華農(nóng)保險(xiǎn)前三季度虧損近2億 資金流動性告急 原始股東選擇出走
盈利疲軟、償付能力不斷下滑等問題襲來,讓華農(nóng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(下稱華農(nóng)保險(xiǎn))的股權(quán)面臨變動。
2019年12月中旬,該公司的原始股東中水集團(tuán)遠(yuǎn)洋股份有限公司(下稱中水漁業(yè),000798.SZ)發(fā)布公告稱,公司與大洋商貿(mào)有限責(zé)任公司(下稱大洋商貿(mào))、北京海豐船務(wù)運(yùn)輸公司(下稱海豐船務(wù))擬公開掛牌轉(zhuǎn)讓聯(lián)營企業(yè)華農(nóng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司11%股權(quán),掛牌底價(jià)為1.88億元。
業(yè)內(nèi)人士表示,這或許與華農(nóng)保險(xiǎn)近年來業(yè)績不斷下滑、投資收益受損有關(guān)。
對于此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓,中水漁業(yè)解釋稱,這有利于公司盤活資產(chǎn),進(jìn)一步聚焦主業(yè)發(fā)展,加快實(shí)現(xiàn)公司轉(zhuǎn)型升級目標(biāo)。而本次交易所獲收益將用于補(bǔ)充公司流動資金。
就股權(quán)變動和業(yè)績不佳等問題,《投資時(shí)報(bào)》向華農(nóng)保險(xiǎn)發(fā)送溝通函,但截至發(fā)稿未收到回復(fù)。
資金流動性告急 原始股東選擇出走
公告顯示,中水漁業(yè)、大洋商貿(mào)、海豐船務(wù)累計(jì)持有華農(nóng)保險(xiǎn)1.1億股股份。其中,中水漁業(yè)持有4200萬股,占總股本4.2%;大洋商貿(mào)持股4160萬股,占總股本4.16%;海豐船務(wù)持股2.64%,占總股本2.64%。
由于大洋商貿(mào)、海豐船務(wù)實(shí)際控制人均為中水漁業(yè),故兩家公司同意授權(quán)委托中水漁業(yè)代表三方負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)辦理交易委托、聯(lián)合轉(zhuǎn)讓等一切與聯(lián)合轉(zhuǎn)讓華農(nóng)保險(xiǎn)股權(quán)相關(guān)的事宜。
《投資時(shí)報(bào)》研究員發(fā)現(xiàn),因資金流動性告急,中水漁業(yè)2019年以來已經(jīng)多次求助于控股股東。
先是在2019年3月27日,中水漁業(yè)公告稱,為調(diào)整公司資金結(jié)構(gòu),有效降低資金成本,向中國農(nóng)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限公司(下稱農(nóng)發(fā)集團(tuán))融資借款6600萬元,用于超低溫金槍魚延繩釣項(xiàng)目,借款利率為4.6%,借款期限為12個(gè)月,該筆借款將于2020年4月15日到期。
之后在12月6日,中水漁業(yè)再次向農(nóng)發(fā)集團(tuán)借款5000萬元,替換浙江豐匯遠(yuǎn)洋漁業(yè)有限公司(下稱豐匯遠(yuǎn)洋)利率為7.125%的貸款,來降低資金成本。據(jù)悉,該筆借款期限12個(gè)月,借款利率為4.6%,自劃撥之日起計(jì)息,每月末歸還利息并于五個(gè)工作日內(nèi)支付,應(yīng)于2020年12月6日前歸還借款本金及剩余利息。
豐匯遠(yuǎn)洋是中水漁業(yè)此前收購的一家企業(yè)。根據(jù)中水漁業(yè)與朱義鋒、何信芳、朱律、包敏芳四人及豐匯遠(yuǎn)洋簽訂的《關(guān)于收購浙江豐匯遠(yuǎn)洋漁業(yè)有限公司100%股權(quán)的協(xié)議書》協(xié)議,中水漁業(yè)擬以5836.24萬元的現(xiàn)金收購朱義鋒、何信芳、朱律、包敏芳合計(jì)持有的豐匯遠(yuǎn)洋100%股權(quán)。
從數(shù)據(jù)來看,投資華農(nóng)保險(xiǎn),中水漁業(yè)并未收獲預(yù)期的回報(bào)。2019年上半年,中水漁業(yè)整體的投資損失由上年同期的445.72萬元增至2400.97萬元,同比上升438.67%。其中,對華農(nóng)保險(xiǎn)確認(rèn)的投資損益達(dá)高達(dá)-854.14萬元,占上半年投資損失的35.57%。
凈利承壓 前三季度巨虧近2億
公開資料顯示,成立于2006年1月的華農(nóng)保險(xiǎn)是一家全國性綜合類財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司,注冊資本10億元人民幣,總部設(shè)在北京。截至目前,在北京、江蘇、四川、浙江、河北、河南、廣西、山西、甘肅、廣東10個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)有各級分支機(jī)構(gòu)。
該公司2014年至2018年保費(fèi)收入從5.26億元增至21.82億元。但在盈利方面,卻從2014年的2526.62萬元降至2018年的752.35萬元。
從業(yè)務(wù)來看,華農(nóng)保險(xiǎn)的初衷是“以農(nóng)險(xiǎn)為主,同時(shí)兼顧其他財(cái)險(xiǎn)”,不過其車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展卻更為迅速。
2018年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,2014年該公司車險(xiǎn)保費(fèi)收入為4.48億元,到了2018年增至14.75億元,在整體保費(fèi)收入中的占比達(dá)67.60%;而農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為3.9億元,占比僅17.9%。盈利方面,華農(nóng)保險(xiǎn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)除2014年盈利6545.41萬元外,其余年份均處于虧損狀態(tài)。2015年至2018年間,華農(nóng)保險(xiǎn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)分別虧損8023.71萬元、5946.43萬元、12581.58萬元、8753.31萬元。
2019年前三季度償付能力報(bào)告顯示,華農(nóng)保險(xiǎn)累計(jì)虧損達(dá)1.98億元。
同時(shí),該公司償付能力充足率也呈現(xiàn)下跌趨勢。截至2019年三季度末,其綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率為220.29%,和上季度末相比均下滑了30.71個(gè)百分點(diǎn),已經(jīng)低于2016年增資前的水平。
值得關(guān)注的是,華農(nóng)保險(xiǎn)2019年4月曾發(fā)布公告稱,經(jīng)公司第四屆董事會第七次會議審議通過,張宗韜因個(gè)人原因辭去公司總經(jīng)理職務(wù)。同時(shí),由蘇如春董事長代行總經(jīng)理職權(quán),主持公司全面工作。之后有報(bào)道稱來自眾安保險(xiǎn)的擬任總經(jīng)理助理兼車險(xiǎn)業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人王禹即將接棒,不過目前仍未有下文。2019年三季度償付能力報(bào)告顯示,張宗韜現(xiàn)任華邦控股集團(tuán)有限公司董事。
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