投資收益驅(qū)動(dòng)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng) 壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值分化車險(xiǎn)壓力延續(xù)
在投資端的驅(qū)動(dòng)下,上市險(xiǎn)企一季度業(yè)績(jī)?cè)鏊俦憩F(xiàn)兩極分化。
據(jù)統(tǒng)計(jì),今年一季度,五家A股上市險(xiǎn)企共計(jì)實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)806.98億元,同比增長(zhǎng)27.6%。但細(xì)分來(lái)看,中國(guó)人壽、新華保險(xiǎn)及中國(guó)人保三家凈利潤(rùn)增幅超過(guò)30%,中國(guó)平安和中國(guó)太保凈利增速未超過(guò)5%。
長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到,投資收益增長(zhǎng)是三家險(xiǎn)企凈利潤(rùn)高增的主要原因。整體來(lái)看,報(bào)告期內(nèi)五家上市險(xiǎn)企共計(jì)實(shí)現(xiàn)投資收益1589.2億元,同比增長(zhǎng)30.96%,占當(dāng)期營(yíng)業(yè)收入的比例約為14.19%。
而在負(fù)債端,上市險(xiǎn)企中壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)表現(xiàn)不一。同時(shí)車險(xiǎn)綜改的壓力延續(xù),三家財(cái)險(xiǎn)公司平安產(chǎn)險(xiǎn)、人保財(cái)險(xiǎn)、太保產(chǎn)險(xiǎn)的車險(xiǎn)收入一季度均有不同程度下降。
市場(chǎng)人士分析,疫情對(duì)保險(xiǎn)需求的壓制影響仍在,以及代理人轉(zhuǎn)型仍在途中,預(yù)計(jì)全年負(fù)債端維持弱復(fù)蘇趨勢(shì)。
投資收益驅(qū)動(dòng)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)
隨著疫情影響逐漸減弱,今年來(lái)上市險(xiǎn)企業(yè)績(jī)普遍回溫,一季度歸母凈利潤(rùn)整體同比增長(zhǎng)27.6%,但增速表現(xiàn)差異較大。
具體而言,今年一季度,中國(guó)平安、中國(guó)人壽、中國(guó)太保、新華保險(xiǎn)、中國(guó)人保分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3403.08億元、3734.58億元、1512.63億元、813.65億元、1737.62億元,同比增長(zhǎng)3.7%、10.57%、9.44%、19.39%、2.89%;歸母凈利潤(rùn)272.23億元、285.89億元、 85.47億元、63.05億元、100.34億元,同比增長(zhǎng)4.5%、67.3%、1.9%、36.03%、42.1%。
其中,中國(guó)人壽、新華保險(xiǎn)及中國(guó)人保三家凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng),且增幅超過(guò)30%。而中國(guó)平安、中國(guó)太保的業(yè)績(jī)與上年同期相比,增幅不大,均未超過(guò)5%。
長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到,投資收益的表現(xiàn)是上述險(xiǎn)企業(yè)績(jī)?cè)鏊俜只闹饕颉?/p>
以業(yè)績(jī)?cè)鏊僮罡叩闹袊?guó)人壽為例,一季度其實(shí)現(xiàn)總投資收益651.12億元,同比增長(zhǎng)43.3%,投資收益734.84億元,同比增長(zhǎng)42.1%,金額在五家險(xiǎn)企中最高。
中國(guó)人保、新華保險(xiǎn)和中國(guó)太保分別實(shí)現(xiàn)投資收益179.95億元、195.58億元、273.82億元,同比增長(zhǎng)36.7%、57.8%、35.7%。
相較而言,一季度中國(guó)平安的總投資收益為239.07億元,同比減少7.8%。
值得一提的是,報(bào)告期內(nèi)中國(guó)平安對(duì)于華夏幸福相關(guān)投資資產(chǎn)進(jìn)行減值計(jì)提及估值調(diào)整金額為182億元,對(duì)稅后歸母凈利潤(rùn)影響金額為100億元,對(duì)稅后歸母營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)影響金額為29億元。
以投資收益這一指標(biāo)為統(tǒng)計(jì)口徑,今年一季度,五家上市險(xiǎn)企共計(jì)實(shí)現(xiàn)投資收益1589.2億元,同比增長(zhǎng)30.96%,占當(dāng)期營(yíng)業(yè)收入的比例約為14.19%。
壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值分化車險(xiǎn)壓力延續(xù)
從負(fù)債端情況來(lái)看,疫情對(duì)于保險(xiǎn)需求的抑制作用仍存。
壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面,一季度中國(guó)人壽實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3238.92億元,同比增長(zhǎng)5.2%。但在2020年高基數(shù)基礎(chǔ)上,新業(yè)務(wù)價(jià)值同比下降13.2%。
同樣披露新單業(yè)務(wù)的還有中國(guó)平安,一季度平安的壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)15.4%至189.8億元,分化明顯。
據(jù)此,開(kāi)源證券高超分析,預(yù)計(jì)一季度新業(yè)務(wù)價(jià)值表現(xiàn)高開(kāi)低走,整體略低于預(yù)期。
值得一提的是,中國(guó)人壽和中國(guó)平安還披露,截至一季度末,兩家公司的代理人數(shù)量分別為128萬(wàn)人、99萬(wàn)人,較上年末分別下降7%、3.7%。
高超繼續(xù)指出,受增員難度大、招募標(biāo)準(zhǔn)提升及上市險(xiǎn)企主動(dòng)壓降隊(duì)伍規(guī)模,清退不合格人力影響,代理人規(guī)模持續(xù)下降,質(zhì)態(tài)升級(jí)仍為上市險(xiǎn)企工作重心。疫情對(duì)需求的壓制影響仍在,監(jiān)管邊際趨嚴(yán),以及代理人轉(zhuǎn)型仍在途中,預(yù)計(jì)全年負(fù)債端維持弱復(fù)蘇趨勢(shì)。
而在車險(xiǎn)綜合改革實(shí)施后,上市險(xiǎn)企車險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)依然面臨壓力。一季度,平安產(chǎn)險(xiǎn)、人保財(cái)險(xiǎn)、太保產(chǎn)險(xiǎn)分別實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)保費(fèi)收入426.38億元、575.03億元、218.67億元,同比減少8.8%、6.7%、7%,均出現(xiàn)下降。
在此情況下,上市險(xiǎn)企通過(guò)發(fā)力非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)緩解壓力。如太保產(chǎn)險(xiǎn)非機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入218.8億元,同比增長(zhǎng)41%,帶動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入437.47億元,同比增長(zhǎng)12%。
人保財(cái)險(xiǎn)的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)中,除了信用保證險(xiǎn)規(guī)模大幅減少之外,其他險(xiǎn)種保費(fèi)收入均為正增長(zhǎng),一季度其實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入1355.52億元,同比增長(zhǎng)6.2%。
三大財(cái)險(xiǎn)公司中,僅平安產(chǎn)險(xiǎn)收入規(guī)模下降。一季度,平安產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入661.75億元,同比下降8.8%。除了車險(xiǎn)收入減少之外,報(bào)告期內(nèi)平安產(chǎn)險(xiǎn)的非機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入182.97億元,同比減少15.8%,但意外與健康險(xiǎn)保費(fèi)收入52.4億元,同比增長(zhǎng)28.5%。
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