繼總經(jīng)理任職申請被駁、兩大股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，身處風口浪尖上的長江財險又要因為湖北分公司副總經(jīng)理未經(jīng)批復上崗被處罰而焦頭爛額。

3月18日，銀保監(jiān)會公布今年開出的第二張保險業(yè)罰單，劍指長江財險不具有任職資格人員擔任公司高管的違法行為。

“無證上崗”被罰

處罰書顯示，當事人趙金元原為長江財險武漢分公司總經(jīng)理，截至檢查組進場，其未經(jīng)批復調(diào)任長江財險湖北分公司副總經(jīng)理，但在實際工作中已履行相關(guān)高管職責，被認為長江財險存在聘任不具有任職資格人員擔任公司高管的行為。

此外，時任長江財險黨委書記王兵、時任長江財險人力資源部副總經(jīng)理(主持工作)趙曉琴對上述行為負有直接責任。

對此，《國際金融報》記者通過微信、電話等方式聯(lián)系了長江財險相關(guān)負責人，但皆未有任何反饋。

據(jù)披露，3位當事人還對此提出過陳述申辯及聽證申請，請求不予行政處罰，申辯理由如下：

一是趙金元具有監(jiān)管部門批復的長江財險武漢分公司總經(jīng)理任職資格，調(diào)任長江財險湖北分公司副總經(jīng)理屬于平級調(diào)任，無需重新核準任職資格;

二是監(jiān)管部門核準趙金元高管任職資格的批復內(nèi)容不明確以及行政不作為導致了違法行為的發(fā)生;

三是當事人不具違法主觀故意，公司及時免去了趙金元職務(wù)，趙金元實際履職時間短，沒有造成危害后果，頂格罰款過重;

四是王兵、趙曉琴沒有獲得監(jiān)管部門核準的高管任職資格，不是適格的行政處罰對象。趙金元任職是服從組織決定，趙曉琴僅是公司職能部門的工作人員，上述二人不應(yīng)認定為本案直接責任人員。

王兵還提出：一是其僅是趙金元任職文件的簽發(fā)人，不是對趙金元任職直接負責的主管人員。二是其主持黨委會討論趙金元職務(wù)任免、簽發(fā)任職文件是履行黨內(nèi)職責而非行政職責，行政機關(guān)不能依據(jù)行政法規(guī)對其進行處罰。

但監(jiān)管部門并不予采納，并認為：

一是長江財險從未向監(jiān)管部門申報趙金元擔任省級分公司副總經(jīng)理的任職資格材料;趙金元從未取得過省級分公司副總經(jīng)理及同級職務(wù)任職資格;

二是當事人均認為聘任趙金元為湖北分公司副總經(jīng)理，須經(jīng)監(jiān)管部門任職資格核準后方可任命，并為此多次申報高管考試，監(jiān)管部門多次通知公司組織趙金元參加考試但其均缺考。監(jiān)管部門不存在相關(guān)行政許可內(nèi)容不明確、誤導當事人以及行政不作為的情況;

三是該違法行為具有主觀故意性，持續(xù)時間長達6個月以上，公司并未積極整改，在檢查組進場后方才免去趙金元職務(wù)，危害后果嚴重，應(yīng)予從重處罰;

四是本案責任人的認定與是否是高管人員身份無關(guān)，《保險法》適用于保險公司所有工作人員;

五是王兵的行為與本案違法事實具有直接因果關(guān)系，其黨委書記職務(wù)與本案責任認定無關(guān)聯(lián)。趙曉琴作為領(lǐng)導決策執(zhí)行者、趙金元作為領(lǐng)導決策的接受者，對違法行為負有直接責任。

最后，監(jiān)管部門開出了總計罰款30萬元的處罰決定。具體為：對長江財險罰款10萬元，對王兵警告并罰款10萬元，對趙金元警告并罰款5萬元，對趙曉琴警告并罰款5萬元。

“資質(zhì)不符”被否

事實上，長江財險已不是第一次在高管問題上“掉鏈子”。

2018年6月底，長江財險擬任總經(jīng)理宋靜剛?cè)温氋Y格被否，成為銀保監(jiān)會成立以來否決保險公司高管任職資格的首例。

銀保監(jiān)會表示，經(jīng)審核，宋靜剛不符合《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十一條規(guī)定，不予核準宋靜剛擔任長江財險總經(jīng)理的任職資格。

