作為一家經(jīng)營業(yè)績并不出眾的中小財險公司，安華農(nóng)險保險股份有限公司(以下簡稱“安華農(nóng)險”)近年來卻一直保持著較高的“出鏡率”。

近日，銀保監(jiān)會的一則行政處罰又將安華農(nóng)險推至聚光燈之下。5月14日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布行政處罰決定書，對安華農(nóng)險及其現(xiàn)任董事長張韌鋒、前任董事長李富申進行了處罰。

經(jīng)查，安華農(nóng)險存在兩項違法行為：一是指定臨時負責(zé)人未報告，二是提交監(jiān)管部門的報告存在虛假記載。就指定臨時負責(zé)人未報告的行為，銀保監(jiān)會對安華農(nóng)險、李富申和張韌鋒分別警告并罰款1萬元，就編制和提供虛假報告的行為，對安華農(nóng)險罰款10萬元，對張韌鋒警告并罰款1萬元。

在公司和兩任董事長領(lǐng)罰單的同時，安華農(nóng)險存在多年的公司治理頑疾再次擺到明面上。

01

兩任董事長被銀保監(jiān)會處罰

據(jù)處罰決定書披露，安華農(nóng)險主要涉違規(guī)行使總經(jīng)理職權(quán)及虛假記載兩宗罪，具體處罰原因如下：

李富申違規(guī)行使總經(jīng)理職權(quán)15個月。2017年9月4日—2018年12月27日，安華農(nóng)險時任董事長李富申曾臨時行使總經(jīng)理職權(quán)15個月，屬于嚴重違規(guī)。

對此，銀保監(jiān)會認為，安華農(nóng)險未就其指定李富申擔任經(jīng)營管理層臨時負責(zé)人的決定向監(jiān)管部門報告，且李富申臨時負責(zé)時間超過監(jiān)管規(guī)定的3個月，決定對安華農(nóng)險和李富申警告并罰款1萬元。

張韌峰因虛假記載被警告罰款。2019年1月3日—2月14日，安華農(nóng)險時任董事會臨時負責(zé)人張韌鋒行使總經(jīng)理職權(quán);2019年8月16日—9月23日，安華農(nóng)險時任董事長張韌鋒再次行使總經(jīng)理職權(quán)。

上述期間，張韌峰兩度行使總經(jīng)理職權(quán)。然而，安華農(nóng)險并未就張韌峰擔任公司經(jīng)營管理層臨時負責(zé)人的決定向監(jiān)管部門進行報告。此外，安華農(nóng)險向監(jiān)管部門報送的《2018年度公司治理報告》，被認定存在虛假記載情況，而張韌峰簽署了該報告，對此違法行為負有直接責(zé)任。

對上述兩項行為，銀保監(jiān)會對安華農(nóng)險罰款10萬元，張韌峰違規(guī)擔任經(jīng)營管理層臨時負責(zé)人被警告并罰款1萬元，張韌峰所涉及提供虛假報告也被警告并罰款1萬元。

隨著處罰決定書的下發(fā)，張韌峰代行總經(jīng)理一職或?qū)⒈蝗∠?。?jù)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定(征求意見稿)》，申請前1年內(nèi)受到銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)警告或者罰款的行政處罰，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對保險公司擬任董事、監(jiān)事或者高管人員的任職資格不予核準。

02

股東內(nèi)斗風(fēng)波何時休

作為最早的一批專業(yè)農(nóng)險試點公司之一，安華農(nóng)險自2004年12月成立至今已有近17年之久，但其經(jīng)營業(yè)績并不穩(wěn)定。

2015—2020年，該公司的凈利潤分別為0.88億元、0.12億元、415.08萬元、-3.29億元、0.9億元、1.15億元。

在業(yè)內(nèi)人士看來，安華農(nóng)險業(yè)績增長乏力、內(nèi)部管理混亂與股權(quán)過于分散不無關(guān)系。公司一季度償付能力報告顯示，安華農(nóng)險股東多達21家。其中，持股超過10%的股東僅有融捷投資控股集團和安華佳和投資兩家公司。

保險公司股權(quán)分散，往往容易出現(xiàn)股東內(nèi)斗爭奪話語權(quán)的情況，也會在公司經(jīng)營決策上出現(xiàn)分歧，從而影響到公司的業(yè)績和發(fā)展。

2009年左右，農(nóng)華農(nóng)險開啟新一輪增資擴股，注冊資本從4.1億元提升至8.3億元。而司法認定，在增資過程中，時任安華農(nóng)險董事長的劉志強，在其他參與增資的股東不知情的情況下，利用職務(wù)便利，安排人員將利息款中的約222.34萬元，轉(zhuǎn)入由其實際控制的其他公司，用于公司日常運轉(zhuǎn)費用;其余40萬元，則被他個人支取。

這也成了劉志強的罪狀之一。2016年1月，劉志強因挪用資金罪和內(nèi)幕交易罪被判決有期徒刑5年，并處罰金2000萬元。

劉志強案發(fā)后，時任副總裁兼董秘的李富申臨危受命，成為安華農(nóng)險新一任董事長。但在李富申上任后，安華農(nóng)險面臨償付能力步步下滑的窘?jīng)r，開始籌劃增資事宜，也為后來的股東糾紛埋下了禍根。

2018年年底，擔任董事長3年的李富申突然被免職，來自安華農(nóng)險第二大股東安華佳和投資的張韌鋒自2019年2月14日起擔任公司董事會臨時負責(zé)人，代行董事長職責(zé)，同年7月，張韌鋒獲批擔任董事長。

值得關(guān)注的是，2019年2月14日，安華農(nóng)險副總經(jīng)理、總精算師周縣華曾被提議為公司經(jīng)營管理層臨時負責(zé)人。然而到了該年9月，周縣華被提請審議為副總經(jīng)理，不再擔任經(jīng)營管理層臨時負責(zé)人，改由董事長張韌峰擔任公司經(jīng)營管理層臨時負責(zé)人。

2019年9月至今，張韌峰的總經(jīng)理一職尚未得到監(jiān)管部門批復(fù)認可。

成立雖然已有十多年，但經(jīng)營業(yè)績不穩(wěn)定，股東內(nèi)訌嚴重，董監(jiān)高屢屢受罰?？磥?，在合規(guī)性經(jīng)營上，安華農(nóng)險還需要下更大功夫。

關(guān)鍵詞： 安華農(nóng)險 內(nèi)部管理 股權(quán) 業(yè)績