據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站消息，近日，銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局公布的行政處罰決定書顯示，利安人壽保險股份有限公司揚州分公司、高郵支公司存在財務(wù)數(shù)據(jù)不真實、內(nèi)部管理混亂等違法違規(guī)事實，合計被罰款142萬元。

經(jīng)查明，利安人壽揚州分公司存在以下違法行為：

(一)財務(wù)數(shù)據(jù)不真實。

2019年1-4月,利安人壽揚州分公司相關(guān)銀保渠道產(chǎn)生營銷費用2077648元。為兌現(xiàn)上述營銷費用，該公司使用購買的發(fā)票在財務(wù)憑證下以列支“宣傳用品費-報銷銀保宣傳用品費”方式報銷，報銷金額2258720元。上述報銷費用按銷售方案和業(yè)務(wù)量轉(zhuǎn)賬給區(qū)域業(yè)務(wù)經(jīng)理，合計轉(zhuǎn)賬金額2097375元，該筆款項用于銀保渠道的業(yè)務(wù)拓展、渠道維護。

(二)內(nèi)部管理混亂。

一是利安人壽高郵支公司管理團隊存在親屬關(guān)系且人事檔案部分信息不真實，利安人壽揚州分公司在審計發(fā)現(xiàn)問題后怠于整改;二是利安人壽揚州分公司存在內(nèi)部員工管理機制不健全，員工涉嫌參與非法集資。

上述事實有營銷方案、營銷費用明細(xì)賬、簽報批單、財務(wù)憑證、發(fā)票報銷明細(xì)表、轉(zhuǎn)賬交易截屏和明細(xì)表、信訪舉報調(diào)查報告、造假簡歷、任職資格批復(fù)、離任審計報告、人事變更資料、解除勞動合同告知函、調(diào)查筆錄、業(yè)內(nèi)案件專報、現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書等證據(jù)證明。

綜上，銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局決定作出如下處罰：

上述財務(wù)數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對該公司財務(wù)數(shù)據(jù)不真實的行為，責(zé)令改正，處四十萬元罰款。

上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九的規(guī)定，對該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責(zé)令改正，給予警告并處一萬元罰款。

兩項共計罰款人民幣四十一萬元。

時任利安人壽揚州分公司總經(jīng)理陳章華為對上述行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。給予陳章華警告，并處十萬元罰款。

利安人壽揚州分公司副總經(jīng)理潘建為對該違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。對潘建給予警告，并處十萬元罰款。

利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：

2017年1月-2018年12月，利安人壽高郵支公司在業(yè)務(wù)及管理費項下的會議培訓(xùn)費、差旅費、業(yè)務(wù)招待費等科目共列支費用94筆，合計金額372121元。上述報銷費用實際用途與報銷單所列支用途不一致。

上述事實有財務(wù)憑證、虛列費用明細(xì)賬、虛列費用套取資金用途相關(guān)證明、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、信訪舉報調(diào)查報告等證據(jù)證明。

綜上，銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述虛假列支費用的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對該公司虛假列支費用的行為，責(zé)令改正，處五十萬元罰款。

時任利安人壽揚州分公司副總經(jīng)理高建民為對該行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，對高建民警告，并處三萬元罰款。

利安人壽高郵支公司存在以下違法行為：

(一)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實。

2013年10月-2017年9月，利安人壽高郵支公司將本應(yīng)該分配給符合代理人的孤兒單進(jìn)行調(diào)整分配，合計將122人的應(yīng)遞歸保單調(diào)整至其他人名下，涉及孤兒單1436件，保費1040.6萬元。

(二)內(nèi)部管理混亂。

一是在上崗、面試環(huán)節(jié)亂收費;二是管理團隊存在親屬關(guān)系且人事檔案部分信息不真實;三是內(nèi)部工作微信群存在匯報非保險理財銷售情況;四是內(nèi)勤人員和代理人管控不嚴(yán)，存在部分人員參與非保險理財產(chǎn)品銷售活動。

上述事實有個險渠道孤兒單分配及管理辦法、孤兒單分配情況統(tǒng)計表、續(xù)傭金返還記錄、調(diào)查筆錄、信訪舉報問題調(diào)查報告、現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、審計報告、微信聊天記錄截屏、轉(zhuǎn)賬記錄截屏、墊付返還記錄、簽報單、新上崗業(yè)務(wù)員清單、業(yè)內(nèi)案件專報、造假簡歷、任職資格批復(fù)、人事變更資料等證據(jù)證明。

綜上，銀保監(jiān)會揚州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對該公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實的行為，責(zé)令改正，處五十萬元罰款;

上述內(nèi)部管理混亂的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對該公司內(nèi)部管理混亂的行為，責(zé)令改正，給予警告并處一萬元罰款。

兩項共計罰款五十一萬元。

時任利安人壽高郵支公司經(jīng)理徐宏昌對上述行為直接負(fù)責(zé)。給予徐宏昌警告，并處二十萬元罰款。

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