duì)綠色債券持有量有了評(píng)價(jià)考核，也將經(jīng)綠色債券評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)證為綠色的地方政府專項(xiàng)債納入金融機(jī)構(gòu)綠色債券持有量統(tǒng)計(jì)范圍。

中證鵬元評(píng)級(jí)研究發(fā)展部研究員高慧珂認(rèn)為，將綠色債券納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)體系，有助于激勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步增加對(duì)綠色債券投資，為綠色債券市場(chǎng)帶來(lái)增量資金，促進(jìn)國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)擴(kuò)容發(fā)展。

新世紀(jì)評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，中國(guó)綠色債券發(fā)行規(guī)模大幅增長(zhǎng)，發(fā)行總額已超過(guò)2020年度發(fā)行總額50%以上。

“盡管中國(guó)的綠色債券發(fā)行時(shí)間較晚，但整體規(guī)模增長(zhǎng)迅速，具有明顯后發(fā)優(yōu)勢(shì)。”業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，綠色債券市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，當(dāng)前綠色債券還沒(méi)有建立規(guī)范的信息披露要求，目前只對(duì)發(fā)行前和存續(xù)期的信息披露有規(guī)定，還需關(guān)注到期時(shí)的信息披露，需要對(duì)整個(gè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程提出全面要求。

綠色理財(cái)方興未艾

此次評(píng)價(jià)方案還將綠色理財(cái)納入到綠色金融業(yè)務(wù)的界定范圍內(nèi)。人民銀行表示，由于國(guó)內(nèi)尚無(wú)綠色理財(cái)明確定義，且統(tǒng)計(jì)方法不完善，暫時(shí)不能納入定量考核指標(biāo)，待日后標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)制度進(jìn)一步完善，再正式納入考核。

雖然綠色理財(cái)?shù)姆秶€未有明確定義，但市場(chǎng)上不少銀行或理財(cái)子公司發(fā)行了很多與“綠色”有關(guān)的ESG理財(cái)產(chǎn)品，綠色理財(cái)?shù)呐畈l(fā)展為綠色金融帶來(lái)了可觀的資金支持。

據(jù)了解，目前市場(chǎng)上已經(jīng)發(fā)售60余只綠色概念的ESG主題理財(cái)產(chǎn)品;今年4月，中銀理財(cái)發(fā)行了市場(chǎng)首批以碳達(dá)峰為主題的理財(cái)產(chǎn)品;日前，渝農(nóng)商行理財(cái)子公司發(fā)行了該行首款綠色金融理財(cái)產(chǎn)品。

對(duì)于此類產(chǎn)品的特點(diǎn)，業(yè)內(nèi)人士表示：“當(dāng)前市場(chǎng)上絕大部分綠色理財(cái)產(chǎn)品主要是從資產(chǎn)端進(jìn)行特色化設(shè)計(jì)，例如ESG策略投資、綠色債券投資等。”據(jù)透露，去年湖州銀行發(fā)行的綠色理財(cái)產(chǎn)品著眼于資金端的設(shè)計(jì)，為在垃圾分類實(shí)踐中的標(biāo)桿企業(yè)、社區(qū)或家庭提供專享綠色理財(cái)。下一步，該行計(jì)劃將綠色理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品設(shè)計(jì)與更多綠色行為相配套，力爭(zhēng)將綠色理財(cái)發(fā)展成為該行理財(cái)業(yè)務(wù)特色品牌。

關(guān)鍵詞： 銀行業(yè) 綠色債券 綠色業(yè)務(wù) 綠色金融