銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局行政處罰決定書(通銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號(hào))顯示，經(jīng)查，國(guó)聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司南通分公司(以下簡(jiǎn)稱“國(guó)聯(lián)人壽南通分公司”)存在以下違法違規(guī)行為：

一、虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用行為

國(guó)聯(lián)人壽南通分公司于2018年12月24日為“個(gè)險(xiǎn)第十七期新人班”和“教師節(jié)感恩專享活動(dòng)”分別報(bào)銷費(fèi)用6220元和16900元。經(jīng)查，上述兩項(xiàng)活動(dòng)實(shí)際并未開展。通過(guò)活動(dòng)套取的資金主要用于支付超出公司報(bào)銷范圍的業(yè)務(wù)費(fèi)用。

二、未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級(jí)管理人員行為

國(guó)聯(lián)人壽南通分公司的OA系統(tǒng)審批記錄顯示：2017年11月24日，陳某的請(qǐng)假審批流程中，褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批;2017年12月4日，顧某的請(qǐng)假審批流程中，褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批。2018年2月27日，“關(guān)于南通開門紅3月業(yè)務(wù)方案的申請(qǐng)”的簽報(bào)處理單(簽(2018)gllic2018022796799號(hào))顯示，“總經(jīng)理室褚某”審批“擬同意”。從上述審批記錄可見，褚某在國(guó)聯(lián)人壽南通分公司內(nèi)部管理中實(shí)際履行了副總經(jīng)理的職責(zé)。根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》，分公司副總經(jīng)理屬于高級(jí)管理人員，而褚某在國(guó)聯(lián)人壽南通分公司任職期間并未獲得監(jiān)管部門的高管任職資格核準(zhǔn)批復(fù)。

綜上，南通監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，南通監(jiān)管分局決定對(duì)國(guó)聯(lián)人壽南通分公司予以罰款人民幣金額12萬(wàn)元的行政處罰。上述未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級(jí)管理人員的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十七條，南通監(jiān)管分局決定對(duì)國(guó)聯(lián)人壽南通分公司予以罰款人民幣金額3萬(wàn)元的行政處罰。2宗違法行為合計(jì)罰款15萬(wàn)元。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局行政處罰決定書(通銀保監(jiān)罰決字〔2019〕10號(hào))顯示，時(shí)任國(guó)聯(lián)人壽南通分公司總經(jīng)理郭振博對(duì)國(guó)聯(lián)人壽南通分公司存在的虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用行為和未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級(jí)管理人員行為均負(fù)有直接責(zé)任。

綜上，南通監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，南通監(jiān)管分局決定對(duì)郭振博予以警告并處罰款人民幣金額2萬(wàn)元的行政處罰。上述未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級(jí)管理人員的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，南通監(jiān)管分局決定對(duì)郭振博予以警告并處罰款人民幣金額1萬(wàn)元的行政處罰。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，國(guó)聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司(簡(jiǎn)稱“國(guó)聯(lián)人壽”)是由無(wú)錫市國(guó)聯(lián)發(fā)展(集團(tuán))有限公司等10家大型國(guó)有、民營(yíng)企業(yè)共同發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性壽險(xiǎn)公司。公司總部位于江蘇無(wú)錫，注冊(cè)資本20億元人民幣。公司主要經(jīng)營(yíng)普通型保險(xiǎn)，包括人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn);健康保險(xiǎn);意外傷害保險(xiǎn);分紅型保險(xiǎn);萬(wàn)能型保險(xiǎn);上述業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù);國(guó)家法律、法規(guī)允許的保險(xiǎn)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)以及經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。國(guó)聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司于2014年12月26日由中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立。

無(wú)錫市國(guó)聯(lián)發(fā)展(集團(tuán))有限公司為其第一大股東，持股20%;無(wú)錫靈山文化旅游集團(tuán)有限公司為第二大股東，持股16.50%;無(wú)錫市交通產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司為第三大股東，持股14%。

當(dāng)事人郭振博曾于2017年8月10日接替成為國(guó)聯(lián)人壽南通分公司負(fù)責(zé)人，并于2019年5月30日離任。

《保險(xiǎn)法》第八十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的范圍由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。

《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。

保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險(xiǎn)法》第一百六十七條規(guī)定：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。

《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為原文：

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局行政處罰決定書

通銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號(hào)

被處罰單位名稱：國(guó)聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司南通分公司

地 址：南通市工農(nóng)路486號(hào)

主要負(fù)責(zé)人：紀(jì)雪梅

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)國(guó)聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司南通分公司(以下簡(jiǎn)稱“國(guó)聯(lián)人壽南通分公司”)涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，國(guó)聯(lián)人壽南通分公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用行為

