六大上市險(xiǎn)企去年保費(fèi)出爐 合計(jì)原保費(fèi)收入約2.57萬(wàn)億元
2019年合計(jì)原保費(fèi)收入約2.57萬(wàn)億元,增長(zhǎng)9.58%。這是滬港兩地上市的六大險(xiǎn)企——中國(guó)人壽、中國(guó)人保、中國(guó)太平、中國(guó)太保、中國(guó)平安和新華保險(xiǎn),日前剛剛發(fā)布的保費(fèi)成績(jī)單。
2019年保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)突破20萬(wàn)億,行業(yè)年度保費(fèi)有望突破4萬(wàn)億。綜合考慮營(yíng)業(yè)收入、全球排名等維度,上市系險(xiǎn)企經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)邁上新臺(tái)階,其中不乏突破性表現(xiàn)。
歷史最好表現(xiàn)
上周多家保險(xiǎn)集團(tuán)召開2020年工作會(huì)議,總結(jié)2019年,研判2020年形勢(shì)并作部署。從會(huì)上的信息看,各家都獲得歷史上最好表現(xiàn),經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)躍上新臺(tái)階。
中國(guó)人保集團(tuán)業(yè)務(wù)收入、盈利水平大幅提升。證券時(shí)報(bào)記者了解到,其旗下核心子公司人保財(cái)險(xiǎn)2019年年度保費(fèi)首次突破4000億元,達(dá)到4300多億,全球排名有望提升。此前,人保財(cái)險(xiǎn)為亞洲排名第一、全球第三的財(cái)險(xiǎn)公司。
2019年是中國(guó)人壽集團(tuán)“重振國(guó)壽”戰(zhàn)略首年,成績(jī)也創(chuàng)下多項(xiàng)歷史新高:集團(tuán)合并營(yíng)業(yè)收入超9000億,保費(fèi)收入超7000億,總資產(chǎn)超4.5萬(wàn)億元,凈利潤(rùn)創(chuàng)新高,投資收益突破2100億元;合并管理第三方資產(chǎn)規(guī)模突破1.4萬(wàn)億元,同比增速超過40%。中國(guó)人壽集團(tuán)旗下上市公司中國(guó)人壽業(yè)績(jī)預(yù)增公告顯示,2019年度歸母凈利潤(rùn)預(yù)計(jì)達(dá)569.75億元到592.54億元,較2018年(113.95億元)增加約455.80億元到478.59億元,增幅400%到420%。
中國(guó)太平總保費(fèi)收入1957.8億元,同比增長(zhǎng)16.3%,營(yíng)業(yè)收入首次超過2200億元,總資產(chǎn)超過8200億元,管理資產(chǎn)超過1.4萬(wàn)億元,均創(chuàng)歷史最好水平。中國(guó)太平連續(xù)兩年入選世界500強(qiáng),成功躋身全球保險(xiǎn)業(yè)前50強(qiáng)。
壽險(xiǎn)回暖 新單仍承壓
經(jīng)歷了2017年、2018年的轉(zhuǎn)型陣痛,壽險(xiǎn)公司的期交和續(xù)期業(yè)務(wù)底子厚實(shí)了,2019年轉(zhuǎn)型升級(jí)成效初步顯現(xiàn),壽險(xiǎn)公司的日子普遍好過一些。
中國(guó)人壽、平安壽險(xiǎn)、太保壽險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、人保壽險(xiǎn)和太平人壽6家公司合計(jì)保費(fèi)1.65萬(wàn)億,同比增長(zhǎng)8.36%。其中,太平人壽增速最高,為13.62%,新華保險(xiǎn)、平安壽險(xiǎn)增速也在兩位數(shù)以上,分別增長(zhǎng)12.96%、10.52%。
不過,從公布細(xì)分?jǐn)?shù)據(jù)的平安和太??矗聵I(yè)務(wù)保費(fèi)仍承壓。在占大頭的個(gè)人客戶業(yè)務(wù)上,平安的新業(yè)務(wù)保費(fèi)1480億,同比下滑3.58%;太保壽險(xiǎn)代理人渠道的新業(yè)務(wù)保費(fèi)396億,同比下滑15%。
另外,幾家上市系的健康險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)公司,總體上,保費(fèi)增速較高。人保健康保費(fèi)224億,增長(zhǎng)51.51%;平安養(yǎng)老保費(fèi)236億,增長(zhǎng)11.85%。
財(cái)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)
非車險(xiǎn)大增
在財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面,上市系公司4家——包括三大巨頭人保財(cái)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)和太保產(chǎn)險(xiǎn),以及第二梯隊(duì)的太平財(cái)險(xiǎn)。4家2019年合計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入8630億,同比增長(zhǎng)10.9%,各家都保持了10%左右的穩(wěn)定增速。
車險(xiǎn)保費(fèi)增速繼續(xù)回落,幾家公司車險(xiǎn)增長(zhǎng)都為個(gè)位數(shù)。人保財(cái)險(xiǎn)2629億車險(xiǎn)保費(fèi),增速約2%;平安、太保的車險(xiǎn)保費(fèi)各為1943億、932億,分別增7%、6%。
從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)看,非車險(xiǎn)保費(fèi)增速高于業(yè)務(wù)整體,人保和太保的非車增速都在30%左右,非車險(xiǎn)占比明顯提升。其中,人保財(cái)險(xiǎn)2019年非車險(xiǎn)保費(fèi)1687億,增長(zhǎng)近30%,在業(yè)務(wù)中的占比升至39%,提升5.7個(gè)百分點(diǎn)。太保產(chǎn)險(xiǎn)非車險(xiǎn)保費(fèi)占比提升至30%,同比提升4個(gè)多百分點(diǎn)。平安產(chǎn)險(xiǎn)的非車險(xiǎn)占比也提升至29%。
近期財(cái)險(xiǎn)業(yè)討論最多的是,承保拐點(diǎn)可能會(huì)出現(xiàn)。在經(jīng)濟(jì)下行壓力增大,國(guó)內(nèi)市場(chǎng)從增量市場(chǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)榇媪渴袌?chǎng)的過程中,以往財(cái)險(xiǎn)公司粗放地注重規(guī)模、不重效益的跑馬圈地、“賠本賺吆喝”式地做業(yè)務(wù),越發(fā)行不通。加之從全球財(cái)險(xiǎn)環(huán)境看,巨災(zāi)、人為損失增多,導(dǎo)致賠付成本提升,再保報(bào)價(jià)提高、承保收縮,將傳導(dǎo)至國(guó)內(nèi),因此業(yè)內(nèi)預(yù)計(jì)國(guó)內(nèi)財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)將進(jìn)入新一輪承保周期。
不過,業(yè)內(nèi)也有觀點(diǎn)認(rèn)為,從市場(chǎng)空間看,經(jīng)濟(jì)下行壓力加大,風(fēng)險(xiǎn)暴露增加,保障需求升溫,也是財(cái)險(xiǎn)業(yè)的機(jī)遇期。
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