上述規(guī)定的第十一條內(nèi)容顯示：保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具備大學本科以上學歷或者學士以上學位和從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上兩項條件。

同時，保險公司總經(jīng)理除具有上述兩個硬性規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：擔任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上;擔任保險公司部門負責人5年以上;擔任金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務(wù)5年以上;其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

從宋靜剛的簡歷來看，他是經(jīng)濟學學士，長期在原第一大股東中國國電集團公司(下稱“中國國電”)及旗下公司負責財務(wù)工作。曾任國電大渡河流域水電開發(fā)有限公司副總會計師兼財務(wù)產(chǎn)權(quán)部部長、國電長源電力股份有限公司總會計師、黨組成員、國電集團公司財務(wù)管理部副主任。而對于相關(guān)金融、保險機構(gòu)等領(lǐng)域的工作經(jīng)歷，資料并未顯示。

隨后不久，長江財險內(nèi)部決定，自2018年7月3日起，由公司財務(wù)負責人孫明清擔任臨時負責人，任期3個月。

1月11日，公司官網(wǎng)公布臨時信息披露報告〔2019〕1號顯示，經(jīng)研究，孫明清同志為公司擬任總經(jīng)理，按公司章程和監(jiān)管規(guī)定履行相關(guān)程序。

《國際金融報》記者查詢公司官網(wǎng)信息發(fā)現(xiàn)，此前被否的擬任總經(jīng)理宋靜剛目前為黨委委員與巡視員。而孫明清目前身兼多職，除擬任總經(jīng)理外，還是長江財險的黨委副書記、臨時負責人、財務(wù)負責人、工會主席。

高管變動對于長江財險來說，似乎是家常便飯。2011年底成立以來，已經(jīng)歷四位(包括擬任)總經(jīng)理，最長的首任總經(jīng)理邵國勇任期也僅維持了兩年左右。

股權(quán)變更待批

公開信息顯示，長江財險是全國性法人財產(chǎn)保險公司，注冊資本12億元。長江財險的主發(fā)起人包括中國國電、武鋼集團有限公司(下稱“武鋼集團”)、中國電力工程顧問集團有限公司(下稱“中國電力”)、湖北能源集團股份有限公司、國電資本控股有限公司、湖北省聯(lián)合發(fā)展投資集團有限公司(下稱“聯(lián)投集團”)，背景顯赫。

不過，在2018年12月，北京產(chǎn)權(quán)交易所披露信息顯示，中國電力擬轉(zhuǎn)讓所持長江財險2億股股份(持股比例16.67%);同日，上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所披露的信息顯示，武鋼集團擬轉(zhuǎn)讓所持長江財險2.24億股股份(持股比例18.67%)。兩家股東擬轉(zhuǎn)讓股份合計占長江財險35.34%的股份，轉(zhuǎn)讓總金額達5.66億元，同時，兩家股東都是長江財險的發(fā)起股東，如果此次轉(zhuǎn)讓成功，兩家發(fā)起股東將全身而退。

兩個月后，聯(lián)投集團、湖北省交通投資集團(下稱“湖北交投集團”)接手，接手方為湖北國資委背景。股權(quán)變更后，聯(lián)投集團所持長江財險股權(quán)比例由之前的14%，上升至32.67%，順利晉升為長江財險第一大股東，湖北交投集團則為新進大股東。

目前，上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓尚待銀保監(jiān)會批準。若此次股權(quán)變動獲批，長江財險的高管人選或?qū)⒃俅握{(diào)整。

盡管長江財險股東背景顯赫，但業(yè)績表現(xiàn)不盡如人意。長江財險成立7年來，已累計虧損近4億元。

《國際金融報》記者查閱年報發(fā)現(xiàn)，自2011年11月成立以來，僅在2012年和2014年實現(xiàn)小額盈利，其余幾年均為虧損，且虧損程度有加劇之勢。

具體看來，2011年至2018年，該公司凈利潤分別為-1347.54萬元、1168.09萬元、-102.97萬元、892.75萬元、-3830.68萬元、-6214.6萬元、-1.1億元。根據(jù)償付能力報告，長江財險2018年凈虧損將進一步擴大至1.94億元。(記者 唐燁)

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