國(guó)聯(lián)人壽南通分公司于2018年12月24日為“個(gè)險(xiǎn)第十七期新人班”和“教師節(jié)感恩專享活動(dòng)”分別報(bào)銷費(fèi)用6220元和16900元。經(jīng)查，上述兩項(xiàng)活動(dòng)實(shí)際并未開展。通過(guò)活動(dòng)套取的資金主要用于支付超出公司報(bào)銷范圍的業(yè)務(wù)費(fèi)用。

二、未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級(jí)管理人員行為

國(guó)聯(lián)人壽南通分公司的OA系統(tǒng)審批記錄顯示：2017年11月24日，陳某的請(qǐng)假審批流程中，褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批;2017年12月4日，顧某的請(qǐng)假審批流程中，褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批。2018年2月27日，“關(guān)于南通開門紅3月業(yè)務(wù)方案的申請(qǐng)”的簽報(bào)處理單(簽(2018)gllic2018022796799號(hào))顯示，“總經(jīng)理室褚某”審批“擬同意”。從上述審批記錄可見，褚某在國(guó)聯(lián)人壽南通分公司內(nèi)部管理中實(shí)際履行了副總經(jīng)理的職責(zé)。根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》，分公司副總經(jīng)理屬于高級(jí)管理人員，而褚某在國(guó)聯(lián)人壽南通分公司任職期間并未獲得監(jiān)管部門的高管任職資格核準(zhǔn)批復(fù)。

上述事實(shí)有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、財(cái)務(wù)憑證、相關(guān)履職行為證據(jù)、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，我分局決定對(duì)國(guó)聯(lián)人壽南通分公司予以罰款人民幣金額壹拾貳萬(wàn)元的行政處罰。

上述未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級(jí)管理人員的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十七條，我分局決定對(duì)國(guó)聯(lián)人壽南通分公司予以罰款人民幣金額叁萬(wàn)元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局

2019年10月12日

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局行政處罰決定書

通銀保監(jiān)罰決字〔2019〕10號(hào)

被 處 罰 人 姓 名：郭振博

住 址：江蘇省無(wú)錫市梁溪區(qū)二泉紫園

身份證號(hào)碼：22060219851203XXXX

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)國(guó)聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司南通分公司(以下簡(jiǎn)稱國(guó)聯(lián)人壽南通分公司)涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，國(guó)聯(lián)人壽南通分公司存在著以下違法違規(guī)行為：

一、虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用行為

國(guó)聯(lián)人壽南通分公司于2018年12月為“個(gè)險(xiǎn)第十七期新人班”和“教師節(jié)感恩專享活動(dòng)”分別報(bào)銷費(fèi)用6220元和16900元。經(jīng)查，上述兩項(xiàng)活動(dòng)實(shí)際并未開展。通過(guò)活動(dòng)套取的資金主要用于支付超出公司報(bào)銷范圍的業(yè)務(wù)費(fèi)用。時(shí)任國(guó)聯(lián)人壽南通分公司總經(jīng)理郭振博對(duì)上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

二、未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級(jí)管理人員行為

國(guó)聯(lián)人壽南通分公司OA系統(tǒng)審批記錄顯示：2017年11月24日陳某的請(qǐng)假審批流程中褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批;2017年12月4日顧某的請(qǐng)假審批流程中褚某“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批。2018年2月27日“關(guān)于南通開門紅3月業(yè)務(wù)方案的申請(qǐng)”的簽報(bào)處理單顯示，“總經(jīng)理室褚某”審批“擬同意”。從上述審批記錄可見，褚某在國(guó)聯(lián)人壽南通分公司內(nèi)部管理中實(shí)際履行了副總經(jīng)理的職責(zé)。根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》，分公司副總經(jīng)理屬于高級(jí)管理人員，而褚某在國(guó)聯(lián)人壽南通分公司任職期間并未獲得監(jiān)管部門的高管任職資格核準(zhǔn)批復(fù)。時(shí)任國(guó)聯(lián)人壽南通分公司總經(jīng)理郭振博對(duì)上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實(shí)有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、財(cái)務(wù)憑證、相關(guān)履職行為證據(jù)、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我分局決定對(duì)郭振博予以警告并處罰款人民幣金額貳萬(wàn)元的行政處罰。

上述未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級(jí)管理人員的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我分局決定對(duì)郭振博予以警告并處罰款人民幣金額壹萬(wàn)元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局

2019年10月12日

關(guān)鍵詞： 國(guó)聯(lián)人壽